必威体育精装版保险业反洗钱培训考试试题及答案.docxVIP

必威体育精装版保险业反洗钱培训考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.我国《反洗钱法》正式施行的时间是（）。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年10月31日

答案：B

解析：2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。

2.以下不属于保险业洗钱的方式是（）。

A.长险短做

B.犹豫期退保

C.正常续保

D.地下保单

答案：C

解析：“长险短做”、犹豫期退保、地下保单都可能被不法分子利用进行洗钱活动。而正常续保是按照保险合同的约定，投保人继续缴纳保费维持保险合同效力的正常行为，不属于洗钱方式。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

4.客户身份识别是反洗钱工作的重要环节，以下不属于客户身份识别内容的是（）。

A.了解客户的职业情况

B.了解客户交易的实际受益人

C.为客户设置密码

D.核对客户的有效身份证件

答案：C

解析：客户身份识别主要包括了解客户身份基本信息（如职业情况）、确定交易的实际受益人、核对客户有效身份证件等。为客户设置密码是保障客户账户安全的操作，不属于客户身份识别内容。

5.反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

答案：A

解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测等。

6.保险机构在开展客户身份识别工作时，对风险程度较高的客户，应采取（）的客户身份识别措施。

A.更为严格

B.较为宽松

C.与普通客户相同

D.无需额外措施

答案：A

解析：对于风险程度较高的客户，保险机构需要采取更为严格的客户身份识别措施，以更准确地了解客户情况，防范洗钱风险。

7.以下哪种情况不属于可疑交易（）。

A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

C.客户按时缴纳保费

D.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符

答案：C

解析：客户按时缴纳保费是正常的保险业务行为。而短期内分散投保、集中退保等行为，频繁投保、退保变换险种，以及趸交大额保单与经济状况不符等情况，都可能存在洗钱等可疑风险。

8.保险机构应当制定（），对本机构反洗钱内控制度的执行情况进行监督检查。

A.反洗钱内部审计方案

B.反洗钱宣传方案

C.客户服务方案

D.保险产品推广方案

答案：A

解析：反洗钱内部审计方案用于监督检查保险机构反洗钱内控制度的执行情况，确保各项反洗钱措施有效落实。

9.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（），并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

A.客户身份

B.客户风险等级

C.客户信用等级

D.客户消费能力

答案：B

解析：金融机构根据多种因素划分客户风险等级，并持续关注和适时调整，以便更有针对性地开展反洗钱工作。

10.保险机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款、现钞兑换、票据兑付

B.保险理赔

C.保险分红

D.保险咨询

答案：A

解析：在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且金额达到规定标准时，保险机构需按要求对客户身份进行核对登记。

11.反洗钱工作的核心内容是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.以上都是

答案：D

解析：客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告共同构成了反洗钱工作的核心内容，三者相互关联、缺一不可。

12.保险机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映保险机构开展客户身份识别工作情况的各种（）。

A.合同、协议

B.文字、音频、视频等资料

C.发票

D.理赔记录

答案：B

解析：客户身份资料涵盖记载客户身份信息及反映客户身份识别工作情况的各种形式资料，如文字、音频、视频等。

13.