基金从业资格考试策略总结.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

基金从业资格考试策略总结

一、单选题（共10题，每题1分）

1.关于基金销售适用性的表述，以下正确的是？

A.基金销售机构可以优先销售收益高的基金产品

B.基金销售机构只需评估投资者的风险承受能力，无需考虑基金产品风险

C.基金销售机构应根据投资者风险承受能力和基金产品风险等级进行匹配

D.基金销售机构可以口头推荐基金产品，无需提供书面材料

2.基金信息披露的“及时性”原则要求？

A.投资者要求时才披露信息

B.重大信息至少在季度末披露

C.重大信息应在发生之日起2日内披露

D.非公开信息可以无限期保留

3.下列哪项不属于基金运作信息披露的内容？

A.基金份额持有人大会公告

B.基金资产净值公告

C.基金招募说明书

D.基金投资组合报告

4.LOF基金与ETF基金的主要区别在于？

A.基金规模限制不同

B.交易场所不同

C.投资策略不同

D.费用结构不同

5.QDII基金投资境外市场的限制不包括？

A.投资比例不得超过基金资产净值的20%

B.需遵守中国证监会相关规定

C.需分散投资于至少5个境外市场

D.需获得中国证监会批准

6.基金合同的主要内容不包括？

A.基金运作方式

B.基金管理人及托管人的权利义务

C.基金资产的估值方法

D.投资者的违约责任

7.以下哪项行为不属于基金从业人员的禁止行为？

A.利用基金财产进行利益输送

B.泄露基金未公开信息

C.接受他人贿赂

D.为基金份额持有人争取利益

8.基金托管人的主要职责不包括？

A.保管基金财产

B.复核基金资产净值

C.决定基金投资策略

D.监督基金投资运作

9.基金募集失败的情形包括？

A.募集期届满，基金份额持有人人数不足200人

B.募集期届满，募集的资金超过预定募集的资金总额

C.募集期届满，基金份额持有人人数超过200人

D.募集期届满，募集的资金不足预定募集的资金总额

10.基金业绩评价的主要指标不包括？

A.基金收益率

B.基金波动率

C.基金费用率

D.基金规模

二、多选题（共5题，每题2分）

1.基金销售机构在开展基金销售业务时，应遵循的原则包括？

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.风险揭示原则

D.收入优先原则

2.基金份额持有人大会的表决方式包括？

A.表决权按基金份额计算

B.重大事项需代表基金份额2/3以上通过

C.日常事项需代表基金份额1/2以上通过

D.表决权不按基金份额计算

3.QDII基金投资境外市场的限制包括？

A.投资比例不得超过基金资产净值的10%

B.需遵守境外市场法律法规

C.需分散投资于至少3个境外市场

D.需获得中国证监会批准

4.基金合同的主要内容包括？

A.基金运作方式

B.基金费用

C.基金资产的估值方法

D.基金管理人的变更程序

5.基金从业人员的禁止行为包括？

A.利用基金财产进行利益输送

B.泄露基金未公开信息

C.接受他人贿赂

D.为基金份额持有人争取利益

三、判断题（共5题，每题1分）

1.基金信息披露的“完整性”原则要求披露所有信息，不得遗漏。

（正确/错误）

2.LOF基金可以在交易所和场外市场同时交易。

（正确/错误）

3.QDII基金可以投资于境外股票、债券、货币市场工具等。

（正确/错误）

4.基金合同是基金运作的法律依据。

（正确/错误）

5.基金从业人员可以私下接受客户礼物。

（正确/错误）

答案与解析

单选题

1.C

解析：基金销售适用性要求销售机构根据投资者风险承受能力和基金产品风险等级进行匹配，确保投资者购买适合的产品。其他选项均不符合规定。

2.C

解析：基金信息披露的“及时性”原则要求重大信息应在发生之日起2日内披露，确保投资者及时获取重要信息。其他选项均不符合规定。

3.C

解析：基金招募说明书属于基金募集信息披露，不属于运作信息披露。其他选项均属于运作信息披露内容。

4.B

解析：LOF基金和ETF基金的主要区别在于交易场所不同，LOF在交易所和场外市场交易，ETF主要在交易所交易。其他选项均不是主要区别。

5.A

解析：QDII基金投资境外市场的限制包括投资比例不得超过基金资产净值的20%，其他选项均符合规定。

6.D

解析：基金合同的主要内容不包括投资者的违约责任，其他选项均属于基金合同主要内容。

7.D

解析：基金从业人员为基金份额持有人争取利益属于正当行为，其他选项均属于禁止行为。

8.C

解析：基金托管人的主要职责不包括决定基金投资策略，其他选项均属于其职责。

9.D

解析：基金募集失败的情形包括募集期届满，募集的资金不足预定募集的资金总