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2025年金融风险管理师金融市场美国金融市场监管体系专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师金融市场美国金融市场监管体系专

题试卷及解析

2025年金融风险管理师金融市场美国金融市场监管体系专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、美国《多德弗兰克法案》主要针对哪次金融危机后出台的监管改革？

A、1987年黑色星期一

B、1998年长期资本管理公司危机

C、2008年全球金融危机

D、2020年新冠疫情冲击

【答案】C

【解析】正确答案是C。《多德弗兰克法案》是2010年为应对2008年全球金融危

机暴露的监管漏洞而制定的核心金融改革法案。A选项1987年股灾主要促成了熔断机

制；B选项LTCM危机推动了场外衍生品监管讨论；D选项疫情冲击尚未催生类似规

模的系统性监管改革。知识点：美国金融监管改革历史脉络。易错点：容易混淆不同危

机对应的监管响应措施。

2、美国证券交易委员会（SEC）的主要监管职责不包括？

A、上市公司信息披露监管

B、证券发行注册管理

C、商业银行资本充足率监管

D、证券市场反欺诈执法

【答案】C

【解析】正确答案是C。SEC主要监管证券市场，而商业银行资本充足率由美联储

和货币监理署（OCC）负责。A、B、D都是SEC核心职能。知识点：美国金融监管机

构分工。易错点：容易混淆SEC与银行监管机构的职责边界。

3、美国金融业监管局（FINRA）的性质是？

A、联邦政府机构

B、自律监管组织（SRO）

C、国际标准制定机构

D、州级监管机构

【答案】B

【解析】正确答案是B。FINRA是经SEC批准的证券业最大自律监管组织，非政

府机构。A选项如SEC才是联邦机构；C选项如IOSCO；D选项如各州证券委员会。

知识点：美国多层次监管体系。易错点：容易误认为所有监管机构都是政府机构。

4、沃尔克规则（VolckerRule）主要限制什么行为？

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A、高频交易

B、银行自营交易

C、跨境资本流动

D、信用卡利率

【答案】B

【解析】正确答案是B。沃尔克规则禁止银行从事自营交易并限制其与对冲基金的

关系。A选项由SEC和CFTC监管；C选项由OFAC等机构管理；D选项由《信用

卡法案》规范。知识点：《多德弗兰克法案》核心条款。易错点：容易混淆不同监管规

则的具体限制对象。

5、美国商品期货交易委员会（CFTC）的主要监管范围是？

A、股票市场

B、银行间市场

C、衍生品市场

D、保险市场

【答案】C

【解析】正确答案是C。CFTC负责监管期货和期权等衍生品市场。A选项由SEC

监管；B选项由美联储监管；D选项由各州保险部门监管。知识点：美国衍生品监管框

架。易错点：容易混淆CFTC与SEC的监管产品范围。

6、美国存款保险公司（FDIC）的主要职能是？

A、执行货币政策

B、提供存款保险

C、监管信用评级机构

D、管理外汇储备

【答案】B

【解析】正确答案是B。FDIC核心职能是为银行存款提供保险。A选项是美联储职

责；C选项由SEC监管；D选项由财政部负责。知识点：美国金融安全网体系。易错

点：容易混淆不同金融机构的核心职能。

7、美国《格拉斯斯蒂格尔法案》的核心内容是？

A、建立存款保险制度

B、分离商业银行业务和投资银行业务

C、设立美联储

D、规范共同基金

【答案】B

【解析】正确答案是B。该法案1933年通过，要求商业银行与投资银行业务分离。

A选项由1933年《银行法》另一部分实现；C选项1913年完成；D选项由《投资公司

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