商业银行联网核查公民身份信息系统：设计、实现与应用探索.docx

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2025-11-15 发布于上海
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商业银行联网核查公民身份信息系统：设计、实现与应用探索.docx

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商业银行联网核查公民身份信息系统：设计、实现与应用探索

一、引言

1.1研究背景与意义

随着现代化金融的迅猛发展以及金融市场的持续深化，商业银行所涉及的金融交易在数量和范围上不断拓展。与此同时，金融犯罪事件也呈现出不断增长的态势，这无疑给商业银行的风险管理带来了严峻挑战。在众多金融犯罪活动中，不法分子常常利用虚假身份信息骗取开立银行账户，进而实施洗钱、诈骗、非法集资等违法操作。这些行为不仅严重威胁到了客户的资金安全，也对金融秩序的稳定造成了极大的冲击，甚至可能引发系统性金融风险。

为了有效遏制金融犯罪，保障金融体系的稳定运行，落实银行账户实名制成为了关键举措。银行账户实名制要求客户在开立账户