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2025年超星尔雅学习通《金融投资风险评估》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融投资风险评估的首要步骤是（）

A.选择投资产品

B.确定投资目标

C.评估风险承受能力

D.分析市场趋势

答案：C

解析：金融投资风险评估的核心在于了解投资者的风险承受能力，这是制定投资策略和选择投资产品的基础。在确定投资目标、选择投资产品或分析市场趋势之前，必须先评估投资者的风险承受能力。

2.以下哪种指标通常用于衡量投资组合的波动性？（）

A.投资回报率

B.贝塔系数

C.夏普比率

D.资产负债率

答案：B

解析：贝塔系数是衡量投资组合相对于市场整体波动性的指标，通常用于评估投资组合的系统风险。投资回报率是衡量投资收益的指标，夏普比率是衡量投资组合风险调整后收益的指标，资产负债率是衡量企业财务结构的指标。

3.在金融投资中，风险分散是指（）

A.投资于单一高收益产品

B.同时投资于多种不同类型的资产

C.投资于同一行业的多种产品

D.将所有资金投入低风险产品

答案：B

解析：风险分散是指通过投资于多种不同类型的资产来降低投资组合整体风险的方法。这样可以减少单一资产波动对整体投资组合的影响，从而实现风险与收益的平衡。

4.以下哪种投资工具通常被认为风险最低？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

答案：B

解析：债券是借款人向债券持有人发行的债务凭证，通常提供固定的利息支付和到期偿还本金。相对于股票、期货和期权等衍生品，债券通常被认为风险较低，尤其是政府债券。

5.金融投资风险评估中，流动性风险是指（）

A.投资价值波动风险

B.无法按时收回投资本金的风险

C.投资回报率不确定风险

D.市场利率变动风险

答案：B

解析：流动性风险是指投资者无法在需要时以合理价格快速卖出投资资产的风险。这是金融投资中的一种重要风险，特别是在非流动性资产（如房地产、私募股权等）中更为显著。

6.在进行金融投资风险评估时，压力测试是指（）

A.长期投资收益分析

B.投资组合在极端市场条件下的表现模拟

C.投资者情绪分析

D.投资组合多元化分析

答案：B

解析：压力测试是指模拟投资组合在极端市场条件（如市场崩盘、高利率等）下的表现，以评估其风险承受能力和潜在损失。这是评估投资组合稳健性的重要方法。

7.金融投资风险评估中，相关性是指（）

A.投资收益与市场趋势的一致性

B.不同投资资产之间收益变动的相互关系

C.投资风险与收益的匹配程度

D.投资者情绪与市场波动的关联性

答案：B

解析：相关性是衡量不同投资资产之间收益变动相互关系的统计指标。在投资组合中，选择相关性较低的资产可以有效地分散风险。

8.在金融投资中，风险溢价是指（）

A.投资者要求的最低回报率

B.高风险投资相对于低风险投资的额外回报

C.市场平均回报率

D.投资收益的波动幅度

答案：B

解析：风险溢价是指投资者因承担额外风险而要求的额外回报。高风险投资通常需要提供比低风险投资更高的预期回报，以补偿投资者承担的风险。

9.金融投资风险评估中，敏感性分析是指（）

A.分析单一因素变动对投资组合的影响

B.长期投资趋势分析

C.投资组合多元化分析

D.市场情绪分析

答案：A

解析：敏感性分析是指分析投资组合中某个关键因素（如利率、股价等）单独变动时对投资组合整体表现的影响。这是评估投资组合对特定风险因素敏感度的常用方法。

10.修改在金融投资风险评估中，情景分析是指（）

A.分析单一因素变动对投资组合的影响

B.模拟多种可能的市场情景下的投资组合表现

C.投资组合多元化分析

D.市场情绪分析

答案：B

解析：情景分析是指模拟多种可能的市场情景（如经济衰退、市场繁荣等）下的投资组合表现，以评估其在不同市场环境下的风险和收益。这是评估投资组合全面风险的重要方法。

11.投资者年龄越大，通常其风险承受能力（）

A.越高

B.越低

C.不变

D.无关

答案：B

解析：随着年龄的增长，投资者通常接近或进入退休阶段，其投资期限缩短，对资金流动性的需求增加，且心理上对风险的承受能力趋于保守，因此通常风险承受能力越低。

12.以下哪种方法不属于定性风险评估方法？（）

A.专家访谈

B.情景分析

C.德尔菲法

D.数值模拟

答案：D

解析：定性风险评估方法主要依赖于主观判断和专家经验，如专家访谈、情景分析和德尔菲法等。数值模拟属于定量风险评估方法，通过数学模型和数据分析来评估风险。

13.在金融投资中，杠杆效应是指（）

A.投资收益的放大

B.投资风险的放大

C.投资成本的增加

D.投