2025年银行反洗钱知识竞赛练习试卷（含答案）.docxVIP

2025年银行反洗钱知识竞赛练习试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在题干后的括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不是反洗钱义务主体？（）

A.商业银行

B.政策性银行

C.证券公司

D.保险公司

E.非银行支付机构

2.在客户身份识别过程中，金融机构通过可靠来源获得的客户身份信息，是指（）。

A.客户本人出示的有效身份证件信息

B.金融机构内部系统记录的客户信息

C.其他金融机构提供的客户身份证明文件信息

D.客户自行填报的客户信息

E.政府部门提供的客户身份信息

3.金融机构应对客户身份资料和交易记录的真实性、完整性、准确性、有效性进行核对，并妥善保管，保管期限自交易结束之日起计算，下列说法正确的是？（）

A.金融机构可以根据业务需要自行决定保管期限

B.客户身份资料至少保管5年，交易记录至少保管3年

C.客户身份资料和交易记录的保管期限不得少于5年

D.对于高风险客户，交易记录的保管期限应适当延长

E.电子记录的保管方式可以不同于纸质记录

4.金融机构进行客户身份识别时，对身份信息进行核对的可靠来源不包括？（）

A.其他金融机构

B.政府部门

C.人民法院

D.信用评级机构

E.社交媒体

5.以下关于客户分类管理的说法，错误的是？（）

A.客户分类应基于风险为基础

B.低风险客户的尽职调查要求可以低于高风险客户

C.客户分类结果应定期复核和更新

D.所有客户都应被划分为同一风险等级

E.客户分类有助于金融机构合理配置反洗钱资源

6.金融机构发现或者经核实认为客户的交易活动具有可疑特征，应当及时向哪个机构报告？（）

A.中国人民银行当地分支机构

B.客户的上级单位

C.客户的监管部门

D.司法机关

E.外汇管理局

7.金融机构提交可疑交易报告时，以下哪项信息通常不需要提供？（）

A.可疑交易的基本情况

B.客户身份信息

C.金融机构已采取的风险控制措施

D.客户的存款余额

E.可疑交易发生的时间

8.根据《反洗钱法》，金融机构及其工作人员对在反洗钱工作中知悉的客户信息，有义务（）。

A.向公众公开

B.用于与客户无关的商业活动

C.严格必威体育官网网址

D.立即告知监管部门

E.主动提供给竞争对手

9.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确（）等反洗钱职责，确保反洗钱制度有效执行。

A.组织架构

B.岗位职责

C.操作流程

D.审查监督

E.以上都是

10.以下哪个行为不属于洗钱活动？（）

A.将非法所得通过银行转账转移到境外

B.利用地下钱庄转移非法资金

C.成立空壳公司隐藏资金来源

D.通过复杂的交易结构掩盖资金真实流向

E.向慈善机构捐款后，将资金收回用于非法目的

二、判断题（请判断下列说法的正误，正确的请填“√”，错误的请填“×”）

1.金融机构只需要对客户进行一次身份识别即可，无需进行持续尽职调查。（）

2.任何单位和个人都有义务配合反洗钱工作，并有权举报洗钱活动。（）

3.金融机构对客户身份资料和交易记录的真实性、准确性负最终责任。（）

4.大额交易报告和可疑交易报告可以相互替代。（）

5.金融机构的反洗钱义务因客户的国籍或资产规模不同而有所区别。（）

6.政治公众人物（PEP）因其特殊身份，不需要进行客户身份识别。（）

7.金融机构可以使用代理查询等方式，辅助完成客户身份识别工作。（）

8.反洗钱措施会增加金融机构的运营成本，影响其盈利能力。（）

9.金融机构发现客户涉嫌恐怖融资活动时，应当优先考虑维护客户关系。（）

10.任何形式的匿名或假名账户都可能被用于洗钱活动。（）

三、填空题（请将正确的答案填写在横线上）

1.反洗钱工作的核心目标是预防______犯罪，维护金融秩序和社会稳定。

2.金融机构开展客户身份识别时，应当遵循______原则。

3.金融机构应当建立客户身份资料和交易记录的______制度。

4.可疑交易报告应当以______方式提交。

5.