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2025年金融风险管理师风险文化意识提升策略专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师风险文化意识提升策略专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师风险文化意识提升策略专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在构建积极的风险文化时，以下哪项是最根本的驱动力？

A、完善的风险管理制度

B、高级管理层的承诺与垂范

C、先进的风险计量模型

D、严格的合规审查流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险文化是一种共享的价值观、信念和行为模式，其塑造必

须自上而下。高级管理层的态度、决策和日常行为是整个组织风险偏好的“风向标”，他

们的承诺和垂范是风险文化建设的基石。A、C、D是风险文化建设的工具和支撑，但

并非根本驱动力。如果管理层缺乏风险意识，再完善的制度也可能流于形式。知识点：

风险文化的构成要素与驱动因素。易错点：考生容易将“制度”或“模型”等有形工具视为

根本，而忽视了文化作为一种软实力，其核心在于人的价值观和行为，尤其是领导层的

引领作用。

2、风险文化的“三道防线”模型中，第二道防线的主要职责是？

A、直接承担和管理业务风险

B、制定风险政策和框架，提供独立监督

C、进行独立的内部审计和事后评价

D、负责对外信息披露和投资者关系

【答案】B

【解析】正确答案是B。“三道防线”模型中，第一道防线是业务部门，负责直接管

理和承担风险（A错误）；第二道防线是风险管理和合规部门，负责制定政策、设定限

额、提供专业支持和独立监督；第三道防线是内部审计部门，进行独立的事后评估和监

督（C错误）。D项是投资者关系部门的职责，与三道防线模型无直接对应关系。知识

点：风险治理架构中的“三道防线”模型。易错点：容易混淆第二道防线和第三道防线的

职能。关键区别在于，第二道防线是“事中”和“事前”的监控与指导，而第三道防线是“事

后”的独立审计与评价。

3、以下哪项行为最能够体现员工具备了良好的风险文化意识？

A、能够背诵公司的风险管理政策

B、在业绩压力下，主动识别并上报一笔潜在违规交易

C、熟练操作公司的风险管理系统

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D、从未发生过任何风险事件

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险文化意识的核心是内化于心、外化于行，即在面临实

际利益冲突或压力时，能做出符合风险原则的判断和行动。B选项描述的正是这种在真

实情境下的价值抉择。A和C仅仅是知识和技能的掌握，不代表意识的内化。D选项

可能源于运气或业务简单，不能直接证明风险意识强。知识点：风险文化意识的行为表

现。易错点：将“知”与“行”混为一谈。知道规则不等于会遵守规则，真正的文化意识体

现在行动上，尤其是在困难情境下的选择。

4、在风险文化评估中，采用“风险文化调查问卷”的主要目的是？

A、追究员工的责任

B、量化评估风险敞口

C、诊断组织内部风险认知和行为的现状

D、替代传统的风险指标监控

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险文化调查问卷是一种软性工具，通过匿名方式收集员

工对风险态度、沟通、问责等方面的看法，其主要目的是诊断和评估当前风险文化的健

康状况，找出薄弱环节。它不用于追究个人责任（A错误），也不用于量化风险敞口（B

错误），更不能替代硬性的风险指标监控（D错误），而是对硬性指标的重要补充。知

识点：风险文化评估的方法与工具。易错点：将文化评估工具与风险管理的技术工具混

淆。文化评估关注的是“人”和“环境”，而技术工具关注的是“数据”和“模型”。

5、当一家金融机构的风险文化出现“重业绩、轻风险”的倾向时，最有效的纠正措施

是？

A、增加风险管理部门的人员编制

B、调整绩效考核体系，加入风险调整后的收益指标

C、发布全员邮件，强调风险管理的重要性

D、对违反风险规定的员工进行严厉处罚

【答案】B

【解析】正确答案是B。“重业绩、轻风险”的根源在于激励机制错位。最根本的纠正

措施是改变指