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2025年金融风险管理师巴塞尔协议与云计算在金融监管中的潜力专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师巴塞尔协议与云计算在金融监管中

的潜力专题试卷及解析

2025年金融风险管理师巴塞尔协议与云计算在金融监管中的潜力专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、巴塞尔协议III中，对系统重要性银行（SIBs）提出的额外资本要求主要是为了

应对什么风险？

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、系统性风险

【答案】D

【解析】正确答案是D。巴塞尔协议III对系统重要性银行提出额外资本要求，旨在

降低其倒闭可能引发的系统性风险。A、B、C选项是银行面临的传统风险，但SIBs的

额外资本要求主要针对其系统性影响。知识点：巴塞尔协议III的宏观审慎监管框架。

易错点：容易混淆传统风险与系统性风险的区别。

2、云计算在金融监管中的主要优势之一是？

A、完全消除数据泄露风险

B、提高监管数据的实时性和可访问性

C、降低所有金融机构的运营成本

D、替代传统监管机构职能

【答案】B

【解析】正确答案是B。云计算通过集中化存储和高效数据处理，显著提升了监管

数据的实时性和可访问性。A选项错误，云计算不能完全消除数据泄露风险；C选项过

于绝对，成本降低因机构而异；D选项错误，云计算是工具而非监管替代。知识点：云

计算在金融科技中的应用。易错点：容易高估云计算的安全性或低估其局限性。

3、巴塞尔协议II的三大支柱中，与市场纪律直接相关的是？

A、最低资本要求

B、监管审查

C、信息披露

D、风险加权资产计算

【答案】C

【解析】正确答案是C。巴塞尔协议II的第三支柱强调信息披露，通过透明度强化

市场纪律。A、B选项分别对应第一、二支柱；D选项是第一支柱的具体内容。知识点：

巴塞尔协议II的三大支柱。易错点：容易混淆三大支柱的具体功能。

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4、在云计算服务模型中，金融机构通常将核心交易系统部署在哪种模型上？

A、IaaS（基础设施即服务）

B、PaaS（平台即服务）

C、SaaS（软件即服务）

D、DaaS（桌面即服务）

【答案】A

【解析】正确答案是A。IaaS提供最高控制权，适合部署核心交易系统；B、C、D

模型控制权较低，更适合非核心业务。知识点：云计算服务模型的选择。易错点：容易

忽视金融机构对核心系统控制权的高要求。

5、巴塞尔协议III引入的流动性覆盖率（LCR）旨在确保银行拥有足够的？

A、长期资本

B、高质量流动性资产

C、风险加权资产

D、衍生品保证金

【答案】B

【解析】正确答案是B。LCR要求银行持有足够高质量流动性资产以应对30天短

期压力。A、C、D选项与流动性监管无直接关联。知识点：巴塞尔协议III的流动性监

管指标。易错点：容易混淆LCR与NSFR（净稳定资金比率）的区别。

6、云计算在金融监管中面临的主要挑战是？

A、技术完全成熟

B、数据主权与跨境合规

C、监管机构完全接受

D、金融机构全面采用

【答案】B

【解析】正确答案是B。数据主权和跨境合规是云计算在金融监管中的核心挑战。A、

C、D选项与实际情况不符。知识点：云计算的监管挑战。易错点：容易忽视跨境数据

流动的法律复杂性。

7、巴塞尔协议IV（必威体育精装版修订）的重点调整方向是？

A、降低资本要求

B、简化风险计量模型

C、提高风险加权资产的可比性

D、取消操作风险资本要求

【答案】C

【解析】正确答案是C。巴塞尔协议IV旨在通过标准化模型提高风险加权资产的

可比性。A、B、D选项与修订方向相反。知识点：巴塞尔协议IV的修订目标。易错点：

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容易混淆协议修订的增减方向。

8、监管科技（RegTech）中，云计算最常用于？