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2025年金融风险管理师风险监控中的治理结构专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师风险监控中的治理结构专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师风险监控中的治理结构专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融机构的风险治理结构中，最终承担风险管理责任的是哪个机构？

A、风险管理委员会

B、董事会

C、监事会

D、高级管理层

【答案】B

【解析】正确答案是B。董事会作为金融机构的最高决策机构，对机构的风险管理

承担最终责任，负责审批风险管理政策和战略。A选项风险管理委员会是董事会的下设

机构，负责具体风险管理事务；C选项监事会主要履行监督职责；D选项高级管理层负

责执行风险管理政策。知识点：风险治理中的责任划分。易错点：容易混淆董事会和高

级管理层的责任边界。

2、以下哪项不属于风险治理结构中的”三道防线”模型？

A、业务部门

B、风险管理部门

C、内部审计部门

D、外部监管机构

【答案】D

【解析】正确答案是D。“三道防线”模型包括：第一防线是业务部门，第二防线是风

险管理部门，第三防线是内部审计部门。外部监管机构属于外部治理范畴，不属于内部

治理结构。知识点：三道防线模型。易错点：容易将内部审计与外部监管混淆。

3、在风险治理中，风险偏好声明的制定主体通常是？

A、风险管理部门

B、业务部门

C、董事会

D、监管机构

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险偏好声明是机构风险管理的核心文件，必须由董事会

制定和批准，体现了董事会的最终责任。A、B选项负责执行，D选项负责监督。知识

点：风险偏好治理。易错点：容易混淆制定主体和执行主体。

4、以下哪项是风险治理中董事会的主要职责？

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A、日常风险监控

B、风险计量模型开发

C、审批风险限额体系

D、具体风险处置

【答案】C

【解析】正确答案是C。董事会负责审批包括风险限额在内的重大风险管理框架。A、

B、D选项属于高级管理层和风险管理部门的职责。知识点：董事会风险管理职责。易

错点：容易将董事会职责与执行层职责混淆。

5、在风险治理结构中，首席风险官(CRO)通常向谁汇报？

A、首席执行官(CEO)

B、董事会

C、风险管理委员会

D、监事会

【答案】A

【解析】正确答案是A。CRO作为高级管理层成员，通常向CEO汇报，同时保持

与董事会的沟通渠道。B、C、D选项不符合常规治理结构。知识点：风险治理中的汇

报路径。易错点：容易混淆汇报关系和监督关系。

6、以下哪项不属于风险治理结构中的关键要素？

A、明确的权责划分

B、有效的风险文化

C、高频交易策略

D、独立的风险监督

【答案】C

【解析】正确答案是C。高频交易策略属于业务范畴，不属于治理结构要素。A、B、

D都是风险治理的核心要素。知识点：风险治理要素。易错点：容易将业务策略与治理

结构混淆。

7、在风险治理中，风险限额的调整权限通常属于？

A、业务部门

B、风险管理部门

C、董事会或其授权委员会

D、交易员

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险限额的调整属于重大决策，需要董事会或其授权的风

险管理委员会批准。A、B、D选项只有执行权，没有调整权。知识点：风险限额治理。

易错点：容易混淆执行权和决策权。

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8、以下哪项体现了风险治理中的独立性原则？

A、风险管理部门参与业务决策

B、风险管理部门向业务部门汇报

C、风险管理部门独立于业务部门

D、业务部门制定风险管理政策

【答案】C