2026年初级银行从业资格考试《银行管理》提分卷二.docx

2026年初级银行从业资格考试《银行管理》提分卷二

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行的资本充足率指标中，核心一级资本充足率要求至少是多少？()

A.5%

B.6%

C.8%

D.10%

2.银行在制定贷款政策时，以下哪项不是考虑的因素？()

A.借款人的信用评级

B.市场利率水平

C.银行的流动性风险

D.借款人的还款能力

3.商业银行的资产分类中，哪一类资产风险最低？()

A.可交易资产

B.信贷资产

C.交易性金融资产

D.应收利息

4.关于银行的内部评级，以下哪个说法是正确的？()

A.内部评级只能由外部审计机构进行

B.内部评级不能用于风险控制

C.内部评级是银行根据自身标准进行的评级

D.内部评级不对外公开

5.银行在处理客户投诉时，以下哪项不是必要的步骤？()

A.记录客户投诉内容

B.分析投诉原因

C.直接将投诉转交给上级处理

D.跟进客户满意度

6.银行在执行反洗钱政策时，以下哪项措施不属于客户尽职调查的内容？()

A.收集客户身份信息

B.识别客户的交易目的

C.审查客户的资金来源

D.检查客户是否具有政治影响力

7.银行在风险管理中，如何衡量操作风险的大小？()

A.通过资产质量指标衡量

B.通过资本充足率衡量

C.通过损失频率和损失严重度衡量

D.通过市场风险价值衡量

8.以下哪项不属于银行流动性风险管理的内容？()

A.短期资金需求管理

B.长期资金需求管理

C.流动性风险定价

D.流动性风险集中度管理

9.银行在发行债券时，以下哪个条件是必须满足的？()

A.银行有足够的资本

B.银行有良好的盈利能力

C.债券评级达到一定标准

D.银行有稳定的现金流

10.关于银行账户管理，以下哪个说法是错误的？()

A.银行应定期审查账户活动

B.银行应确保账户安全

C.银行不需要对账户持有人进行身份验证

D.银行应防止账户欺诈

二、多选题(共5题)

11.银行在制定信贷政策时，以下哪些因素需要考虑？（A.市场利率；B.客户信用评级；C.银行资本充足率；D.经济环境）()

A.A

B.B

C.C

D.D

12.以下哪些属于银行流动性风险的来源？（A.市场流动性风险；B.信用风险；C.操作风险；D.期限错配风险）()

A.A

B.B

C.C

D.D

13.银行在内部控制中，以下哪些措施有助于防止欺诈？（A.强化内部审计；B.建立有效的监督机制；C.增加员工工作量；D.定期进行员工培训）()

A.A

B.B

C.C

D.D

14.银行在执行反洗钱政策时，以下哪些行为可能触发洗钱警报？（A.异常的大额交易；B.交易与客户身份不匹配；C.交易频繁但无明确商业目的；D.与高风险国家或地区有关联）()

A.A

B.B

C.C

D.D

15.银行在风险管理中，以下哪些指标可以用来衡量市场风险？（A.市场风险价值；B.资产负债率；C.流动比率；D.风险敞口）()

A.A

B.B

C.C

D.D

三、填空题(共5题)

16.商业银行的核心资本主要包括以下哪几部分：

17.银行在执行反洗钱政策时，对客户的交易进行监控，主要是为了防止以下哪种行为：

18.银行在风险管理中，使用风险敞口这一指标来衡量其面临的市场风险。

19.银行内部审计的主要目的是为了：

20.银行在贷款审批过程中，通常会考虑借款人的以下哪些因素：

四、判断题(共5题)

21.银行在执行反洗钱政策时，只需要对高风险客户进行尽职调查。()

A.正确B.错误

22.银行在贷款审批过程中，信用评级越高，贷款利率越低。()

A.正确B.错误

23.银行内部审计可以替代外部审计，因为两者目的相同。()

A.正确B.错误

24.银行在制定风险管理政策时，不需要考虑市场变化。()

A.正确B.错误

25.银行的核心资本充足率越高，其抵御风险的能力越强。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在风险管理中如何进行信用风险的管理。

27.解释什么是流动性风险，并说明银行如何管理流动性风险。

28.简述银行在内部控制中，如何确保信息系统的安全。

29.请说明银