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风险偏好在我国金融风险管理中的作用与影响

目录

一、文档概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.1.1我国金融体系发展现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.1.2金融风险管理的重要性日益凸显．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.2国内外研究综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

1.2.1国外关于风险偏好的研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

1.2.2国内关于风险偏好的研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

1.3研究方法与框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.3.1研究方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

1.3.2研究框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

二、风险偏好相关理论基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

2.1风险偏好的概念界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

2.1.1风险偏好的定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

2.1.2风险偏好的分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

2.2风险偏好的影响因素．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

2.2.1宏观经济环境．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

2.2.2金融机构特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

2.2.3制度环境．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

2.3风险偏好与风险管理的内在联系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

2.3.1风险偏好指导风险管理策略制定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

2.3.2风险管理实践反作用于风险偏好．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

三、我国金融风险管理现状分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

3.1我国金融风险管理实践概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48

3.1.1风险管理体系建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

3.1.2主要风险类型及管理措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

3.2我国金融风险偏好特征分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56

3.2.1不同类型金融机构的风险偏好．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

3.2.2我国金融风险偏好的演变趋势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．59

3.3我国金融风险管理中存在的问题．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61

3.3.1风险偏好识别与度量不足．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．62

3.3.2风险管理策略与风险偏好不匹配．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．64

3.3.3外部环境影响下的风险偏好波动．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．66

四、风险偏好在我国金融风险管理中的作用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．68

4.1风险偏好对金融机构经营决策的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．70

4.1.1投资决策．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．72

4.1.2融资决策．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．74

4.1.3资产管理决策．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．75

4.2风险偏好对金融创新的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．78

4.2.1金融创新的方向与速度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．