实施指南(2025)《DAT36-2007 人身保险业务档案管理规范》.pptxVIP

《DA/T36-2007人身保险业务档案管理规范》(2025年)实施指南

目录人身保险业务档案管理为何需依《DA/T36-2007》?专家视角剖析标准核心价值与未来行业适配性人身保险业务档案收集环节易踩哪些坑?对照《DA/T36-2007》梳理规范流程与质量把控关键人身保险业务档案保管环境与期限如何合规?依据《DA/T36-2007》制定科学方案应对行业存储挑战人身保险业务档案鉴定与销毁存在哪些风险点?按《DA/T36-2007》构建全流程风险防控体系中小人身保险公司落实《DA/T36-2007》易遇哪些难题?专家提供针对性解决方案与资源整合建议《DA/T36-2007》对人身保险业务档案范围如何界定?深度解读档案分类逻辑及与新兴业务的衔接要点《DA/T36-2007》下人身保险业务档案整理有何硬标准?专家拆解组卷、编号、编目规则及实操难点《DA/T36-2007》如何规范人身保险业务档案利用?解析权限管理、查阅流程及数据安全防护措施《DA/T36-2007》对人身保险业务档案管理信息化有何指引?探索数字化转型与标准要求的融合路径未来人身保险业务档案管理趋势下,《DA/T36-2007》如何动态适配?预判行业变革与标准优化方、人身保险业务档案管理为何需依《DA/T36-2007》？专家视角剖析标准核心价值与未来行业适配性

无统一标准时，各公司档案分类、保管方式不一，易出现档案丢失、查阅困难等问题，导致理赔纠纷时无法快速溯源，损害消费者权益，还会影响行业公信力，增加监管难度，阻碍行业规范化发展。02人身保险业务档案管理无标准会引发哪些行业乱象？01

（二）《DA/T36-2007》的核心价值体现在哪些关键维度？01该标准明确档案管理全流程规范，统一术语与操作标准，保障档案完整性、安全性与可用性。助力公司降低管理成本，提升运营效率，同时满足监管要求，为行业健康发展奠定基础，维护保险双方合法权益。02

01（三）从未来3-5年人身保险行业趋势看，《DA/T36-2007》为何具有适配性？02未来行业数字化、个性化产品增多，档案类型更复杂。此标准预留信息化适配空间，其规范的管理逻辑可支撑新兴业务档案管理，能随行业发展调整应用方式，确保档案管理始终合规、高效。

、《DA/T36-2007》对人身保险业务档案范围如何界定？深度解读档案分类逻辑及与新兴业务的衔接要点

01《DA/T36-2007》明确的人身保险业务档案核心范围包含哪些内容？02涵盖承保档案，如投保单、核保材料等；理赔档案，包括理赔申请、调查材料、赔付凭证等；保全档案，像保单变更、退保相关文件；以及客户服务过程中产生的各类记录档案。

（二）标准中档案分类逻辑遵循何种原则？对实际管理有何指导意义？遵循“业务流程导向、重要性分级”原则，按业务环节与档案价值分类。便于工作人员快速定位档案，明确管理重点，合理分配资源，提升档案管理效率与精准度，满足不同场景下的使用需求。12

（三）面对互联网人身保险、普惠型人身保险等新兴业务，如何依据标准衔接档案范围？01新兴业务档案多为电子形式，可依据标准核心范围，将电子投保单、线上理赔凭证等纳入对应类别。同时，参照标准分类逻辑，补充新兴业务特有的档案类型，确保档案范围完整，符合标准规范本质要求。02

、人身保险业务档案收集环节易踩哪些坑？对照《DA/T36-2007》梳理规范流程与质量把控关键

人身保险业务档案收集常见的疏漏点有哪些？易导致什么后果？常见疏漏有材料缺失，如投保时遗漏客户身份证明复印件；信息填写不完整，像理赔材料中关键信息未填。会造成档案不完整，影响后续理赔、保全等业务办理，还可能引发法律纠纷，损害公司与客户利益。

（二）《DA/T36-2007》规定的档案收集规范流程包含哪些关键步骤？流程包括收集准备，明确各业务环节需收集的材料清单；材料接收，核对材料完整性与真实性；初步审核，检查材料填写是否规范；及时归档，将符合要求的材料移交档案管理部门。

（三）如何依据标准建立档案收集质量把控机制？确保收集材料合规？01建立岗位责任制，明确各业务人员收集责任；设置审核节点，对收集材料进行多级审核；制定奖惩制度，对收集工作优秀的人员奖励，疏漏的处罚；定期培训，提升员工对标准的理解与执行能力，确保材料合规。02

、《DA/T36-2007》下人身保险业务档案整理有何硬标准？专家拆解组卷、编号、编目规则及