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2025年注册金融风险管理师《金融风险识别与应对》备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.在金融风险管理中，识别风险的主要方法不包括（）

A.内部审计

B.历史数据分析

C.专家判断

D.市场调研

答案：A

解析：内部审计是评估和改善风险管理、控制和治理过程的一种方法，它更侧重于监督和评估，而不是风险识别。历史数据分析、专家判断和市场调研都是识别金融风险的重要手段，通过这些方法可以了解过去的风险事件、专业意见和市场动态，从而识别潜在的风险。

2.金融机构在进行风险识别时，首先应该关注的是（）

A.法律法规风险

B.信用风险

C.市场风险

D.操作风险

答案：B

解析：信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，它是金融机构面临的最主要的风险类型。在风险识别过程中，首先关注信用风险可以帮助金融机构更好地理解和管理潜在的损失。

3.以下哪种方法不属于定性风险识别方法（）

A.SWOT分析

B.风险清单

C.情景分析

D.VaR分析

答案：D

解析：定性风险识别方法主要依赖于主观判断和经验，如SWOT分析、风险清单和情景分析等。VaR（ValueatRisk）分析是一种定量风险识别方法，通过统计模型来衡量投资组合在给定时间内的潜在损失。

4.在金融风险管理中，压力测试的主要目的是（）

A.评估金融机构在正常市场条件下的表现

B.评估金融机构在极端市场条件下的表现

C.识别金融机构的所有风险

D.计算金融机构的资本充足率

答案：B

解析：压力测试是一种模拟极端市场条件下的金融工具或投资组合表现的方法，主要目的是评估金融机构在不利情况下的风险承受能力和资本充足性。

5.金融机构在进行风险应对时，通常采用的方法不包括（）

A.风险规避

B.风险转移

C.风险接受

D.风险增加

答案：D

解析：金融机构在进行风险应对时，通常采用的方法包括风险规避、风险转移和风险接受。风险规避是指避免参与有风险的活动；风险转移是指通过保险或衍生品等工具将风险转移给其他方；风险接受是指愿意承担一定的风险并采取措施减轻其影响。风险增加不属于风险应对的方法。

6.在金融风险管理中，风险缓释的主要手段是（）

A.增加资本

B.减少资产规模

C.使用衍生品

D.加强内部控制

答案：C

解析：风险缓释是指通过使用金融工具或管理策略来降低风险的影响。使用衍生品是一种常见的风险缓释手段，例如通过期货、期权等工具来对冲市场风险。

7.金融机构在进行风险监控时，主要关注的是（）

A.风险的历史数据

B.风险的当前状态

C.风险的未来预测

D.风险的定性分析

答案：B

解析：风险监控是指对风险进行持续的监控和管理，主要关注的是风险的当前状态。通过监控风险的变化，金融机构可以及时采取措施来管理风险。

8.在金融风险管理中，风险报告的主要目的是（）

A.向监管机构报告风险情况

B.向管理层报告风险情况

C.向投资者报告风险情况

D.向员工报告风险情况

答案：B

解析：风险报告的主要目的是向管理层报告风险情况，帮助管理层了解金融机构的风险状况，并采取相应的风险管理措施。

9.金融机构在进行风险识别和评估时，通常采用的方法不包括（）

A.定性方法

B.定量方法

C.混合方法

D.经验判断

答案：D

解析：金融机构在进行风险识别和评估时，通常采用的方法包括定性方法、定量方法和混合方法。经验判断虽然在一定程度上会影响风险管理决策，但它不属于系统性的风险识别和评估方法。

10.在金融风险管理中，风险限额的主要作用是（）

A.限制金融机构的业务规模

B.控制金融机构的风险暴露

C.管理金融机构的资本充足率

D.监控金融机构的运营效率

答案：B

解析：风险限额是金融机构用来控制风险暴露的一种工具，通过设定风险限额，金融机构可以限制自己在某些风险上的敞口，从而控制潜在的风险损失。

11.金融机构在风险识别过程中，最基础的方法是（）

A.依赖外部审计报告

B.使用风险量化的统计模型

C.通过访谈和问卷调查了解内部流程和人员

D.分析同业的风险管理实践

答案：C

解析：风险识别的第一步是了解机构自身的风险状况。通过访谈关键岗位人员、进行问卷调查、审查内部文件和流程等方式，可以收集到关于机构面临的各种潜在风险的信息。依赖外部报告、使用复杂的量化模型或仅仅分析同业实践，都无法全面了解自身特有的风险。这些方法可以作为补充，但不是最基础的手段。

12.在定性风险识别技术中，头脑风暴法的主要优点是（）

A.能提供精确的量化风险度量

B.可以系统性识别所有类型的风险

C.能够汇