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高频优选投资银行业务素养考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的核心业务不包括（）

A.证券承销B.证券交易C.存款业务D.并购重组

2.股票首次公开发行简称（）

A.IPOB.FPOC.SEOD.SPAC

3.以下哪种是投资银行常用的估值方法（）

A.成本加成法B.市盈率法C.重置成本法D.历史成本法

4.并购交易中，购买方获得目标公司控制权，这种并购类型是（）

A.横向并购B.纵向并购C.控股并购D.混合并购

5.投资银行进行项目尽职调查主要是为了（）

A.了解项目风险B.确定项目价格C.寻找合作方D.拓展业务渠道

6.债券评级的主要作用是（）

A.确定债券利率B.评估债券发行人信用风险C.决定债券发行规模D.影响债券交易时间

7.投资银行在资本市场中主要扮演（）角色。

A.资金供给者B.资金需求者C.中介机构D.监管者

8.以下属于投资银行创新业务的是（）

A.证券经纪B.资产证券化C.自营业务D.财务顾问

9.公司上市的主要目的不包括（）

A.筹集资金B.提升知名度C.分散股权D.减少税收

10.投资银行的业务风险不包括（）

A.市场风险B.流动性风险C.法律风险D.自然风险

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的主要业务包括（）

A.证券承销B.经纪业务C.自营业务D.资产管理

2.影响股票发行价格的因素有（）

A.公司业绩B.行业前景C.市场供求D.宏观经济形势

3.并购的主要类型有（）

A.横向并购B.纵向并购C.混合并购D.善意并购

4.尽职调查的主要内容包括（）

A.财务状况B.法律合规C.业务运营D.市场竞争力

5.投资银行常用的风险管理工具包括（）

A.风险对冲B.风险分散C.风险转移D.风险规避

6.证券评级机构在评级时考虑的因素有（）

A.发行人财务状况B.行业发展趋势C.债券期限D.担保情况

7.投资银行在资产证券化中的作用有（）

A.设计产品结构B.选择基础资产C.信用增级D.销售证券

8.公司上市的优势有（）

A.增强融资能力B.提升公司治理水平C.便于股权激励D.提高股票流动性

9.投资银行的客户群体包括（）

A.企业B.政府C.金融机构D.个人投资者

10.投资银行面临的市场风险主要源于（）

A.利率波动B.汇率变动C.股票价格波动D.商品价格波动

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行可以吸收公众存款。（）

2.股票承销只能采用全额包销方式。（）

3.并购一定能提升企业的竞争力。（）

4.尽职调查只是对目标企业的财务状况进行调查。（）

5.投资银行的自营业务风险较低。（）

6.债券评级越高，债券利率通常越低。（）

7.资产证券化可以提高资产的流动性。（）

8.公司上市后就不需要再进行融资了。（）

9.投资银行不需要关注宏观经济形势。（）

10.投资银行可以为企业提供财务顾问服务。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资银行在证券承销中的主要职责。

答案：负责证券的定价、销售等工作。要准确评估发行人情况确定合理价格，通过组建承销团等多种方式将证券销售给投资者，还要协助发行人准备相关文件，确保发行合规。

2.简述并购的协同效应体现在哪些方面？

答案：体现在经营协同，如规模经济、资源互补；财务协同，像降低融资成本等；管理协同，如先进管理经验共享。能提升企业综合效益和竞争力。

3.简述投资银行进行风险管理的重要性。

答案：投资银行业务风险多样，风险管理可降低损失，保障自身财务稳定，避免重大危机。还能维护市场信心，确保业务持续健康发展，应对复杂多变的市场环境。

4.简述资产证券化的基本流程。

答案：首先确定基础资产组建资产池，然后设立特殊目的机构（SPV），将资产转移给SPV，接着进行信用增级和评级，之后SPV发行证券，最后用资产池现金流支付证券本息。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论投资银行在当前经济形势下如何拓展业务。

答案：当前经济形势下，可开拓新兴行业业务，如新能源、科技领域。加强跨境业务