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高频优选投资银行学考试选择题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的本源业务是（）

A.证券承销B.并购业务C.资产管理D.风险投资

答案：A

2.以下属于投资银行狭义含义的是（）

A.混业经营的金融机构B.从事证券业务的金融机构

C.专门从事一级市场证券承销和资本筹措等业务的金融机构

D.所有金融服务机构

答案：C

3.投资银行在英国被称为（）

A.商业银行B.商人银行C.证券公司D.金融公司

答案：B

4.证券发行中最常见、最基本的发行方式是（）

A.公募发行B.私募发行C.直接发行D.间接发行

答案：A

5.投资银行在并购业务中扮演的角色是（）

A.并购策划者B.并购资金提供者C.并购监管者D.并购诉讼者

答案：A

6.风险投资的投资对象主要是（）

A.成熟企业B.新兴的高科技中小企业C.大型国有企业D.金融机构

答案：B

7.投资银行参与资产证券化业务主要是充当（）

A.原始权益人B.受托人C.承销商D.担保人

答案：C

8.以下不属于投资银行的业务创新的是（）

A.资产证券化B.金融衍生品交易C.存贷款业务D.风险投资

答案：C

9.投资银行的信用经纪业务是（）

A.融资融券业务B.代理买卖业务C.投资咨询业务D.财务顾问业务

答案：A

10.投资银行的资金来源主要是（）

A.吸收存款B.发行股票和债券C.同业拆借D.央行借款

答案：B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的功能包括（）

A.媒介资金供需B.构造证券市场C.优化资源配置D.促进产业整合

答案：ABCD

2.投资银行的主要业务有（）

A.证券承销B.证券经纪C.并购业务D.资产管理

答案：ABCD

3.证券承销方式有（）

A.全额包销B.余额包销C.代销D.直销

答案：ABC

4.投资银行在并购业务中提供的服务包括（）

A.寻找并购目标B.制定并购策略C.提供融资安排D.进行并购整合

答案：ABC

5.风险投资的特点有（）

A.高风险B.高收益C.长期投资D.权益性投资

答案：ABCD

6.资产证券化的参与主体有（）

A.原始权益人B.特殊目的机构（SPV）C.信用评级机构D.投资者

答案：ABCD

7.投资银行开展资产管理业务的优势有（）

A.专业的投资管理能力B.广泛的客户资源C.丰富的金融产品D.良好的风险管理体系

答案：ABCD

8.投资银行金融衍生品业务包括（）

A.期货B.期权C.互换D.远期

答案：ABCD

9.投资银行的客户群体包括（）

A.企业B.政府C.金融机构D.个人投资者

答案：ABCD

10.投资银行面临的风险有（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行是间接融资的金融中介机构。（）

答案：错

2.证券承销是投资银行最古老、最基础的业务。（）

答案：对

3.私募发行的证券不能上市流通。（）

答案：错

4.投资银行在并购中只能为收购方服务。（）

答案：错

5.风险投资主要以获取股息为目的。（）

答案：错

6.资产证券化可以提高资产的流动性。（）

答案：对

7.投资银行的资产管理业务只针对机构客户。（）

答案：错

8.金融衍生品交易风险较低。（）

答案：错

9.投资银行的信用评级越高，融资成本越低。（）

答案：对

10.投资银行不需要进行风险管理。（）

答案：错

简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资银行与商业银行的区别。

答案：投资银行主要从事证券业务、资本市场业务等，资金来源靠发行证券等，业务风险较高；商业银行主要从事存贷款等间接融资业务，资金主要来自存款，注重资金安全性和流动性。

2.简述证券承销的作用。

答案：帮助发行人筹集资金，使其能顺利进入资本市场；为投资者提供投资机会，引导资金合理流动；规范证券发行行为，促进资本市场健康发展。

3.简述投资银行在风险投资中的作用。

答案：提供资金支持，助力初创企业发展；利用专业知识评估项目，提高投资成功率；协助企业后续融资、并购等，推动企业成长壮大。

4.简述资产证