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2025常用同业资金拆借合同模板

同业资金拆借合同

合同编号：

甲方（资金提供方）：

地址：

法定代表人：

联系电话：

乙方（资金需求方）：

地址：

法定代表人：

联系电话：

鉴于甲乙双方均为依法成立并有效存续的金融机构，且双方同意在平等、自愿、互利的基础上进行同业资金拆借，为明确双方的权利与义务，根据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规的规定，经友好协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

1.1本合同中的下列术语具有如下含义：

甲方：指提供资金的一方，即资金拆出方。

乙方：指使用资金的一方，即资金拆入方。

拆借资金：指甲方根据本合同约定向乙方提供的临时资金。

拆借期限：指甲方提供的拆借资金的使用期限。

利率：指甲方提供拆借资金的利息计算标准。

1.2本合同中未定义的术语，应按相关法律法规及金融同业惯例解释。

第二条拆借金额

2.1甲方向乙方提供的拆借资金总额为：人民币元（大写：）。

2.2拆借资金的具体币种为：。

第三条拆借期限

3.1拆借资金的使用期限为个月，自年月日起至年月日止。

3.2乙方应严格按照约定的期限使用拆借资金，不得挪作他用或超过约定期限使用。

3.3若乙方提前还款，应提前个工作日通知甲方，并征得甲方同意。未经甲方同意，乙方不得擅自提前还款。

第四条利率与利息

4.1拆借资金的利率为：%（年利率），按（日/月/季）计算。

4.2利息计算公式：利息=拆借资金×利率×拆借期限。

4.3乙方应按约定的利率支付利息，利息按（日/月/季）结算，首次利息支付日为，之后每日支付一次。

4.4乙方应在每期利息支付日之前，将利息支付至甲方指定的账户。

4.5逾期支付利息的，乙方应按逾期利率%向甲方支付违约金。

第五条拆借资金的支付

5.1甲乙双方同意，拆借资金的支付方式为：。

5.2甲方应在约定的日期内，将拆借资金划至乙方指定的账户：。

5.3乙方应确保其账户信息准确无误，并在甲方划款前将账户状态维护正常。

5.4任何因乙方账户问题导致的资金划付失败，乙方应自行承担相应责任。

第六条权利与义务

6.1甲方的权利：

有权监督乙方对拆借资金的使用，确保其专用于约定用途。

有权要求乙方按时支付利息及本金。

有权要求乙方提供与拆借资金使用相关的财务报表及其他资料。

6.2甲方的义务：

按时足额向乙方提供拆借资金。

保守乙方的商业秘密，不得向第三方披露乙方的财务信息。

6.3乙方的权利：

有权使用拆借资金，但仅限于约定的用途。

有权要求甲方按时足额提供拆借资金。

6.4乙方的义务：

按时支付利息及本金。

保证拆借资金的专款专用，不得挪作他用。

按时向甲方提供与拆借资金使用相关的财务报表及其他资料。

第七条担保与承诺

7.1乙方承诺，其提供给甲方的所有资料均为真实、完整、有效的。

7.2乙方承诺，其具有签订和履行本合同的相应资格和能力。

7.3乙方承诺，如发生任何可能影响其履约能力的情况，应立即通知甲方。

7.4为确保本合同的履行，乙方同意提供以下担保：。

第八条违约责任

8.1任何一方违反本合同约定的义务，即构成违约，违约方应赔偿守约方遭受的全部损失。

8.2乙方未按约定支付利息及本金的，除支付逾期利息外，还应按每日%的比例向甲方支付违约金。

8.3甲方未按约定提供拆借资金的，应按每日%的比例向乙方支付违约金。

8.4若乙方违反拆借资金的用途约定，甲方有权提前收回拆借资金，并要求乙方立即支付未到期的本金及利息。

第九条争议解决

9.1本合同履行过程中发生争议的，双方应友好协商解决。

9.2协商不成的，任何一方均可向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼