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2025年国考大连证监局结构化小组面试互评环节技巧与话术

一、自我评价与岗位匹配（共2题，每题10分，总计20分）

1.题目：结合自身经历，谈谈你认为在证监局工作中，最重要的三项个人特质是什么？为什么这些特质能让你胜任大连证监局的岗位？

参考答案：

作为一名金融专业背景的求职者，我认为在证监局工作中，最重要的三项个人特质是：专业严谨、责任心强、沟通协调能力突出。

首先，专业严谨是证监局工作的基础。大连证监局的监管对象涵盖了众多区域性金融机构，业务复杂且涉及面广。我曾在研究生阶段深入研究金融风险管理，并参与过某券商的合规审查项目，对《证券法》《公司法》等法规有扎实掌握。此外，我习惯于通过数据建模和案例分析来验证工作逻辑，确保监管意见的精准性。例如，在实习期间，我曾通过建立压力测试模型，协助团队评估某区域性银行的流动性风险，这一经历让我深刻认识到，严谨的专业能力能有效防范监管漏洞。

其次，责任心强是证监局工作的核心要求。监管工作直接关系到市场秩序和投资者权益，任何疏忽都可能引发系统性风险。我曾担任班级学习委员，负责组织多次大型考试，通过制定详细的时间表和应急预案，确保了考试的顺利进行。这种对细节的把控和对结果负责的态度，能够让我在证监局工作中认真对待每一项任务，及时发现问题并推动解决。

最后，沟通协调能力突出是高效监管的关键。大连作为东北地区的重要金融节点，证监局的监管工作需要与地方政府、金融机构、投资者等多方对接。我曾参与过“防范非法集资宣传月”活动，负责协调社区、银行和媒体资源，通过线上线下联动，使活动覆盖率达到90%以上。这种跨部门协作的经验，能够让我在证监局工作中灵活处理各类监管事务，促进政策落地。

综上，我的专业背景、责任意识和沟通能力与大连证监局的岗位需求高度契合，相信能够胜任这一重要职责。

2.题目：如果你是大连证监局的一名监管人员，当发现某家区域性银行的合规自查报告中存在重大数据造假行为，你会如何处理？请结合实际情况，说明你的工作思路。

参考答案：

面对区域性银行合规自查报告中的重大数据造假行为，我会按照以下步骤处理，确保问题得到彻底解决且符合监管要求：

第一步：立即核实，锁定证据。我会第一时间调取该银行的监管档案，对比其自查报告与历史数据，通过交叉验证确认造假行为的真实性。同时，要求银行提供书面解释，并保留其所有沟通记录。这一环节的目标是确保后续行动有据可依，避免误判。

第二步：分级上报，协同处理。若确认存在数据造假，我会根据造假的性质和规模，向局领导汇报，并启动内部调查程序。同时，协调风险管理、合规审查等部门，成立专项小组，制定调查方案。例如，如果涉及跨区域业务，需要联合其他证监局共同核查。这种协同机制既能避免多头监管，又能提高处理效率。

第三步：约谈银行管理层，明确监管要求。我会约谈该银行的董事长、合规负责人等关键人员，通报初步调查结果，并要求其说明造假原因及整改计划。在谈话中，我会强调监管的严肃性，同时给予其解释的机会，避免因误解导致矛盾激化。例如，可以询问其是否因业绩压力而造假，若属实，需重点关注其公司治理结构问题。

第四步：实施监管措施，督促整改。根据调查结果，我会建议采取以下措施：

-对银行处以罚款，并要求其公开道歉；

-要求其更换违规高管，并加强内部合规培训；

-对其业务资格进行限制，如暂停部分业务审批。

同时，我会定期跟踪银行的整改进度，确保问题得到根本解决。

第五步：总结归档，完善机制。处理完毕后，我会将事件全流程记录归档，并分析造假背后的深层次原因，提出改进建议。例如，可以建议银行建立更严格的内部数据校验机制，或加强监管科技应用，以降低人为干预风险。

通过这一系列措施，既能维护市场秩序，又能体现监管的公平性，确保金融安全。

二、团队合作与冲突解决（共2题，每题10分，总计20分）

1.题目：在证监局工作小组中，若某成员对监管方案提出质疑，但理由不够充分，你会如何处理？请说明你的做法。

参考答案：

面对团队成员对监管方案的质疑，我会采取以下方式处理，既能尊重意见，又能确保方案的科学性：

第一步：耐心倾听，了解核心问题。我会先认真听取该成员的质疑，并记录其具体观点。例如，他可能认为某项监管措施对中小金融机构过于严苛，导致其生存压力增大。我会追问其依据，如是否有相关数据支持，或是否有同业案例可供参考。

第二步：组织讨论，补充信息。若质疑理由不足，我会组织小组成员重新分析该方案的影响，并提供客观数据。例如，可以调取其他证监局的类似案例，说明该措施在防范风险方面的必要性。同时，邀请该成员参与方案调整，使其理解监管的平衡性——既要防范风险，又要支持实体经济发展。

第三步：达成共识，形成合力。通过讨论，若该成员仍存在异议，我会