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2025国考证监会系统申论高频考点及答案

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

题目1（15分）：

某省证监局在开展“证券公司合规经营年”活动中，收集到部分市场主体的意见建议。请根据材料，概括市场主体反映的主要问题及意见建议，不超过300字。

材料：

“证券公司业务扩张过快，合规审查机制不完善，导致部分业务存在违规风险。建议加强监管力度，建立动态合规评估体系。”

“部分中小券商资源有限，难以满足合规要求，希望证监局提供更多政策支持。”

“监管处罚力度不足，违法成本低，建议提高违规成本，形成有效震慑。”

“合规培训形式单一，内容陈旧，建议创新培训方式，增强实效性。”

“电子化监管手段应用不足，信息共享不畅，影响监管效率。”

答案：

市场主体反映的主要问题：业务合规审查机制不完善、中小券商资源不足、监管处罚力度不够、合规培训效果差、电子化监管手段落后。意见建议：加强动态合规评估、提供政策支持、提高违规成本、创新培训方式、完善电子化监管。

题目2（15分）：

某市证监局在调研中发现，部分投资者对证券市场风险认识不足，参与度不高。请根据材料，概括投资者风险意识薄弱的表现及原因，不超过300字。

材料：

“许多投资者盲目跟风操作，缺乏基本的风险评估能力。”

“部分投资者对金融产品了解不深，易受虚假宣传误导。”

“投资者教育普及不足，社区金融知识讲座参与人数少。”

“证券公司风险提示形式单一，投资者难以接受。”

“监管对非法集资打击不力，影响投资者信心。”

答案：

表现：盲目跟风操作、金融产品认知不足、风险教育缺失、风险提示效果差、非法集资屡禁不止。原因：投资者教育不足、金融知识普及率低、监管力度不够、风险提示方式不科学。

题目3（15分）：

某证监局在检查中发现，部分上市公司信息披露存在漏洞。请根据材料，概括问题表现及监管建议，不超过300字。

材料：

“部分公司披露不及时，存在延迟公告现象。”

“披露内容模糊，关键信息缺失，如业绩预告过于笼统。”

“关联交易披露不规范，利益输送问题突出。”

“监管处罚过轻，违法成本低，企业侥幸心理严重。”

“中介机构尽职调查不严，未能及时发现信息披露问题。”

答案：

问题表现：披露不及时、内容模糊、关联交易不规范、处罚力度不足、中介机构尽职调查不力。监管建议：加强实时监控、明确披露标准、加大处罚力度、强化中介机构责任、完善信息披露制度。

二、综合分析题（共2题，每题20分）

题目4（20分）：

近年来，证监系统大力推进“放管服”改革，优化营商环境。请结合材料，分析“放管服”改革对证券市场的影响，并说明如何进一步深化改革，不超过400字。

材料：

“‘放管服’改革减少行政审批环节，提高市场准入效率，但部分企业反映合规成本增加。”

“监管科技应用不足，传统监管方式难以适应市场变化。”

“优化营商环境后，上市公司质量提升，市场信心增强。”

“部分监管措施过于严苛，影响创新活力，需平衡监管与发展。”

答案：

影响：提高市场效率、优化营商环境、提升上市公司质量、增强市场信心。问题：合规成本增加、监管科技落后、创新受限。深化改革：完善监管科技体系、平衡监管与创新、降低合规负担、加强政策引导。

题目5（20分）：

某证监局在调研中发现，区域性股权市场发展不平衡。请结合材料，分析问题原因及对策，不超过400字。

材料：

“东部地区股权市场活跃，中西部地区发展滞后。”

“地方政策支持力度不足，融资功能发挥不充分。”

“市场参与主体较少，流动性差，企业参与意愿低。”

“监管协调机制不完善，跨区域合作不足。”

答案：

原因：区域发展不平衡、政策支持不足、参与主体少、流动性差、监管协调缺失。对策：加大中西部地区政策倾斜、完善融资功能、吸引更多企业参与、加强跨区域合作、优化监管机制。

三、提出对策题（共2题，每题25分）

题目6（25分）：

某证监局反映，部分证券公司内部控制薄弱。请结合材料，提出加强内部控制的具体措施，不超过500字。

材料：

“部分公司内部控制制度不完善，执行不到位。”

“风险隔离机制缺失，存在利益冲突。”

“员工培训不足，风险意识淡薄。”

“内部控制信息化水平低，数据共享不畅。”

“监管检查中发现，内控问题频发。”

答案：

措施：完善内部控制制度、强化风险隔离、加强员工培训、提升信息化水平、加大监管力度。具体：建立动态内控评估体系、开展专项培训、推广内控信息化系统、定期开展内控检查、提高违规成本。

题目7（25分）：

当前，证监系统面临数字化转型压力。请结合材料，提出推进数字化转型的具体建议，不超过500字。

材料：

“监管数据共享不畅，信息孤岛现象严重。”

“监管科技应用不足，传统监管手段效率低。”

“部分业务系统老旧，难以适应数字化需求。”

“人员数字化