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银行职员实习鉴定

银行职员实习鉴定

一、实习基本信息

实习生姓名：XXX

学号：XXX

学校及专业：XX大学金融学专业

实习单位：XX银行股份有限公司XX分行

实习部门：个人金融部

实习岗位：客户经理助理

实习时间：2023年7月1日—2023年9月30日

二、实习单位及岗位介绍

（一）实习单位概况

XX银行XX分行是XX银行在XX地区的省级分行，成立于1998年，是总行战略布局中的重点区域分行。截至2023年6月，分行下设12家一级支行、68个营业网点，覆盖XX省所有地级市，员工总数超2500人。作为区域内系统重要性银行，分行以“服务地方经济、服务中小企业、服务城乡居民”为定位，形成了“零售业务为根基、公司业务为支柱、金融市场为补充”的业务格局。截至2023年二季度，分行总资产达1800亿元，各项存款余额1200亿元，各项贷款余额950亿元，不良贷款率0.85%，低于行业平均水平0.3个百分点，连续8年获评“XX省银行业金融机构A级行”。

（二）实习部门及岗位职责

个人金融部是分行核心业务部门，主要负责个人客户的综合金融服务，涵盖个人存款、贷款（消费贷、经营贷、住房按揭贷）、理财产品、银行卡、电子银行等业务的营销与管理，同时承担客户分层维护、产品创新推动及风险合规管控职能。部门下设零售信贷团队、财富管理团队、客户服务团队、数据分析团队4个专业团队，现有员工86人，2023年上半年实现个人业务营收15.2亿元，占分行总营收的42%。

本人实习岗位为财富管理团队客户经理助理，直接向团队主管XXX汇报，主要职责包括：

1.协助客户经理进行客户日常维护，包括客户信息更新、产品到期提醒、市场资讯推送等；

2.参与个人理财产品营销，协助客户进行产品匹配与推荐，辅助完成业务流程；

3.整理客户数据与业务报表，运用Excel、行内CRM系统进行信息分析；

4.配合团队开展市场推广活动，如社区理财沙龙、企业客户金融知识宣讲等；

5.学习并掌握银行合规制度、业务流程及金融产品知识，协助完成风险合规自查。

三、实习主要内容与过程

本次实习为期3个月，分为“岗前培训—基础实践—独立操作—综合提升”四个阶段，逐步深入参与财富管理团队核心业务，累计完成客户维护210人次、理财产品营销65笔、数据报表12份，参与活动策划5场，全面覆盖客户服务、业务办理、数据分析、市场推广等工作场景。

（一）第一阶段：岗前培训与基础认知（第1-2周）

核心任务：掌握银行基础制度、业务流程与系统操作。

1.制度学习：系统学习《XX银行员工行为规范》《个人金融业务合规操作手册》《反洗钱工作指引》等文件，重点掌握“客户身份识别（KYC）”“双录（录音录像）”“风险评估”等合规要求，参与部门组织的合规考试（成绩98分，位列实习生第一）。

2.产品知识培训：参加分行“新员工金融产品轮训”，学习理财、基金、保险、贵金属等30余款产品特性，包括产品风险等级（R1-R5）、起购金额、历史业绩、费率结构等，完成《个人金融产品知识手册》背诵并通过考核。

3.系统操作演练：在导师指导下学习行内CRM客户关系管理系统、核心业务系统、理财产品销售系统的操作，掌握客户信息查询、产品申购/赎回回单打印、业务数据导出等功能，完成模拟客户开户、风险评估、产品购买全流程操作（模拟操作准确率100%）。

（二）第二阶段：客户服务与业务辅助（第3-6周）

核心任务：协助客户经理开展客户维护，参与基础业务办理。

1.客户日常维护：负责团队分管的120名存量客户的日常联络，通过电话、微信等方式进行客户信息更新（如联系方式、职业变动等），累计更新有效信息85条；针对32名理财产品到期客户，提前7天推送“到期提醒”，协助客户选择续期或赎回，续期率达78%（高于团队平均续期率10个百分点）。

2.业务流程辅助：跟随客户经理参与网点客户接待，协助填写业务申请表、核对客户证件、讲解产品要素，累计协助完成个人理财开户18笔、基金定投签约9笔、银行卡激活15笔，业务资料整理归档100%准确，无退回或差错。

3.客户咨询解答：独立解答客户关于“理财产品收益计算”“手机银行转账限额”“贷款还款方式”等基础咨询，日均接待客户8-10人次，复杂问题及时转交导师并做好记录，客户满意度调查得分4.8分（满分5分）。

（三）第三阶段：独立操作与数据支撑（第7-10周）

核心任务：独立承担部分营销任务，参与数据分析与报表整理。

1.理财产品营销