2025国考宁波证监局申论归纳概括易错点.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考宁波证监局申论归纳概括易错点

第一题（3题，每题10分，共30分）

要求：阅读给定材料，准确、全面地概括宁波市证监局在提升上市公司质量方面存在的突出问题和具体表现。

材料：

材料一介绍了宁波市近年来上市公司发展现状，指出部分企业存在财务造假、信息披露不及时等问题，影响了市场秩序和投资者信心。宁波市证监局通过“监管直通车”机制加强企业监管，但部分企业对监管要求理解不到位，配合度较低。

材料二展示了宁波市证监局在推动上市公司规范运作方面的具体措施，包括开展“一对一”辅导、建立风险预警机制等。但部分企业仍存在“重上市、轻规范”的现象，内部控制体系不完善，审计质量有待提高。

材料三反映了宁波市证监局在优化营商环境方面的努力，如简化审批流程、提供政策咨询服务等。然而，部分中小企业对资本市场的认知不足，融资渠道单一，难以满足上市条件。此外，部分中介机构执业不规范，存在“利益输送”等问题。

答案：

1.财务造假与信息披露不及时：部分上市公司存在虚增利润、隐瞒重大风险等问题，误导投资者。

2.内部控制体系薄弱：企业风险管理意识不足，审计质量不高，内部控制制度形同虚设。

3.配合监管力度不足：部分企业对证监局的监管要求理解偏差，配合度低，甚至存在抵触情绪。

4.中介机构执业不规范：部分券商、审计机构存在“利益输送”行为，影响监管有效性。

5.中小企业上市门槛高：部分中小企业融资渠道单一，资本市场认知不足，难以满足上市条件。

第二题（2题，每题15分，共30分）

要求：根据给定材料，概括宁波市证监局在防范和化解金融风险方面采取的主要措施及其成效。

材料：

材料四介绍了宁波市证监局在防范区域性金融风险方面的举措，如建立“风险监测预警平台”，对重点领域进行动态监测。通过加强与地方金融监管部门的协作，及时处置非法集资、网贷风险等隐患。然而，部分金融机构风险识别能力不足，存在“监管盲区”。

材料五展示了宁波市证监局在推动金融机构稳健经营方面的做法，包括开展压力测试、强化资本约束等。部分银行、保险机构在资产质量方面仍存在隐忧，不良贷款率较高，需进一步压实风险防控责任。

材料六反映了宁波市证监局在优化金融监管协同机制方面的探索，如建立“金融风险联席会议制度”，加强跨部门信息共享。但部分企业对金融监管政策的理解不深入，导致合规风险增加。

答案：

1.主要措施：

-建立风险监测预警平台，动态监测重点领域风险；

-加强跨部门协作，联合处置非法集资、网贷等风险；

-开展压力测试，强化金融机构资本约束；

-优化金融监管协同机制，建立联席会议制度，促进信息共享。

2.成效：

-区域性金融风险得到有效遏制，非法集资等案件数量下降；

-金融机构稳健经营水平提升，不良贷款率有所控制；

-监管协同机制初步形成，跨部门协作效率提高。

第三题（1题，20分）

要求：根据给定材料，概括宁波市证监局在推动上市公司可持续发展方面提出的政策建议，并分析其可行性。

材料：

材料七指出，宁波市部分上市公司存在“重短期利益、轻长期发展”的现象，研发投入不足，核心竞争力较弱。宁波市证监局建议通过税收优惠、财政补贴等方式，鼓励企业加大研发投入，提升科技创新能力。此外，可通过“绿色债券”等金融工具，引导企业践行ESG理念，推动可持续发展。

材料八分析了政策建议的可行性，指出当前宁波市已具备一定的政策支持基础，如设立“科技创新基金”，为企业提供资金支持。但部分企业对ESG的认知不足，需加强政策宣传和培训。

材料九反映，部分投资者对上市公司可持续发展表现关注不足，导致企业缺乏动力改善ESG绩效。宁波市证监局拟通过引入“ESG评级机构”，将可持续发展表现纳入上市公司评价体系。

答案：

1.政策建议：

-通过税收优惠、财政补贴等方式，鼓励企业加大研发投入；

-推广“绿色债券”，引导企业践行ESG理念；

-引入“ESG评级机构”，将可持续发展表现纳入上市公司评价体系；

-加强政策宣传和培训，提升企业ESG认知。

2.可行性分析：

-政策基础：宁波市已设立“科技创新基金”，具备一定的政策支持基础；

-市场需求：随着投资者对ESG的关注度提升，政策调整符合市场趋势；

-挑战：部分企业对ESG认知不足，需加强宣传；投资者对ESG表现关注度仍需提升。

第四题（2题，每题15分，共30分）

要求：根据给定材料，概括宁波市证监局在优化监管服务方面面临的挑战，并提出改进建议。

材料：

材料十介绍了宁波市证监局在优化监管服务方面的举措，如开通“企业服务热线”，建立“监管服务专员”制度。但部分企业反映，监管服务流程仍较复杂，政策解读不够及时。

材料十一指出，部分中小企业对资本市场的政策理解不足，导致合规成本较高。宁波市证监局