2025国考大连证监财金专业科目高分笔记.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考大连证监财金专业科目高分笔记

一、单选题（共5题，每题2分，合计10分）

题目：

1.大连证监局在监管金融科技风险时，应重点关注的领域不包括以下哪项？

A.区块链技术应用的合规性

B.金融机构数字化转型中的数据安全

C.私募基金产品的杠杆率控制

D.互联网金融平台的反洗钱机制

2.根据大连市2024年金融统计报告，以下哪项指标最能反映区域金融市场的活跃度？

A.金融机构不良贷款率

B.地方政府债券发行规模

C.社会融资规模增量

D.保险深度（保费收入/GDP）

3.大连证监局在审核辖区券商IPO申请时，对“保荐代表人胜任能力”的核查重点通常不包括：

A.专业资格考试通过情况

B.近三年项目质量及合规记录

C.个人财务状况及诚信记录

D.对公司治理结构的评估能力

4.若大连某金融机构被要求计算资本充足率，其核心一级资本应包含以下哪项？

A.对子公司投资（非全资）

B.资本公积转增资本

C.担保余额中的潜在负债

D.拆借资金中的非核心部分

5.大连证监局在处理非法集资案件时，以下哪种措施不属于行政处罚范畴？

A.没收违法所得

B.责令停业整顿

C.罚没非法财物用于投资者补偿

D.刑事移送司法机关

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

题目：

1.大连证监局在开展金融机构风险排查时，应重点关注以下哪些领域的合规风险？

A.跨境业务反洗钱

B.信贷资金挪用

C.股权质押的杠杆率监测

D.基金销售中的夸大宣传

2.根据中国证监会《证券公司风险控制指标管理办法》，以下哪些指标属于核心风控指标？

A.净资本

B.净资产收益率（ROE）

C.风险覆盖率

D.核心一级资本充足率

3.大连某银行申请设立金融科技子公司，监管机构会重点审核以下哪些条件？

A.技术研发团队的专业资质

B.与现有业务的风险隔离机制

C.资本充足率是否达标

D.智能投顾业务的合规备案情况

4.若大连证监局发现某私募基金存在“挪用基金财产”行为，可能采取的监管措施包括：

A.限制基金管理人业务资格

B.追究相关责任人的刑事责任

C.责令补充投资者保证金

D.对基金财产进行资产保全

5.大连市某上市公司披露2024年财报，证监局在审核时可能关注以下哪些异常信号？

A.关联方交易金额大幅增长

B.现金流量表与利润表差异显著

C.存货周转率长期低于行业均值

D.业绩预告与实际财报偏差较大

三、判断题（共5题，每题1分，合计5分）

题目：

1.大连证监局对证券公司的自营业务规模不得超过其净资本的200%，该规定适用于全国所有证券公司。（×）

2.若大连某企业通过私募基金进行跨境投资，需同时向证监局和外汇管理局报备。（√）

3.金融机构在大连市开展“绿色金融”业务，可享受证监局的专项风险容忍度加码。（×）

4.大连证监局对上市公司信息披露的审核周期原则上不超过5个工作日。（√）

5.私募基金管理人未按规定进行备案，证监局可对其采取暂停发行新产品的措施。（√）

四、简答题（共3题，每题5分，合计15分）

题目：

1.简述大连证监局在监管“区域性股权市场”时应关注的重点风险点。

2.大连某银行拟开展“供应链金融”业务，简述证监局可能提出的合规要求。

3.若大连证监局接到投资者投诉某券商“捆绑销售”产品，应如何启动调查程序？

五、论述题（1题，10分）

题目：

结合大连市金融业发展现状，论述证监局如何通过“监管科技”（RegTech）提升对区域性金融机构的监管效能。

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.C

解析：私募基金产品的杠杆率控制属于资管行业监管范畴，而非金融科技领域的重点核查内容。大连证监局更关注区块链、数据安全等新兴风险。

2.C

解析：社会融资规模增量直接反映资金流动活跃度，是衡量区域金融市场活力的核心指标。其他选项如不良贷款率反映风险，债券发行规模体现融资需求，保险深度偏向结构性指标。

3.C

解析：个人财务状况及诚信记录属于证监会核查保荐代表人道德风险的内容，但非核心胜任能力要求。其他选项如资格考试、项目质量均属合规与专业能力范畴。

4.B

解析：资本公积转增资本属于核心一级资本，其余选项均非直接计入资本充足率的要素。例如，子公司投资计入“其他权益工具”，拆借资金属于负债。

5.D

解析：刑事移送属于司法程序，非行政处罚范畴。其余选项如没收违法所得、责令停业整顿均属行政处罚措施。

二、多选题答案与解析

1.A、B、C

解析：跨境反洗钱、信贷挪用、股权质押杠杆率均属于大连证监局重点监管的领域。夸大宣传属于销售合规范畴，但非系统性风险。

2.A、C、D

解析：净