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项目四物流企业主导的供应链金融《供应链金融实务》

项目导图

物流企业供应链金融运作模式任务一

物流金融产品的基本运作流程1.1物流企业主导的供应链金融模式1.2目录CONTENTS

一、物流金融产品的基本运作流程1.内容概述本质上是凭借自身资源，以特定方式形成风险解决方案涉足金融业。物流企业银行或核心企业控制着实际物流拥有大量交易信息就实际运营来看：

2.垫付货款业务垫付货款业务一、物流金融产品的基本运作流程行向第三方物流供应商发出放货提示，将货权还给提货人垫付货款模式提货人向银行偿还贷款银行根据市场情况按一定比例提供融资货物运输过程中，发货人将货权转移给银行

一、物流金融产品的基本运作流程2.垫付货款业务第三方物流完成运输，向提货人交货垫付货款模式提货人付清货款，银行递交提货单给提货人，并向第三方物流发出放货提示第三方物流向银行提供物流信息，银行垫付货款发货人首先完成交货，把货物交由第三方物流，向银行提交转移货权凭证

3.仓单质押业务在物流企业和供应链运营过程中较为普遍。一、物流金融产品的基本运作流程为金融机构提供了可信赖的质物监管帮助质押贷款主体双方较好地解决了质物价值评估、拍卖等难题融通仓

3.仓单质押业务相对起来，仓单质押业务的流程步骤比较少。一、物流金融产品的基本运作流程银行完成资料审核后向货主发放货款融通仓完成仓单质押，转交给银行按照合同具体要求，货主完成一次或多次的还款业务由货主递交质押货物，运往融通仓具体流程

4.保兑业务一、物流金融产品的基本运作流程经销商根据与制造商签订的《购销合同》向银行交纳一定比率的保证金（不少于提货的价款）申请开立银行承兑汇票，专项用于支付货款第三方物流供应商提供承兑担保，经销商进行反担保保兑仓模式制造商、经销商、第三方物流供应商、银行四方签署“保兑仓”业务合作协议书

一、物流金融产品的基本运作流程4.保兑业务经销商向银行交付保证金，保税仓承担税保，经销商和保税仓进行反向担保银行审核后与制造商进行承兑汇票业务，制造商完成递交货物保税仓收到货物后向银行完成仓单质押经销商分批还货，银行完成仓单分提单保税仓分批把货物交付给经销商具体步骤

二、物流企业主导的供应链金融模式物流信息流资金流对以第三方龙头物流企业作为融资平台而非核心企业为平台的“1+N”供应链融资模式，与商业银行对接合作开展供应链金融业务，提供了一个很好的基础。

二、物流企业主导的供应链金融模式物流公司从专业的物流服务切入，在货物的验收、评估和监管方面具有明显优势。有效掌握企业的真实运营数据降低信息的不对称带来的风险优势

二、物流企业主导的供应链金融模式物流公司从专业的物流服务切入，在货物的验收、评估和监管方面具有明显优势。有效掌握企业的真实运营数据降低信息的不对称带来的风险

物流企业主要模式是自己物流企业在精确控制抵押物的基础上为上下游企业提供融资服务。同时获得物流服务收入与金融服务收益。物流服务收入金融服务收益物流是线下闭环最重要的一环，物流企业对于整个供应链的平稳运作至关重要。二、物流企业主导的供应链金融模式

二、物流企业主导的供应链金融模式03参与交易的各方产业链客户02第三方物流龙头企业01商业银行其中，客户针对不同的产业链经营业务，例如家电行业和食品生鲜行业对于物流的具体要求不一样，涉及冷链物流等要求较高的第三方物流服务的选择，则按产业链的业务内容完成实际的选择。

二、物流企业主导的供应链金融模式商业银行完成申请的审议核准，将最后的审核结果交给第三方物流龙头企业第三方龙头企业向商业银行合理推荐客户，并根据业务需求提交客户申请提出质押或信用担保融资申请，商业银行与客户完成贷款合同的商议和签订后发放贷款第三方龙头企业提供质押物的保管、价值评估、去向监管、信用担保等服务完成货物物流过程后客户偿还贷款本息

探究演练顺丰速运依托覆盖全国的仓储物流网络与数据中台，构建了物流+信息流+资金流深度融合的供应链金融生态。深圳华创电子有限公司（以下简称华创电子）是一家为小米、OPPO提供手机摄像头模组的中型制造企业。通过接入顺丰顺链融物流金融平台，华创电子采用仓单质押融资+物流保理+动态存货监管的综合方案，利用顺丰智能仓储中的成品存货获得1600万元动态授信，通过物流数据确权将应收账款融资周期从15天缩短至3个工作日，成为物流企业主导型供应链金融的典型应用场景。案例探究

探究演练探究分析：1、物流企业主导的供应链金融包含哪些核心产品？结合案例说明顺丰仓单质押融资的关键操作步骤，与传统仓储公司的仓单质押有何本质区别？2、假设华创电子需要为海外市场备货，顺丰可设计哪些跨境物流金融产品？案例探究

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