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2025国考天津证监局申论对策建议高分笔记

第一部分：归纳概括题（共3题，每题15分，总分45分）

题目1（15分）：

阅读以下材料，概括当前天津证监局在推动上市公司合规经营、防范风险方面面临的突出问题。要求：全面、准确，不超过300字。

材料：

1.某上市公司2024年财务造假案被查处，涉及虚增营收超10亿元，背后暴露出内部审计流于形式、外部监管存在盲区等问题。天津证监局初步调查显示，该企业高管对合规重视不足，审计机构独立性差。

2.天津市部分中小微企业为上市融资，通过“第三方包装”快速美化财务数据，证监局发现此类“美化”手段隐蔽性强，穿透核查难度大。

3.证监局2024年受理的投诉中，投资者对上市公司信息披露不及时、承诺落实不到位的问题占比达42%，反映出企业主体责任缺失。

4.天津证监局2023年检查发现，部分券商在IPO项目中未尽到尽职调查义务，对客户财务造假“睁一只眼闭一只眼”，监管处罚力度不足。

题目2（15分）：

阅读以下材料，归纳天津证监局在优化监管服务、促进绿色金融发展方面的成功经验。要求：条理清晰，不超过300字。

材料：

1.天津证监局联合市生态环境局推出“绿色债券审核绿色通道”，对符合标准的环保企业优先安排审核，2024年绿色债券发行量同比增长35%。

2.证监局组织“绿色金融培训会”，邀请环保专家讲解政策，帮助券商、企业掌握绿色项目评估方法，累计培训200余家机构。

3.证监局在“金融+监管”模式下，对天津自贸区内的绿色科创企业实施“一企一策”，放宽上市门槛，推动5家企业快速上市。

4.天津证监局建立绿色金融信息平台，整合环保、税务、金融数据，为投资者提供项目全周期跟踪服务。

题目3（15分）：

阅读以下材料，概括天津证监局在加强投资者保护、提升纠纷解决效率方面的具体措施。要求：紧扣材料，不超过300字。

材料：

1.天津证监局设立“投资者保护联络站”，覆盖全市12个区，2024年调解纠纷1200余件，调解成功率提升至85%。

2.证监局联合法院建立“证券纠纷快审机制”，对典型案件实行“绿色通道”，最快3天结案，如某非法集资案迅速冻结资金1.2亿元。

3.证监局定期发布《投资者风险提示》，通过微信公众号推送，2024年相关内容阅读量超50万次。

4.天津证监局开展“金融知识进社区”活动，重点讲解科创板、北交所投资规则，覆盖居民3.2万人次。

第二部分：提出对策题（共2题，每题25分，总分50分）

题目4（25分）：

当前，天津证监局监管的上市公司中，部分企业因“数字化转型”滞后导致合规风险增加。请结合材料，提出优化监管服务的具体对策建议。要求：措施可行、有针对性，不超过400字。

材料：

1.某制造业上市公司因ERP系统漏洞导致财务数据泄露，证监局调查发现其未按规定进行数据安全评估。

2.天津证监局2024年调研显示，超30%上市公司未建立“数据合规”内控机制，部分企业甚至将核心数据存储在个人设备上。

3.证监局尝试推广“区块链存证”技术，但企业参与意愿低，主要原因是成本高、技术门槛大。

4.发达地区已通过“监管沙盒”试点，允许企业先行试用金融科技，但天津尚未建立相关机制。

题目5（25分）：

近年来，天津证监局发现部分区域性股权市场挂牌企业存在“挂牌即上市”的投机行为，扰乱市场秩序。请结合材料，提出规范此类行为的对策建议。要求：逻辑严谨、可操作，不超过400字。

材料：

1.天津某企业通过“第三方机构包装”，在区域股权市场挂牌后迅速炒作股价，最终被清退，但类似案例频发。

2.证监局调查发现，部分券商为业绩考核，诱导企业“挂牌即上市”，而挂牌机构审核标准宽松。

3.市场协会数据显示，2024年区域股权市场退市企业中，半数存在信息披露造假问题。

4.江苏、浙江等地已实施“挂牌即上市”终身禁入制度，但天津尚未出台配套措施。

第三部分：应用文写作题（共1题，35分）

题目6（35分）：

假设你是天津证监局工作人员，为配合天津市“金融科技发展三年行动”，起草一份面向辖区金融机构的《金融科技创新监管合作方案（征求意见稿）》。要求：格式规范、内容完整，不超过500字。

第四部分：文章论述题（共1题，40分）

题目7（40分）：

结合天津证监局工作实际，自选角度，自拟题目，写一篇文章。要求：观点鲜明、论证充分，不少于800字。

答案与解析

第一部分：归纳概括题

题目1答案（15分）：

当前天津证监局推动上市公司合规经营、防范风险的主要问题包括：

1.部分企业财务造假手段隐蔽，内部审计失效，如某案虚增营收超10亿元；

2.外部审计机构独立性差，监管穿透核查难，如某券商IPO尽职调查流于形式；

3.企业主体责任缺失，信息披露不