(2025年)预防和打击银行卡犯罪的通知培训考核试题及答案.docxVIP

(2025年)预防和打击银行卡犯罪的通知培训考核试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种行为不属于银行卡犯罪行为（）

A.使用伪造的银行卡进行交易

B.冒用他人银行卡取款

C.正常使用自己名下的银行卡消费

D.窃取他人银行卡信息用于盗刷

答案：C

解析：正常使用自己名下的银行卡消费是合法合规的行为，而A选项使用伪造的银行卡、B选项冒用他人银行卡、D选项窃取他人银行卡信息盗刷都属于银行卡犯罪行为。

2.根据相关法律规定，窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，涉及信用卡（）张以上的，应以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。

A.1张

B.2张

C.3张

D.5张

答案：A

解析：根据法律规定，窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，涉及信用卡1张以上的，应以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。

3.犯罪分子通过在ATM机上安装（）等设备，盗取用户的银行卡信息和密码。

A.摄像头和读卡器

B.手机信号屏蔽器

C.蓝牙音箱

D.智能充电器

答案：A

解析：犯罪分子通常会在ATM机上安装摄像头来窃取用户输入密码的信息，安装读卡器来读取银行卡信息，而B选项手机信号屏蔽器主要用于干扰信号，C选项蓝牙音箱和D选项智能充电器与窃取银行卡信息无关。

4.以下哪种情况最有可能遭遇银行卡诈骗（）

A.在正规银行网点办理业务

B.收到陌生短信，称您的银行卡存在风险，需点击链接进行验证

C.在商场使用银行卡进行正常消费

D.定期查看银行卡交易明细

答案：B

解析：正规银行不会通过陌生短信链接的方式让用户验证银行卡信息，这种情况很可能是诈骗手段。A选项在正规银行网点办理业务是安全的，C选项在商场正常消费也是常见的合法行为，D选项定期查看交易明细是保障账户安全的好习惯。

5.银行卡被盗刷后，持卡人首先应该做的是（）

A.联系银行挂失银行卡

B.到公安机关报案

C.与商家协商退款

D.在网上发帖抱怨

答案：A

解析：银行卡被盗刷后，首先要联系银行挂失银行卡，防止损失进一步扩大。然后再到公安机关报案等。C选项与商家协商退款需在确定责任等后续步骤，D选项在网上发帖抱怨不能解决实际问题。

6.以下不属于常见的银行卡诈骗手段的是（）

A.冒充银行客服要求转账

B.提供高额回报的投资项目吸引转账

C.在银行自助设备上正常操作取款

D.发送虚假中奖信息要求缴纳手续费

答案：C

解析：在银行自助设备上正常操作取款是合法正常的行为，A选项冒充银行客服要求转账、B选项以高额回报投资吸引转账、D选项虚假中奖信息要求缴纳手续费都是常见的银行卡诈骗手段。

7.为了预防银行卡犯罪，用户设置密码时应该（）

A.使用生日、电话号码等容易记住的数字

B.与银行卡号、身份证号等相关联

C.定期更换密码

D.将密码告诉信任的朋友

答案：C

解析：使用生日、电话号码等容易记住的数字以及与银行卡号、身份证号等相关联的密码都容易被他人破解，将密码告诉信任的朋友也存在安全风险。定期更换密码可以有效提高银行卡的安全性。

8.金融机构在办理银行卡业务时，应遵循（）原则，对客户身份进行严格审核。

A.真实性、有效性、完整性

B.快速性、便捷性、高效性

C.随意性、灵活性、自主性

D.盈利性、风险性、稳定性

答案：A

解析：金融机构办理银行卡业务时，要确保客户身份的真实性、有效性、完整性，以防止犯罪分子利用虚假身份办理银行卡进行犯罪活动。B选项快速性等主要侧重于业务办理效率，C选项随意性不符合审核要求，D选项盈利性等是金融机构运营的一些方面，并非办理业务审核身份的原则。

9.以下关于银行卡密码保管的说法，错误的是（）

A.不要将密码写在银行卡上

B.可以将密码告诉银行工作人员

C.不要在公共场所大声说出密码

D.不要将密码与银行卡放在一起

答案：B

解析：银行工作人员不会要求客户告知密码，将密码告诉银行工作人员存在很大的安全风险。A、C、D选项都是正确的密码保管方式。

10.犯罪分子利用（）技术，通过无线网络窃取用户的银行卡信息。

A.蓝牙

B.Wi-Fi钓鱼

C.红外线

D.紫外线

答案：B

解析：Wi-Fi钓鱼是犯罪分子常用的手段，他们设置虚假的Wi-Fi热点，当用户连接后，就可以窃取用户的信息，包括银行卡信息。A选项蓝牙一般需要近距离且配对等操作，C选项红外线和D选项紫外线通常不用于窃取银行卡信息。

11.如果收到银行客服电话，要求提供银行卡验证码，正确的做法是（）

A.立即提供验证码

B.拒绝提供，并联系银行核实情况

C.询问对