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2025国考宁波证监局申论对策建议必刷题及答案

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

题目1（15分）

材料：

近年来，宁波市证监局积极探索资本市场服务实体经济的新路径，但在实践中仍面临一些挑战。部分企业反映融资难、融资贵问题尚未根本解决；投资者结构仍以散户为主，专业投资者占比偏低，市场波动较大；部分中介机构服务能力不足，合规意识有待加强。为优化监管服务，宁波证监局开展“优化资本服务，助力中小企业发展”专项行动，提出以下措施：

1.设立“绿色通道”，对符合条件的中小企业提供快速上市辅导；

2.加强金融知识普及，通过线上线下相结合的方式提升投资者风险意识；

3.强化中介机构监管，建立“双随机、一公开”抽查机制，严厉打击违法违规行为；

4.推动产业链金融发展，鼓励银行与证监局合作，为产业链上下游企业提供捆绑式融资服务。

要求：

1.概括宁波市证监局在优化资本服务中面临的主要问题；

2.概述专项行动提出的具体措施。

答案：

1.主要问题：

-企业融资问题突出：中小企业仍面临融资难、融资贵问题，资本服务供给不足。

-投资者结构失衡：专业投资者占比低，市场投机氛围浓厚，波动风险较大。

-中介机构服务能力不足：部分机构合规意识薄弱，服务质量与市场需求不匹配。

2.具体措施：

-上市辅导提速：设立“绿色通道”，优先支持中小企业上市。

-投资者教育强化：开展金融知识普及，提升投资者风险识别能力。

-中介机构监管趋严：实施“双随机、一公开”抽查，加大处罚力度。

-产业链金融创新：推动银行与证监局合作，提供捆绑式融资方案。

题目2（15分）

材料：

宁波某券商在服务科技创新企业时发现，部分初创企业因缺乏抵押物、信用记录不完善而难以获得融资；同时，部分科技型上市公司信息披露不及时，影响投资者决策。为解决这些问题，宁波证监局联合当地政府推出“科技创新金融服务方案”：

1.建立“科创企业信用评价体系”，将研发投入、专利数量等纳入评价标准；

2.推广“股权质押融资”，降低初创企业融资门槛；

3.要求上市公司定期披露技术迭代信息，增强信息披露透明度；

4.设立“科技创新基金”，引导社会资本支持高科技企业发展。

要求：

概括方案中针对券商服务的改进方向。

答案：

1.优化融资渠道：推广股权质押融资，解决初创企业抵押物不足问题。

2.完善信用评价：引入研发投入、专利等指标，提升信用评价科学性。

3.加强信息披露：要求上市公司及时披露技术进展，增强投资者信心。

4.引导社会资本：设立专项基金，支持券商拓展科技服务业务。

题目3（15分）

材料：

宁波证监局在调研中发现，部分上市公司内部控制制度不健全，财务造假风险较高；同时，投资者对ESG（环境、社会、治理）信息披露的需求日益增长，但部分企业对此重视不足。为此，监管局提出以下措施：

1.强制推行“内部控制审计”，对企业财务报告质量进行严格把关；

2.开展“ESG信息披露培训”，引导企业建立ESG报告制度；

3.引入“第三方鉴证机构”，对ESG报告真实性进行核查；

4.建立“ESG评级体系”，将ESG表现纳入上市公司综合评价。

要求：

概括监管措施中针对上市公司治理完善的具体内容。

答案：

1.强化内部控制：强制推行内部控制审计，防范财务造假风险。

2.推动ESG披露：开展培训，要求企业建立ESG报告制度。

3.引入第三方鉴证：对ESG报告真实性进行核查，提升可信度。

4.建立评级体系：将ESG表现纳入上市公司评价，引导企业重视治理。

二、提出对策题（共2题，每题20分）

题目4（20分）

材料：

近年来，宁波辖区私募基金行业快速发展，但部分基金存在投资方向不明确、风险管控薄弱等问题。2024年，宁波证监局接到举报，某私募基金涉嫌违规挪用投资者资金，引发市场担忧。为防范类似风险，需进一步完善私募基金监管体系。

要求：

结合材料，提出3条以上监管建议。

答案：

1.加强备案审核：对私募基金的投资策略、风控措施进行严格审查，防止“伪私募”混业经营。

2.强化资金监管：要求私募基金建立第三方资金托管制度，防止资金挪用。

3.定期压力测试：要求私募基金开展风险压力测试，确保其具备应对市场波动的能力。

4.投资者适当性管理：明确投资者准入门槛，防止风险过度集中。

5.严厉处罚违规行为：对挪用资金、虚假宣传等行为加大处罚力度，形成震慑。

题目5（20分）

材料：

宁波某上市公司因信息披露不及时，导致投资者蒙受损失，引发集体诉讼。法院判决公司赔偿投资者巨额资金，但部分投资者仍反映维权困难。为优化投资者保护机制，宁波证监局提出以下方向：

1.简化诉讼程序：探索建立“证券纠纷快速调解中心”，降低维权成本。

2.引入