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2025年投资理财顾问服务协议

甲方（客户）：

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

住所/注册地址：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

乙方（投资理财顾问机构或顾问人员）：

名称：________________________

统一社会信用代码：________________________

住所：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

鉴于甲方希望获得专业的投资理财顾问服务，以实现其财务目标；乙方拥有专业的投资理财顾问团队和资质，愿意为甲方提供相应的服务。双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经平等协商，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

乙方同意根据甲方的需求，提供以下投资理财顾问服务：

1.1财务状况分析：乙方将了解并分析甲方的收入、支出、资产、负债等财务信息，以及甲方的风险承受能力、投资经验、投资目标等个人情况。

1.2理财目标制定：基于对甲方财务状况和个人情况的了解，乙方将协助甲方分析其现有财务状况，并根据甲方的需求和风险承受能力，协助甲方制定明确的、可行的短期及长期理财目标。

1.3投资建议：乙方将根据甲方制定的理财目标、风险承受能力和投资经验，运用专业的知识和工具，分析市场状况，向甲方提供个性化的投资产品或投资策略建议。乙方应向甲方充分说明每项建议的投资目标、风险收益特征、适合的投资期限等，并阐述提出该建议的理由和分析过程。

1.4投资组合管理建议：乙方将定期（建议每____个月）对甲方的投资组合表现进行评估，分析其与理财目标及市场环境的匹配程度，并根据评估结果，向甲方提出调整投资组合的建议。

1.5市场信息提供：乙方将定期或不定期向甲方提供与投资相关的市场信息、宏观经济形势分析、投资政策法规解读、投资产品动态等资讯，帮助甲方保持对市场的了解。

1.6其他服务：根据甲方的额外需求，双方可以另行约定其他投资理财顾问服务内容，例如税务规划、遗产规划等，并签订书面补充协议。

乙方提供的服务范围限于中国境内，服务时间自本协议生效之日起至约定的服务期限届满之日止。

第二条服务费用及支付方式

2.1收费标准：乙方提供本协议项下的投资理财顾问服务，收取服务费用。服务费用的收费方式为____（选择一项：按年收费/按次收费/按投资金额比例收费等），具体标准如下：

（若按年收费）甲方应向乙方支付年度服务费，金额为人民币____元整（￥____元）。

（若按次收费）甲方每次接受乙方提供的专项投资建议服务，应向乙方支付服务费，金额为人民币____元整（￥____元）。

（若按投资金额比例收费）甲方应向乙方支付按其账户管理资产（若涉及）或投资金额一定比例的服务费，具体费率为____%。

（其他收费方式）________________________。

2.2费用构成：服务费用包括但不限于顾问费、咨询费等。

2.3支付方式：甲方应通过银行转账方式向乙方支付服务费用。

2.4支付时间：

（若按年收费）甲方应在每年____月____日前向乙方支付当年度的服务费。

（若按次收费）甲方应在每次接受乙方服务并收到服务报告后____日内向乙方支付服务费。

（若按投资金额比例收费）甲方应在满足支付条件后的____日内向乙方支付服务费。

（其他支付时间）________________________。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务

3.1.1甲方的权利：

（1）有权获得乙方提供的真实、准确、专业的投资理财顾问服务。

（2）有权了解并要求乙方提供其资质证明文件、从业人员资格证明文件、服务流程、收费标准等信息。

（3）有权对乙方提供的服务进行监督，并有权对服务质量提出意见或建议。

（4）有权根据自身情况，独立做出投资决策，并自行承担相应的投资风险。

（5）有权在符合本协议约定或法律法规规定的前提下，随时终止本协议。

3.1.2甲方的义务：

（1）应如实、完整、及时地向乙方提供其真实的财务信息（包括但不限于收入、支出、资产、负债、收入来源、负债情况等）、个人情况（包括但不限于年龄、职业、风险承受能力评估结果、投资经验、投资目标等）以及其他乙方为提供顾问服务所必需的信息。若甲方提供的信息不真实或不完整，导致乙方提供的建议