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跨境金融自贸区跨境金融机构（银行保险）招商方案

一、方案目标与定位

（一）核心目标

3年内引进跨境金融机构及配套服务机构130家（核心跨境银行25家、跨境保险机构20家、配套服务机构85家），跨境金融业务规模超5000亿元/年（其中跨境人民币结算超2000亿元、跨境投融资超1500亿元），培育3-5家具有区域影响力的跨境金融服务品牌，跨境金融服务覆盖率达自贸区企业90%以上，不良贷款率控制在1.5%以内，将自贸区建成“区域性跨境金融服务枢纽”，实现从“基础金融服务”向“多元化跨境金融生态运营”转型。

（二）方案定位

跨境金融服务枢纽定位：摒弃“单一牌照布局、服务同质化”思路，优先引进“全球网络广、专业能力强”的跨境金融机构（如外资银行分行、跨境保险法人机构、政策性银行跨境业务中心），以“跨境融资+风险管理+结算便利”为内核，打造“跨境银行+跨境保险+配套服务”一体化金融生态；

领域聚焦定位：围绕“跨境贸易金融（结算、融资、汇率避险）、跨境投资金融（直接投资、并购贷款、资金池管理）、跨境风险管理（货物运输险、信用险、汇率衍生产品）”三大领域，引入“服务精准化、产品定制化”的跨境金融项目，通过“政策创新+产品适配”，满足自贸区企业跨境贸易、投资、风险管理需求；

生态赋能定位：匹配“自贸区金融开放需求、企业跨境经营需求、区域外贸高质量发展需求”，构建“政策支持+基础设施+服务配套”体系，实现“机构落地-业务开展-风险防控-产业赋能”深度联动。

二、方案内容体系

（一）招商对象与业态方向

核心跨境银行机构

外资跨境银行：在全球拥有≥10个分支机构，具备成熟的跨境结算网络（国际结算占比≥40%），可提供跨境贸易融资、外汇避险、跨境资金池等服务，优先引进东南亚、欧洲等重点贸易伙伴国银行（如新加坡星展银行、德国商业银行）；

中资银行跨境业务中心：由国有大行、股份制银行设立，聚焦自贸区跨境金融业务，具备跨境投融资、离岸金融服务能力，可联动总行资源为企业提供“境内外一体化”金融服务；

政策性银行跨境专营机构：如国家开发银行、中国进出口银行设立的跨境业务中心，专注于自贸区跨境基础设施融资、大型跨境并购贷款等业务，具备政策性资金支持优势。

核心跨境保险机构

跨境财产险机构：提供跨境货物运输险、出口信用险、海外投资险，年承保跨境业务规模超500亿元，具备全球理赔服务能力（海外理赔网点≥5个）；

跨境人身险/健康险机构：聚焦自贸区外籍员工、跨境商务人士，提供跨境医疗险、高端意外险，具备多语种服务能力和跨境理赔通道；

保险资管跨境机构：从事跨境保险资金投资，可参与自贸区基础设施、跨境产业基金投资，管理规模超100亿元，具备合规的跨境资金运作能力。

配套服务机构

金融科技机构：提供跨境金融数字化服务（区块链结算平台、智能风控系统、跨境身份认证）；

专业服务机构：提供跨境金融法律咨询（合规审查、政策解读）、会计审计（跨境税务筹划、财务报表审计）、信用评级（企业跨境信用评估、债券评级）；

要素市场机构：如跨境金融资产交易平台、外汇交易中心区域节点，提供跨境金融资产流转、汇率报价服务。

三、实施方式与方法

（一）招商策略与路径

精准对接跨境金融机构

建立“跨境金融机构资源库”：梳理全球Top100跨境银行、Top50跨境保险机构名单，分析其区域布局需求，针对重点机构开展“一对一”招商洽谈，邀请实地考察自贸区产业基础与政策环境；

推行“业务合作激励模式”：对落地后首年跨境业务规模超100亿元的机构，给予最高500万元业务补贴；对创新跨境金融产品（如跨境绿色信贷、区块链结算）的机构，额外给予最高200万元奖励。

打造跨境金融生态

构建“跨境金融服务联盟”：整合跨境银行、保险、金融科技、专业服务机构，为企业提供“融资+保险+风控+合规”一站式服务，降低企业跨境融资成本（平均成本降低0.5-1个百分点）；

举办“跨境金融创新峰会”：每年举办1场高规格峰会，邀请跨境金融机构、自贸区企业、监管部门参会，发布跨境金融创新产品与政策，搭建合作对接平台。

推动金融与产业联动

开展“跨境金融+产业”定向服务：针对自贸区跨境电商、高端制造、生物医药等主导产业，联合跨境金融机构设计定制化产品（如跨境电商信保融资、高端设备进口租赁保险）；

建立“企业白名单”机制：筛选诚信经营、跨境业务活跃的企业纳入白名单，给予跨境融资额度倾斜、利率优惠、审批绿色通道，提升金融服务精准性。

（二）空间与资源布局

跨境金融集聚区建设：规划