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2025年财富管理服务合同协议

甲方（服务接受方）：[客户全称]

法定代表人/负责人：[如适用]

地址：[客户地址]

联系方式：[客户联系方式]

乙方（服务提供方）：[金融机构全称]

法定代表人/负责人：[金融机构负责人姓名]

地址：[金融机构地址]

联系方式：[金融机构联系方式]

鉴于甲方希望委托乙方提供专业的财富管理服务，以实现其财富保值、增值等投资目标；乙方愿意接受甲方的委托，根据相关法律法规、监管规定以及本合同约定，向甲方提供财富管理服务。双方经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意根据甲方提供的财务状况、风险承受能力、投资目标及投资期限等信息，为甲方提供个性化的财富管理服务。

1.2服务内容包括但不限于：

（1）进行全面的投资风险评估，帮助甲方确定风险承受能力等级；

（2）提供专业的投资顾问服务，包括宏观经济分析、市场趋势判断、投资策略制定与建议；

（3）根据甲方的投资偏好和风险承受能力，提供资产配置方案建议；

（4）在甲方授权范围内，推荐符合条件的金融产品，包括但不限于现金管理工具、固定收益类产品、权益类产品、另类投资产品等，并依据甲方指令执行相关交易（如甲方明确授权），或仅为甲方提供投资建议；

（5）为甲方开立和管理财富管理账户，提供账户信息查询服务；

（6）定期向甲方提供投资组合绩效报告、市场回顾与展望、投资策略调整说明等服务报告；

（7）根据合同约定及甲方需求，提供其他增值服务。

1.3服务范围以本合同约定为准，具体服务项目和执行细节可在双方另行签订的补充协议中明确。

第二条甲方的权利与义务

2.1甲方的权利：

（1）享有获得本合同约定的财富管理服务的权利；

（2）有权了解服务的具体内容、过程以及相关的风险；

（3）有权要求乙方对服务内容进行合理的解释和说明；

（4）有权对乙方提供的服务提出建议或进行投诉；

（5）有权要求乙方对其提供的个人信息和商业秘密进行必威体育官网网址；

（6）在授权范围内，对投资决策拥有最终决定权。

2.2甲方的义务：

（1）向乙方提供真实、准确、完整、有效的个人信息、财务状况、投资目标、投资经验等资料，并保证所提供信息的真实性负责；

（2）配合乙方进行风险承受能力评估，并根据评估结果选择合适的投资产品和服务；

（3）按照约定及时足额支付本合同项下的各项费用；

（4）根据自身判断和需求，在充分了解相关风险的前提下，做出投资决策，并授权乙方执行（如授权），对投资决策后果自行承担风险；

（5）及时确认乙方发送的投资建议、产品推荐、交易确认等信息（如乙方有此要求）；

（6）遵守国家有关法律法规及监管机构的规定。

第三条乙方的权利与义务

3.1乙方的权利：

（1）依据本合同约定收取服务费用；

（2）有权要求甲方提供真实、准确、完整的资料以进行风险评估和提供恰当的服务；

（3）有权根据法律法规和监管要求，以及甲方的风险承受能力，拒绝提供不符合规定或可能损害甲方重大利益的投资建议或产品；

（4）在甲方违反合同约定或法律法规时，有权暂停或终止服务。

3.2乙方的义务：

（1）遵守国家有关法律法规、监管规定以及行业规范，合法合规开展财富管理业务；

（2）建立完善的内部控制和风险管理制度，确保服务质量；

（3）对甲方进行充分的风险评估，并制作书面的风险揭示书，向甲方揭示所投资产品的风险，确保甲方理解并认可相关风险；

（4）基于甲方的实际情况和需求，提供专业、审慎的财富管理建议和资产配置方案，并明确告知相关建议的依据和潜在风险；

（5）以客户利益优先的原则，勤勉尽责地履行服务职责，维护甲方的合法权益；

（6）建立并执行客户信息必威体育官网网址制度，非因法律规定或合同约定，不得向任何第三方泄露甲方的个人信息和财务信息；

（7）按照约定向甲方提供服务报告和相关信息，保持良好沟通；

（8）妥善管理甲方的财富管理账户，确保账户资产安全。

第四条投资风险与承担

4.1甲方明确知悉并确认，投资行为存在固有风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、管理风险以及不可抗力风险等。所有投资产品或服务均不保证收益，投资本金亦可能发生亏损。

4.2乙方有义务向甲方充分揭示相关投资风险，甲方承诺已充分理解并自行承担因其投资决策及市场因素等非乙方原因导致的投资损失风险。乙方因违反法律法规、监管规定或本合同约定给甲方造成损失的，应承担相应赔偿责任。

第五条费用与支付

5.1乙方提供本合同约定的财富管理服务，可向甲方收取以下费用：