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2025国考厦门证监局申论归纳概括预测卷及答案

第一题（单题，20分）

题目：根据给定材料，概括厦门证监局在防范和化解金融风险方面采取的主要措施及其成效。

材料：

材料一：近年来，厦门证监局积极贯彻落实国家金融监督管理总局关于防范化解金融风险的工作部署，以“守住不发生系统性金融风险底线”为目标，多措并举加强风险防控。一是强化对辖区证券期货经营机构的风险监测和预警，建立“日监测、周分析、月评估”的风险排查机制，及时发现并处置潜在风险点。二是加大现场检查力度，2024年全年开展现场检查30余次，查处违法违规行为12起，罚没金额超千万元。三是推动辖区企业合规经营，组织开展“证券公司合规经营培训会”20余场，覆盖从业人员5000余人次。四是加强投资者保护，设立“金融知识普及小课堂”，通过线上线下相结合的方式，向公众普及防范非法集资知识，全年累计服务投资者超过10万人次。

材料二：厦门证监局在风险防控中注重创新工作方法，取得显著成效。例如，利用大数据技术构建风险预警模型，对辖区重点机构的风险状况进行动态评估，提前预警风险隐患。此外，联合厦门市金融办、公安部门开展“金融风险隐患排查专项行动”，有效打击非法证券活动，2024年破获非法证券案件5起，涉案金额超2000万元。同时，推动辖区证券公司完善内控体系，全年共有8家证券公司通过内控有效性评估，内控管理水平显著提升。

要求：

1.准确全面，突出重点；

2.条理清晰，分点作答；

3.总字数不超过400字。

第二题（单题，15分）

题目：根据给定材料，概括厦门证监局在推动辖区证券行业高质量发展方面的主要做法。

材料：

材料一：厦门证监局积极推动辖区证券行业高质量发展，鼓励证券公司创新业务模式，提升服务实体经济能力。一是引导证券公司加大研发投入，支持其开发具有地方特色的金融产品，如绿色债券、科创金融等。2024年，辖区证券公司发行绿色债券50亿元，支持环保企业20余家。二是推动证券公司优化财富管理业务，引导其从“产品导向”转向“客户导向”，提升服务中小投资者的能力。三是支持证券公司拓展跨境业务，推动辖区2家证券公司设立海外分支机构，助力厦门打造区域性国际金融中心。

材料二：厦门证监局在推动行业高质量发展中注重政策引导和监管协同。例如，联合厦门市发改委出台《关于支持证券行业高质量发展的实施意见》，明确财政补贴、税收优惠等政策措施，鼓励证券公司加大对厦门本地的投资。此外，定期举办“证券行业创新论坛”，邀请行业专家、企业代表共同探讨发展趋势，为证券公司提供智力支持。2024年，辖区证券公司总资产增长15%，净利润增长12%，行业整体发展态势良好。

要求：

1.准确概括，避免冗余；

2.分条列点，逻辑清晰；

3.总字数不超过350字。

第三题（单题，25分）

题目：根据给定材料，概括厦门证监局在加强金融消费者权益保护方面存在的问题，并提出改进建议。

材料：

材料一：厦门证监局在加强金融消费者权益保护方面取得一定成效，但仍存在一些问题。一是部分证券公司对投资者教育的重视程度不足，宣传方式单一，内容形式较为枯燥，导致投资者参与度不高。例如，某证券公司2024年投资者教育活动参与人数仅占其客户总数的5%。二是投诉处理机制不够完善，部分投诉案件处理周期较长，消费者满意度不高。2024年，厦门证监局共受理投诉案件300余起，平均处理时长为45天，高于行业平均水平。三是针对老年人、小微企业主等特殊群体的金融知识普及力度不足，非法集资等风险易向该群体蔓延。

材料二：一些金融机构在金融消费者权益保护方面存在侥幸心理，合规意识淡薄。例如，某证券公司在销售高风险产品时未充分履行告知义务，导致部分投资者蒙受损失。厦门证监局在查处此类案件时发现，该机构内部控制流于形式，合规培训走过场。此外，部分投资者风险识别能力较弱，盲目跟风投资，加剧了市场风险。

要求：

1.问题概括需具体明确，建议具有针对性和可行性；

2.分条作答，条理清晰；

3.总字数不超过500字。

答案及解析

第一题答案

厦门证监局在防范和化解金融风险方面采取的主要措施及其成效包括：

1.强化风险监测预警：建立“日监测、周分析、月评估”的风险排查机制，及时发现并处置潜在风险点。

2.加大现场检查力度：2024年开展现场检查30余次，查处违法违规行为12起，罚没金额超千万元。

3.推动企业合规经营：组织合规培训会20余场，覆盖从业人员5000余人次。

4.加强投资者保护：设立“金融知识普及小课堂”，累计服务投资者超过10万人次。

成效：利用大数据技术构建风险预警模型，提前预警风险隐患；联合多部门打击非法证券活动，2024年破获案件5起；推动证券公司完善内控体系，8家公司通过内控有效性评估。

解析