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2025国考重庆市证券监管岗位申论预测卷及答案

注意事项

1.本试卷共5题，总分150分，考试时间为180分钟。

2.请在答题卡上填写答题序号，在答题纸上作答。

第一题（33分）

（题型：归纳概括类，33分）

背景材料

近年来，重庆市大力发展资本市场，推动证券行业高质量发展。然而，随着市场规模的扩大，证券监管面临诸多挑战，如风险防范能力不足、投资者保护机制不完善、科技监管手段滞后等问题。市证券监管局针对这些问题，开展了系列工作：一是加强风险监测预警，利用大数据技术提升风险识别效率；二是完善投资者教育体系，开展“金融知识普及月”活动；三是推动证券公司合规经营，开展专项检查；四是探索“监管沙盒”机制，鼓励金融科技创新。

要求

1.根据材料，概括重庆市证券监管工作面临的主要挑战（不超过150字，5分）。

2.根据材料，归纳市证券监管局为应对挑战采取的主要措施（不超过200字，10分）。

3.上述措施中，哪一项你认为最为关键？请说明理由（不超过300字，18分）。

第二题（25分）

（题型：提出对策类，25分）

背景材料

当前，重庆市证券市场投资者结构仍以散户为主，风险意识和投资能力相对薄弱。部分证券公司为追求业绩，存在“擦边球”行为，误导投资者。同时，区域性证券公司数量较多，但资本实力和技术能力有限，难以适应强监管环境。此外，跨境证券业务发展迅速，但监管协同机制尚不完善，存在监管空白。

要求

请参考上述材料，针对重庆市证券监管工作提出3条具体可行的对策建议，每条建议需包含问题、措施和预期效果（每条不超过150字，每条8分）。

第三题（25分）

（题型：综合分析类，25分）

背景材料

近年来，重庆市证券监管局在推进“监管科技”建设方面取得一定成效，但仍有不足。例如，部分证券公司对监管科技的理解不深入，配合度不高；监管科技应用场景有限，未能充分发挥数据价值；监管科技人才队伍建设滞后，专业人才短缺。此外，部分投资者对“监管科技”认知模糊，认为其与自身利益无关。

要求

1.解释“监管科技”的含义及其在证券监管中的作用（不超过150字，10分）。

2.分析重庆市证券监管中“监管科技”应用不足的原因（不超过200字，15分）。

第四题（35分）

（题型：应用文写作类，35分）

背景材料

为提升投资者风险防范意识，重庆市证券监管局计划在全市开展“防范非法证券活动”宣传活动。宣传活动需结合重庆市证券市场特点，形式多样，覆盖面广。

要求

请以市证券监管局工作人员的身份，撰写一份《“防范非法证券活动”宣传活动方案》，包括活动目标、主要形式、实施步骤和预期效果（不少于400字，35分）。

第五题（37分）

（题型：文章论述类，37分）

背景材料

2023年，重庆市证券市场规模稳步扩大，但结构性问题依然存在。部分证券公司盈利模式单一，过度依赖利息收入；创新业务发展不足，同质化竞争激烈。同时，区域金融市场发展不平衡，渝东南、渝东北等地证券服务供给不足。此外，绿色金融、科创金融等新兴领域监管规则尚不完善。

要求

请参考上述材料，围绕“推动重庆市证券行业高质量发展”这一主题，自选角度，自拟标题，写一篇文章（不少于800字，37分）。

参考答案及解析

第一题（33分）

1.挑战（5分）

重庆市证券监管面临的主要挑战包括：风险防范能力不足，市场风险识别效率低；投资者保护机制不完善，投资者风险意识薄弱；科技监管手段滞后，难以适应金融创新；部分证券公司合规经营意识不强，存在“擦边球”行为。（字数：98字）

2.措施（10分）

市证券监管局采取的主要措施包括：加强风险监测预警，利用大数据技术提升风险识别效率；完善投资者教育体系，开展“金融知识普及月”活动；推动证券公司合规经营，开展专项检查；探索“监管沙盒”机制，鼓励金融科技创新。（字数：158字）

3.关键措施及理由（18分）

关键措施：探索“监管沙盒”机制，鼓励金融科技创新。

理由：

（1）契合重庆市资本市场发展需求，推动金融科技与监管协同，避免创新被“一刀切”抑制。

（2）有利于培育金融科技生态，提升市场竞争力，为证券行业高质量发展提供新动能。

（3）通过试点监管，可及时发现问题并调整规则，降低监管成本。（字数：296字）

第二题（25分）

对策建议（每条8分）

（1）问题：散户投资者风险意识薄弱，易受误导投资。

措施：开展“一对一”投资者教育，结合典型案例讲解风险防范知识。

效果：提升投资者理性投资能力，减少非理性交易。（字数：148字）

（2）问题：部分证券公司合规经营意识不强。

措施：强化合规检查，对“擦边球”行为从严处罚，公开典型案例。

效果：倒逼证券公司规范经营，净化市场环境。（字数：148字）

（3）问题：区域性证券公司资本实力不足，难以