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(2025年)防范和打击非法集资测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《防范和处置非法集资条例》，下列哪项不属于非法集资的“社会性”特征？

A.向不特定对象吸收资金

B.通过亲友关系向特定群体集资

C.公开宣传后吸引陌生人投资

D.利用网络平台面向全国投资者募集

答案：B

2.2025年某地出现“元宇宙地产投资”项目，宣称购买虚拟土地可获每年30%收益，未取得金融许可证。该行为最可能涉嫌：

A.合法私募融资

B.非法吸收公众存款

C.正常商业合作

D.股权众筹

答案：B

3.依据《刑法》及相关司法解释，个人非法吸收或变相吸收公众存款数额在（）以上的，应追究刑事责任？

A.50万元

B.100万元

C.200万元

D.500万元

答案：A

4.某公司以“种植有机蔬菜”为名，通过发放传单、组织老年人参观基地，承诺“投资10万，年返2万+免费蔬菜”，该行为的“公开性”主要体现在：

A.针对特定农业合作社成员

B.通过传单和实地参观宣传

C.仅限内部员工参与

D.未通过任何媒介传播信息

答案：B

5.2025年新型非法集资手段中，利用“数字藏品”实施诈骗的典型特征是：

A.强调藏品唯一性但无实际价值支撑

B.由正规拍卖公司公开竞拍

C.承诺藏品增值且可随时回购

D.仅限艺术爱好者小范围交易

答案：C

6.处置非法集资的第一责任主体是：

A.中央金融监管部门

B.地方人民政府

C.公安机关

D.市场监督管理部门

答案：B

7.下列哪项不属于非法集资“利诱性”的表现？

A.承诺保本付息

B.赠送实物抵扣本金

C.以股权分红为名支付固定回报

D.因经营亏损未兑现收益

答案：D

8.某平台宣称“消费全返”，用户消费1万元可分5年返完，实际通过新用户资金支付老用户返现。该模式属于：

A.正常促销活动

B.庞氏骗局

C.共享经济创新

D.合法消费信贷

答案：B

9.识别非法集资的关键步骤不包括：

A.核实企业是否具备金融业务资质

B.计算预期收益是否符合市场水平

C.相信“熟人”推荐的高收益项目

D.查验资金用途是否真实合理

答案：C

10.根据《防范和处置非法集资条例》，对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款？

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.2倍以上5倍以下

D.3倍以上5倍以下

答案：B

11.农村地区常见的“合作社非法集资”典型手段是：

A.仅限社员内部互助资金

B.超范围吸收非社员存款

C.按规定向农业部门备案

D.资金用于本村种植养殖项目

答案：B

12.某“养老服务公司”推出“预存10万，住养老院每月减免2000元，未入住可退本金+5%利息”，实际将资金用于炒房。该行为的违法性核心是：

A.未取得养老机构备案

B.承诺固定收益且资金用途虚假

C.收费标准高于市场水平

D.面向60岁以下人群推广

答案：B

13.投资者发现疑似非法集资线索，最有效的举报途径是：

A.在社交平台发布投诉帖子

B.向地方金融监管部门或12337平台举报

C.直接到法院提起民事诉讼

D.联系媒体曝光

答案：B

14.非法集资参与人因参与非法集资受到的损失，由（）自行承担？

A.政府

B.金融机构

C.参与人

D.发起人

答案：C

15.2025年监管部门重点监测的非法集资风险领域不包括：

A.以“碳汇交易”为名的虚假项目

B.持牌银行的正规理财业务

C.虚拟货币“挖矿”收益权转让

D.声称“对接乡村振兴”的虚假基金

答案：B

二、多项选择题（每题3分，共30分。至少2个正确选项，多选、错选、漏选均不得分）

1.非法集资的“非法性”判定依据包括：

A.未经国务院金融管理部门依法许可

B.超越许可范围开展金融业务

C.经市场监督管理部门注册的企业

D.获得地方政府招商文件支持

答案：AB

2.下列属于非法集资常见宣传手段的有：

A.制作虚假“成功案例”视频

B.在社区举办“财富讲座”

C.通过微信朋友圈转发收益截图

D.委托明星代言并承诺“零风险”

答案：ABCD

3.老年人防范非法集资需重点关注的信号包括：