2025国考北京证监局申论归纳概括题库含答案.docxVIP

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2025国考北京证监局申论归纳概括题库(含答案)

一、单一题型：归纳概括题（共5题，每题15分）

1.题目

阅读材料，概括当前北京市证券监管工作中面临的主要风险点及其表现。

材料

近年来，北京市证券市场发展迅速，金融创新活跃，但同时也伴随着一系列风险挑战。首先，部分券商业务创新缺乏合规意识，存在过度扩张经营规模的问题，导致资本充足率下降，流动性风险加大。其次，私募基金行业野蛮生长，部分机构违规使用客户资金，涉嫌非法集资，严重扰乱市场秩序。此外，北京作为科技创新中心，大量“伪科技”企业通过包装上市，涉嫌财务造假，损害投资者利益。最后，跨境资本流动监管存在漏洞，部分企业利用境外上市平台规避国内监管，形成监管套利。

答案

当前北京市证券监管工作面临的主要风险点及其表现包括：

（1）券商业务创新合规意识不足，过度扩张经营规模，导致资本充足率下降、流动性风险加大；

（2）私募基金行业野蛮生长，违规使用客户资金，涉嫌非法集资，扰乱市场秩序；

（3）“伪科技”企业包装上市，涉嫌财务造假，损害投资者利益；

（4）跨境资本流动监管存在漏洞，企业利用境外上市平台规避国内监管，形成监管套利。

解析

本题要求概括北京市证券监管工作中的主要风险点及其表现。材料中分别从券商、私募基金、科技企业、跨境资本流动四个方面阐述了风险问题，考生需准确提炼并分条作答。

2.题目

阅读材料，归纳北京市证监局在推动绿色金融发展方面采取的主要措施。

材料

为响应国家“双碳”目标，北京市证监局积极推动绿色金融发展。一是出台《北京市绿色债券发行管理办法》，明确绿色债券的认定标准和信息披露要求。二是联合人民银行北京分行建立绿色项目库，为绿色债券发行提供项目储备。三是加强对绿色金融业务的现场检查，严厉打击“洗绿”行为。四是开展绿色金融培训，提升券商、基金公司的绿色金融业务能力。五是引导金融机构加大对绿色产业的投融资支持，推动绿色产业规模化发展。

答案

北京市证监局推动绿色金融发展的主要措施包括：

（1）出台《北京市绿色债券发行管理办法》，明确绿色债券认定标准和信息披露要求；

（2）联合人民银行建立绿色项目库，为绿色债券发行提供项目储备；

（3）加强绿色金融业务现场检查，打击“洗绿”行为；

（4）开展绿色金融培训，提升券商、基金公司的业务能力；

（5）引导金融机构加大对绿色产业的投融资支持，推动绿色产业规模化发展。

解析

本题要求归纳北京市证监局推动绿色金融发展的措施。材料中从制度、项目、监管、培训和引导五个方面阐述了具体做法，考生需逐条概括并分点作答。

3.题目

阅读材料，概括北京市上市公司治理中存在的突出问题。

材料

北京市上市公司数量众多，但在公司治理方面仍存在一些突出问题。首先，部分上市公司董事会结构不合理，独立董事比例偏低，难以发挥监督作用。其次，股东“一股独大”现象较为普遍，中小股东权益受损。再次，信息披露不透明，部分公司存在延迟披露、虚假披露等问题。此外，高管薪酬与公司业绩脱节，激励约束机制不完善。最后，关联交易频繁，且缺乏有效监管，损害公司利益。

答案

北京市上市公司治理中存在的突出问题包括：

（1）董事会结构不合理，独立董事比例偏低，监督作用难以发挥；

（2）股东“一股独大”，中小股东权益受损；

（3）信息披露不透明，存在延迟披露、虚假披露等问题；

（4）高管薪酬与公司业绩脱节，激励约束机制不完善；

（5）关联交易频繁且缺乏有效监管，损害公司利益。

解析

本题要求概括北京市上市公司治理中的突出问题。材料中从董事会、股东、信息披露、高管薪酬和关联交易五个方面阐述了问题，考生需准确提炼并分条作答。

4.题目

阅读材料，归纳北京市证监局在防范金融风险方面开展的工作。

材料

北京市证监局高度重视金融风险防范工作，采取了一系列措施。一是加强重点领域风险监测，对高风险券商、私募基金进行重点监管。二是开展金融风险排查，严厉打击非法集资、证券诈骗等违法违规行为。三是推动金融机构完善风险防控体系，提升风险管理能力。四是加强投资者教育，提高投资者风险防范意识。五是建立跨部门协作机制，形成监管合力。

答案

北京市证监局防范金融风险开展的工作包括：

（1）加强重点领域风险监测，对高风险券商、私募基金进行重点监管；

（2）开展金融风险排查，严厉打击非法集资、证券诈骗等行为；

（3）推动金融机构完善风险防控体系，提升风险管理能力；

（4）加强投资者教育，提高投资者风险防范意识；

（5）建立跨部门协作机制，形成监管合力。

解析

本题要求归纳北京市证监局防范金融风险的工作。材料中从风险监测、排查、防控体系建设、投资者教育和跨部门协作五个方面阐述了具体措施，考生需逐条概括并分点作答。

5.题目

阅读材料，概括北京市证监局在优化营商环境方面提