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2025国考上海金管法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（每题1分，共10题）

1.上海自贸区金融创新中，涉及跨境资金流动监管的核心法规是哪一部？

A.《外汇管理条例》

B.《跨境担保管理办法》

C.《金融机构外汇业务展业规范》

D.《资本项目外汇业务操作指引》

2.《证券法》修订后，上海证券交易所针对科创板上市公司信息披露的特别要求不包括以下哪项？

A.强化业绩承诺核查

B.实施“问询+关注”制度

C.推行差异化信息披露标准

D.禁止关联方交易

3.上海市金融监管局在监管银行保险机构时，依据的《商业银行法》条款中，哪一项与风险处置直接相关？

A.分业经营原则

B.资产负债比例管理

C.财务重组程序

D.业务范围限制

4.《反洗钱法》在上海的适用中，金融机构需建立客户身份识别制度，其核心要素不包括以下哪项？

A.了解客户背景

B.评估交易风险

C.谨慎披露客户信息

D.实时监控资金流向

5.上海国际能源交易中心原油期货交易中，涉及法律纠纷时，优先适用的法律依据是？

A.《民法典》合同编

B.《期货交易管理条例》

C.《上海国际能源交易中心交易规则》

D.《国际商事争端解决示范法》

6.《银行业监督管理法》规定，上海银保监局对金融机构进行现场检查时，可采取的措施不包括？

A.查阅会计账簿

B.调查高管履职情况

C.限制客户交易账户

D.强制更换外部审计机构

7.上海市高级人民法院在审理金融衍生品纠纷时，依据的《民事诉讼法》特别程序中，哪一项与金融案件专属管辖相关？

A.涉外案件专属管辖

B.知识产权案件专属管辖

C.金融衍生品案件专属管辖

D.跨区域案件专属管辖

8.《公司法》中，上海证券交易所上市公司治理特别规定要求董事会对重大关联交易进行表决时，必须实施？

A.一票否决制

B.表决权回避制度

C.独立董事强制参与

D.股东大会临时提案制度

9.上海自贸区试点跨境金融业务时，涉及的法律合规要点不包括？

A.资本管制合规

B.税收洼地利用

C.金融消费者权益保护

D.数据跨境传输合规

10.《证券公司监督管理条例》规定，上海证券公司申请业务许可时，监管机构重点审查的合规要素不包括？

A.风险隔离制度

B.内部控制机制

C.高管任职资格

D.客户资金托管方案

二、多选题（每题2分，共5题）

1.上海金融法院在审理证券欺诈纠纷时，依据的《最高人民法院关于审理证券市场虚假陈述民事赔偿案件适用法律若干问题的规定》中，涉及投资者保护的条款包括哪些？

A.知识产权侵权责任

B.退市整理期信息披露义务

C.损害赔偿计算标准

D.行政处罚与民事赔偿衔接

2.《商业银行法》中，上海银保监局对商业银行流动性风险管理的要求包括哪些措施？

A.流动性覆盖率（LCR）达标

B.市场流动性风险压力测试

C.资产负债久期管理

D.存款保险制度实施

3.《反不正当竞争法》在上海适用时，金融机构可能涉及的竞争行为包括哪些？

A.不正当价格欺诈

B.虚假宣传金融产品

C.商业贿赂

D.限制竞争协议

4.上海证券交易所科创板上市公司信息披露的特别要求中，涉及财务报告的要点包括哪些？

A.业绩预告及时性

B.关联方交易披露

C.科创属性指标披露

D.资本支出计划

5.《保险法》在上海的保险纠纷处理中，涉及保险合同条款的效力认定要点包括哪些？

A.格式条款的公平性

B.保险免责条款的明确说明义务

C.保险代位求偿权行使条件

D.保险理赔时效规定

三、判断题（每题1分，共10题）

1.《上海国际金融中心建设方案》中，提及的金融法治化建设要求包括设立金融法院。（对/错）

2.《商业银行法》规定，商业银行可以未经监管批准，直接开展跨境金融业务。（对/错）

3.《反洗钱法》要求金融机构对客户身份信息的保存期限为永久。（对/错）

4.《证券法》修订后，上市公司信息披露的虚假陈述民事赔偿实行无过错责任原则。（对/错）

5.上海自贸区金融创新试点中，涉及跨境担保业务无需遵守外汇监管规定。（对/错）

6.《公司法》规定，上市公司董事会会议的表决实行一人一票制。（对/错）

7.《银行业监督管理法》要求，金融机构重大风险事件需在2小时内向监管机构报告。（对/错）

8.《保险法》规定，保险公司可以拒绝履行理赔义务，仅因客户未提供完整资料。（对/错）

9.上海证券交易所科创板上市公司需披露ESG（环境、社会、治理）信息。（对/错）

10.《反不正当竞争法》禁止金融机构进行价格歧视行为。（对/错）

四、简答题（每题5分，共3题）

1.简述上海自贸区金融创新试点中，金融机构需遵守