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银行违规发放贷20款XX
课件PPT
汇报人：XX
目录
01违规贷款概述02违规案例分析
03监管政策解读04风险防控措施
05合规操作流程06培训与教育
PART01
违规贷款概述
违规贷款定02风险与后增加银行坏账风险，损害金
果融秩序，面临法律处罚。
义
01违法放贷指银行违反规定向不符合条
行为件借款人发放贷款。
违规类型分类
信用贷款违规抵押贷款违规
包括无担保、超限额等不合规信用贷款。涉及虚假抵押、高估抵押物价值等违规操作。
违规后果影响
信用受损法律追责
银行及借款人信用记录受损，影响未来金违规发放贷款可能引发法律诉讼，相关人
融业务合作。员需承担法律责任。
PART02
违规案例分析
典型案例介绍
房贷违规案例车贷诈骗案例
某银行员工为完成业绩，违规发放不法分子勾结银行职员，伪造资料
无收入证明房贷，导致不良贷款。骗取车贷，造成银行重大损失。
违规原因剖析
风控不严利益驱使审核不严
银行内部风控机制失效，未能追求业绩，忽视贷款风险，违贷款审核流程存在漏洞，导致
有效识别贷款风险。规发放高风险贷款。不符合条件者获得贷款。
案例教训总结
0102
风控意识不足内部监管缺失
强调加强员工风控意识，指出内部监管机制的重要
严格贷款审批流程，防止性，确保规章制度得到有
违规操作。效执行。
PART03
监管政策解读
相关法律法规
刑法相关条款金融监管规定
违法放贷将受刑罚，含有期徒银行违规将受警告、罚款等行
刑与罚金。政处罚。
监管机构要求
01严禁违规放贷
严禁发放无担保、无真实贸易背景
贷款，违规向房地产输送资金。
02强化风控标准
严禁虚假资料、交易，掩盖不良资
产，加强贷后管理，核查资金流向。
政策执行难点
监管技术落后部门协同
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