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2025年考试法规及合规知识要点试题及答案

一、基础法规知识

1.选择题

根据《中华人民共和国立法法》，下列哪项属于只能制定法律的事项？

-A.城乡建设与管理

-B.税种的设立、税率的确定

-C.地方政府债务管理

-D.基层群众自治制度

答案：B

解析：《立法法》第十一条规定，税种的设立、税率的确定和税收征收管理等税收基本制度属于法律保留事项，需由全国人大及其常委会制定法律。

2.填空题

《中华人民共和国行政处罚法》规定，行政处罚的种类包括：警告、通报批评；罚款、没收违法所得、没收非法财物；暂扣许可证件、降低资质等级、吊销许可证件；限制开展生产经营活动、责令停产停业、责令关闭、限制从业；______。

答案：行政拘留

解析：《行政处罚法》第九条明确列举了行政处罚的九类，其中人身罚仅包含行政拘留。

3.判断题

根据《中华人民共和国民法典》，民事法律行为自成立时生效，但是法律另有规定或者当事人另有约定的除外。()

答案：√

解析：《民法典》第一百三十六条规定，民事法律行为自成立时生效，法律另有规定或当事人另有约定的除外，符合题意。

4.简答题

简述《中华人民共和国行政许可法》中“信赖保护原则”的核心要求。

(1).行政机关不得擅自改变已生效的行政许可；

(2).因公共利益需要撤回或变更许可的，应依法补偿相对人损失；

(3).行政机关违法作出许可导致被撤销的，需赔偿相对人信赖利益损失。

二、金融行业合规要点

5.选择题

根据《反洗钱法》，下列哪类机构不属于反洗钱义务主体？

-A.保险公司

-B.小额贷款公司

-C.信托公司

-D.期货经纪公司

答案：B

解析：《反洗钱法》第三条规定，金融机构包括银行业、证券期货业、保险业金融机构，小额贷款公司属于地方金融组织，暂未纳入法定反洗钱义务主体。

6.填空题

金融机构应当按照规定建立______制度，对客户身份进行识别、核实和更新；对高风险客户应采取______的客户身份识别措施。

答案：客户身份识别；强化

解析：《金融机构反洗钱规定》第九条明确要求金融机构建立客户身份识别制度，并对高风险客户实施强化识别。

7.判断题

商业银行可以向关系人发放信用贷款，但发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。()

答案：×

解析：《商业银行法》第四十条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

8.简答题

简述金融消费者权益保护中“适当性管理”的主要内容。

(1).评估金融产品或服务的风险等级；

(2).评估消费者的风险承受能力；

(3).确保向消费者推荐的产品或服务与其风险承受能力相匹配；

(4).对高风险产品需履行特别告知义务。

三、数据安全与个人信息保护法规

9.选择题

根据《数据安全法》，重要数据的处理者应当按照规定对其数据处理活动定期开展风险评估，并向有关主管部门报送评估报告。风险评估的周期为？

-A.每半年一次

-B.每年一次

-C.每两年一次

-D.每三年一次

答案：B

解析：《数据安全法》第三十四条规定，重要数据处理者应每年开展一次风险评估，并向主管部门报送。

10.填空题

个人信息处理者因合并、分立、解散、被宣告破产等原因需要转移个人信息的，应当向个人告知接收方的名称或者姓名、联系方式、处理目的、处理方式和个人信息的______等。接收方应当继续履行个人信息处理者的义务；接收方变更原先的处理目的、处理方式的，应当依照《个人信息保护法》规定重新取得______。

答案：种类、数量；个人同意

解析：《个人信息保护法》第二十二条明确了个人信息转移时的告知义务及接收方的责任。

11.判断题

个人信息处理者可以在用户未明确拒绝的情况下，将其个人信息用于与原处理目的无关的营销活动。()

答案：×

解析：《个人信息保护法》第二十三条规定，个人信息处理者需将信息用于其他目的时，应当取得个人单独同意，不得默认授权。

12.简答题

简述《个人信息保护法》中“最小必要原则”的具体要求。

(1).收集个人信息的范围应限于实现处理目的的最小范围；

(2).处理个人信息的方式应与处理目的直接相关且必要；

(3).存储个人信息的时间应限于实现处理目的所必要的最短时间；

(4).避免过度收集、处理或存储个人信息。

四、重点行业特殊合规要求

13.选择题

根据《医疗纠纷预防和处理条例》，医疗机构应当建立健全______制度，设置统一的投诉管理部门或者配备专（兼）职人员，在显著位置公布投诉途径和方式。

-A.病历管理

-B.投诉接待

-C.药品采购

-D.手术分级

答案：B

解析：《医疗纠纷预防和处理条例》第十八条规定，医