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银行业专业人员职业资格初级银行管理（非银行金融机构和业务）试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共25分。下列选项中，只有一项符合题意。）

1.下列机构中，不属于中国银行业监督管理委员会监管的非银行金融机构是（）。

A.金融租赁公司

B.消费金融公司

C.货币经纪公司

D.中国证券监督管理委员会

2.根据我国《信托法》，信托公司的受托人以其固有财产承担民事责任。当受托人固有财产不足以清偿信托财产时，应如何处理？（）

A.由信托财产优先清偿

B.由信托公司股东承担责任

C.由受益人自行协商解决

D.由信托监管机构指定偿债来源

3.证券公司从事证券承销与保荐业务，必须具备的条件之一是（）。

A.具有较强的盈利能力

B.拥有足够数量的研究人员

C.公司注册资本不低于人民币1亿元

D.具有健全的内部控制体系

4.保险公司进行偿付能力管理的主要目的是（）。

A.最大化公司利润

B.保障保险机构稳健经营和偿付能力

C.提升公司市场竞争力

D.规范保险市场秩序

5.金融租赁公司的核心业务是（）。

A.吸收公众存款

B.发放消费贷款

C.租赁设备的融资服务

D.从事证券投资

6.消费金融公司在我国主要提供（）。

A.企业信贷服务

B.中小企业融资服务

C.中低收入群体消费信贷服务

D.大额企业投资服务

7.信托公司设立时，注册资本最低限额为（）。

A.人民币5000万元

B.人民币1亿元

C.人民币2亿元

D.人民币5亿元

8.证券公司的主要业务不包括（）。

A.证券经纪

B.证券投资咨询

C.证券承销与保荐

D.银行存贷款业务

9.保险公司进行风险分类管理时，通常会将风险源分为（）。

A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险

B.信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险

C.保险风险、投资风险、运营风险、法律风险

D.财产风险、人身风险、责任风险、信用风险

10.金融租赁公司吸收的存款，通常是指（）。

A.境外存款

B.同业存款

C.保险资金

D.委托资金

11.我国《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，必须按照规定以（）的方式，对证券公司经营风险进行监测、预警和控制。

A.事后监督

B.事前审批

C.实时监控

D.定期检查

12.下列关于信托计划的表述，错误的是（）。

A.信托计划是为受益人的利益而设立的

B.信托计划由信托公司负责管理

C.信托计划的风险由委托人独立承担

D.信托计划的资金来源可以是委托人提供的资金

13.消费金融公司的主要资金来源是（）。

A.自有资金

B.同业拆借

C.保险公司资金

D.证券市场融资

14.证券公司的自营业务，应当以（）为原则。

A.利润最大化

B.风险可控

C.期限匹配

D.流动性优先

15.信托公司为他人提供担保，其担保责任应以（）为限。

A.信托公司注册资本

B.信托公司净资产

C.委托财产价值

D.受益人实际需求

16.金融租赁公司经批准可以从事（）业务。

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.租赁业务

D.证券承销

17.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当（）。

A.具有丰富的投资经验

B.严格遵守法律法规

C.与证券公司财务独立

D.接受证券监管机构监管

18.保险公司的主要目标是（）。

A.获取投资收益

B.承保风险

C.提供保险服务

D.促进行业发展

19.信托公司办理信托业务，不得违背（）的意愿，不得损害委托人和受益人的合法权益。

A.信托公司

B.委托人

C.受益人

D.监管机构

20.证券公司从事证券经纪业务，必须建立健全（）。

A.风险管理体系

B.财务管理制度

C.内部控制制度

D.人员培