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2025国考辽宁金管法律专业科目高频考点及答案

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.辽宁省金融监管局在审查某商业银行的信贷业务合规性时，发现其存在未充分评估借款人信用风险的行为。根据《商业银行法》，该行为可能违反了以下哪项规定？

A.《商业银行法》第四十一条关于“商业银行应当按照规定建立风险管理体系”的规定

B.《商业银行法》第四十九条关于“商业银行应当对借款人的信用状况进行评估”的规定

C.《商业银行法》第五十二条关于“商业银行应当严格执行信贷审批程序”的规定

D.《商业银行法》第五十六条关于“商业银行应当定期进行内部审计”的规定

2.某企业因经营不善，无法偿还银行贷款。银行在追偿过程中发现该企业存在虚假诉讼行为，企图转移财产以逃避债务。根据《民法典》和《最高人民法院关于适用〈民法典〉总则编的解释（一）》，银行可以采取以下哪种措施？

A.申请法院宣告该企业破产

B.申请法院对该公司负责人采取司法拘留

C.申请法院对该公司财产采取保全措施

D.直接要求该公司股东承担连带责任

3.辽宁省某金融机构在开展跨境业务时，涉及外汇管制问题。根据《外汇管理条例》，以下哪项行为属于非法外汇交易？

A.个人因旅游需要购汇不超过等值5万美元

B.企业向境外支付进口货款，金额在等值50万美元以内

C.外商独资企业将利润汇回境外，未按规定申报

D.金融机构按规定为客户办理跨境人民币结算

4.某银行在辽宁地区开展小微企业贷款业务，因未尽到尽职调查义务，导致贷款逾期。根据《银行业金融机构消费者权益保护办法》，该银行可能面临以下哪种监管措施？

A.责令限期整改

B.罚款50万元以上200万元以下

C.暂停其部分业务许可

D.对相关负责人处以行政拘留

5.辽宁省某金融机构在产品设计时，未充分披露产品风险，导致客户蒙受损失。根据《证券法》及相关司法解释，该机构应承担的法律责任不包括以下哪项？

A.赔偿客户经济损失

B.被监管机构处以罚款

C.被吊销业务许可

D.被追究刑事责任

6.某企业因涉嫌非法集资被辽宁省金融监管局立案调查。根据《防范和处置非法集资条例》，以下哪项行为不属于非法集资？

A.以高额回报为诱饵，向社会公众募集资金

B.通过网络平台向社会不特定对象募集资金

C.以预付式消费为名，非法吸收资金

D.某公司以“股权投资”名义，承诺保本保息

7.某银行在辽宁地区开展普惠金融业务时，因操作不当导致客户账户信息泄露。根据《个人信息保护法》，该银行应承担的法律责任不包括以下哪项？

A.赔偿客户损失

B.被监管机构处以罚款

C.被吊销营业执照

D.被要求暂停相关业务

8.某金融机构在产品设计时，未遵循“卖者有责”原则，导致客户在投资时被误导。根据《证券法》及相关司法解释，该机构应承担的法律责任不包括以下哪项？

A.赔偿客户经济损失

B.被监管机构处以罚款

C.被吊销业务许可

D.被追究刑事责任

9.辽宁省某企业因违规使用信贷资金，被银行起诉。根据《民法典》关于“借款合同”的规定，以下哪项表述是正确的？

A.借款人未按约定用途使用借款的，贷款人可以解除合同

B.借款人未按约定用途使用借款的，贷款人只能要求其承担违约责任

C.借款人未按约定用途使用借款的，贷款人无权要求其承担任何责任

D.借款人未按约定用途使用借款的，必须经贷款人同意方可变更用途

10.某银行在辽宁地区开展个人住房贷款业务时，因未尽到风险评估义务，导致贷款违约率较高。根据《商业银行法》及相关监管规定，该银行可能面临以下哪种监管措施？

A.责令限期整改

B.罚款50万元以上200万元以下

C.暂停其个人住房贷款业务

D.对相关负责人处以行政拘留

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.辽宁省某金融机构在开展业务时，涉及以下哪些法律关系？

A.与客户的借贷关系

B.与监管机构的监管关系

C.与竞争对手的市场竞争关系

D.与股东的股权关系

2.根据《商业银行法》及相关司法解释，商业银行在开展信贷业务时，应遵循以下哪些原则？

A.安全性原则

B.流动性原则

C.盈利性原则

D.公平性原则

3.某企业因涉嫌非法集资被辽宁省金融监管局立案调查。根据《防范和处置非法集资条例》，以下哪些行为属于非法集资？

A.以高额回报为诱饵，向社会公众募集资金

B.通过网络平台向社会不特定对象募集资金

C.以预付式消费为名，非法吸收资金

D.某公司以“股权投资”名义，承诺保本保息

4.某银行在辽宁地区开展个人贷款业务时，涉及以下哪些法律风险？

A.借款人信用风险

B.操作风险

C.法律合规风险

D.市场风险

5.根据《个人信息保护法