2025国考重庆证监局申论贯彻执行题库含答案.docxVIP

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2025国考重庆证监局申论贯彻执行题库(含答案)

一、公文写作题（共3题，每题20分）

1.公文写作题（20分）

背景材料：

2024年，重庆市证监局联合市金融监管局、市市场监管局等部门开展“金融风险防范月”活动，重点整治私募基金“保本保息”、非法集资等乱象。某区证监局在检查中发现，某私募基金公司通过虚假宣传承诺年化收益率10%，诱导投资者购买高风险产品，涉嫌违规。

任务：

作为该区证监局工作人员，拟写一份面向辖区私募基金行业的风险提示函，要求在全市私募基金行业范围内发布。内容需包括：

（1）明确违规行为类型及危害；

（2）提出合规经营建议；

（3）明确举报途径及法律责任。

要求：

（1）格式规范，语言严谨；

（2）字数在500-600字之间。

答案：

重庆市证监局关于防范私募基金行业风险的风险提示函

各私募基金管理人：

近期，我局在日常监管中发现，部分私募基金公司存在违规经营行为，严重扰乱市场秩序，损害投资者权益。为切实防范风险，维护市场稳定，现将有关事项提示如下：

一、违规行为类型及危害

部分私募基金公司通过虚假宣传、承诺保本保息等方式诱导投资者购买高风险产品，或以“私募+通道”模式规避监管，涉嫌违反《私募投资基金监督管理暂行办法》。此类行为不仅扰乱市场公平竞争，还可能引发系统性风险，损害投资者合法权益。

二、合规经营建议

（1）严格遵守《私募投资基金监督管理暂行办法》，不得承诺保本保息；

（2）规范宣传行为，真实披露产品风险等级及收益情况；

（3）加强投资者适当性管理，确保产品风险与投资者风险承受能力匹配；

（4）建立健全内部合规机制，定期开展风险自查。

三、举报途径及法律责任

投资者如发现私募基金公司存在违法违规行为，可拨打12378证券期货违法行为举报热线或向我局举报。一经查实，将依法从严处罚，涉嫌犯罪的依法移送司法机关。

请各私募基金管理人高度重视，切实履行合规义务，共同维护市场秩序。

重庆市证监局

2024年X月X日

2.公文写作题（20分）

背景材料：

重庆市证监局联合市国资委开展上市公司治理专项检查，发现部分上市公司存在股权质押比例过高、信息披露不及时等问题。某市属国企“重庆能源”因过度质押导致控股股东信用风险暴露，引发市场担忧。

任务：

作为市证监局工作人员，拟写一份面向上市公司及控股股东的监管函，要求在全市上市公司中发布。内容需包括：

（1）指出股权质押过高的问题及风险；

（2）明确监管要求及整改时限；

（3）强调控股股东责任。

要求：

（1）格式规范，语言权威；

（2）字数在600-700字之间。

答案：

重庆市证监局关于规范上市公司股权质押行为的监管函

各上市公司及控股股东：

近期，我局在专项检查中发现，部分上市公司存在股权质押比例过高、信息披露不及时等问题，严重威胁公司偿债能力和市场稳定。为防范风险，现就有关事项函告如下：

一、股权质押过高的问题及风险

部分上市公司因过度依赖股权质押融资，导致控股股东或实际控制人负债率畸高，一旦市场波动可能引发连锁违约风险。此外，部分公司未及时披露质押进展，误导投资者决策。

二、监管要求及整改时限

（1）上市公司应严格控制在30%以下，确需超过的，须在3个工作日内向证监会和地方证监局报告；

（2）控股股东不得以个人名义违规占用上市公司资金；

（3）完善信息披露机制，质押、解押等行为须在2日内公告。

三、控股股东责任

控股股东应切实履行诚信义务，避免过度质押行为。对拒不整改的，将依法采取限制高管任职、处罚等措施。

请各公司及控股股东高度重视，确保合规经营。

重庆市证监局

2024年X月X日

3.公文写作题（20分）

背景材料：

2024年，重庆市证监局推动“绿色金融助力乡村振兴”试点工作，鼓励证券公司开发乡村振兴主题公募基金。某券商推出的“渝乡发展基金”因缺乏科学论证，实际投向与乡村振兴关联度低，引发市场质疑。

任务：

作为市证监局工作人员，拟写一份面向证券公司的指导意见，要求在全市证券行业推广绿色金融产品。内容需包括：

（1）明确乡村振兴主题基金的定义及投向；

（2）提出产品设计要求；

（3）强调信息披露责任。

要求：

（1）格式规范，语言专业；

（2）字数在550-650字之间。

答案：

重庆市证监局关于推动证券公司开发乡村振兴主题基金的指导意见

各证券公司：

为推动绿色金融助力乡村振兴，我局现就开发乡村振兴主题公募基金提出以下要求：

一、乡村振兴主题基金的定义及投向

乡村振兴主题基金须以支持农村产业升级、基础设施建设等乡村振兴项目为投向，单只基金乡村振兴项目投资比例不低于70%。

二、产品设计要求

（1）基金名称须体现“乡村振兴”字样，如“渝乡发展1号”；

（2）投资策略应与重庆市乡村振兴规划相衔接，优先配置