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证券账户操作风险管控协议范本

前言

为规范证券账户的日常操作与管理，有效识别、评估、监控和控制证券投资过程中的各类风险，保障协议各方的合法权益，维护证券交易的正常秩序，甲乙双方本着平等自愿、诚实信用、风险共担的原则，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

本协议所称证券账户操作风险，是指在证券账户的开立、使用、交易、清算、交收等环节中，因不完善或失败的内部流程、人员操作、系统故障、外部事件等可能导致的潜在损失风险，包括但不限于操作失误风险、合规风险、流动性风险、市场风险（间接因操作引发或放大的）以及技术系统风险等。

第一条协议主体

甲方（账户持有人/授权人）：

名称/姓名：[甲方名称/姓名]

法定代表人/负责人（如为机构）：[法定代表人姓名]

身份证号码/统一社会信用代码：[相关证件号码]

联系地址：[甲方联系地址]

联系电话：[甲方联系电话]

乙方（操作执行人/被授权人，如适用）：

名称/姓名：[乙方名称/姓名]

身份证号码/统一社会信用代码：[相关证件号码]

联系地址：[乙方联系地址]

联系电话：[乙方联系电话]

（若乙方为甲方内部指定操作人员，则可在此明确其在甲方内部的职务及授权范围）

丙方（如涉及第三方理财顾问或管理人，可增设）：

（此处根据实际情况填写丙方信息，如无则删除）

第二条风险告知与承诺

1.甲方声明与承诺：

甲方充分理解证券市场的高风险性，知晓证券交易可能产生重大损失，甚至可能导致账户资产全部亏损。甲方已仔细阅读并完全理解本协议所有条款，特别是关于风险管控措施、责任划分及免责条款的内容。甲方承诺向乙方提供的所有信息真实、准确、完整，不存在任何虚假陈述或重大遗漏。甲方保证其对所提供的证券账户拥有合法的所有权或控制权，并对该账户内的资产来源及合法性负责。

2.乙方声明与承诺（如适用）：

乙方声明其具备相应的证券投资知识、操作经验和风险识别能力（如为专业机构，应声明其具备相应资质）。乙方已充分理解本协议约定的风险管控要求及自身在账户操作中的责任与义务。乙方承诺将严格按照本协议约定及甲方的合法指令进行账户操作，勤勉尽责，恪尽职守，维护甲方的合法权益，并对其操作行为负责。乙方承诺不利用账户从事任何违法违规活动。

第三条账户操作权限与范围

1.操作权限的设定：甲方授权乙方（如适用）进行证券账户操作的，应明确乙方的具体操作权限范围。权限范围可包括但不限于：买入特定品种证券、卖出特定品种证券、资金调拨上限、特定市场或板块的交易限制、融资融券操作权限（如开通）、衍生品交易权限（如开通）等。权限的设定应遵循“必要性”和“最小化”原则。

2.权限的变更与撤销：任何关于操作权限的变更或撤销，均须由甲方以书面形式（包括但不限于签署补充协议、发送加盖公章/签字的书面通知等）向乙方发出明确指令，经双方确认后方可生效。

3.禁止越权操作：乙方（如适用）不得超越本协议约定的权限范围进行任何操作。甲方有权对乙方的操作行为进行监督和核查。

第四条账户操作风险管控措施

4.1操作权限管理与身份认证

1.甲乙双方应共同确保证券账户的登录密码、交易密码、资金密码等安全控制措施的必威体育官网网址性和安全性。密码应定期更换，避免使用简单或易被猜测的字符组合。

2.如账户采用多重身份认证方式（如动态口令、U盾、生物识别等），相关认证工具应由专人妥善保管，不得转借、泄露。

3.乙方（如适用）的操作身份标识应与其权限相对应，并建立操作日志记录制度，确保所有操作可追溯。

4.2交易行为规范与监控

1.所有证券交易应严格遵守国家法律法规、监管机构规定及证券交易所的交易规则。

2.甲方应根据自身的风险承受能力、投资目标和财务状况，制定明确的投资策略和交易计划。乙方（如适用）应在该策略和计划框架内进行操作。

3.建立异常交易行为监控机制。双方约定，以下情形可能被视为异常交易行为（包括但不限于）：

*偏离既定投资策略的重大交易；

*大额、集中交易单一品种；

*短期内频繁进行反向交易；

*在非交易时段或系统提示异常时进行的操作；

*资金或证券余额异常变动；

*其他双方约定的异常情形。

4.对于监控中发现的异常交易行为，应立即暂停相关操作，并及时通知甲方，共同核实原因并采取应对措施。

4.3风险预警与处置机制

1.预警指标设置：双方可约定关键的风险预警指标，如账户总资产回撤比例、单只个股亏损比例、单日/单周交易频率、持仓集中度等。当账户实际情况触及或接近预警指标时，乙方（如适用）应立即向甲方发出书面或口头预警。

2.止损与止盈机制：对于重要投资品种或整体账户，应事先设定明确的止损和止盈策略。乙方（如适用）应严格执行止损指令，如因特殊情况无法执行，需立即向甲方报告并说明原