企业融资规划管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为规范企业融资行为，提高融资效率，降低融资风险，保障企业资金安全，促进企业健康发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于本企业及其所属子公司、分支机构等所有融资活动。

第三条本制度遵循以下原则：

（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保融资活动合法合规。

（二）安全性原则：确保融资资金安全，降低融资风险。

（三）效益性原则：合理配置融资资源，提高融资效益。

（四）流动性原则：保持融资渠道畅通，满足企业资金需求。

第二章融资规划

第四条企业应根据发展战略、经营计划和资金需求，制定融资规划。

第五条融资规划应包括以下内容：

（一）融资目标：明确融资目的、规模、期限等。

（二）融资方式：选择合适的融资渠道和融资工具。

（三）融资结构：合理配置债务融资和股权融资比例。

（四）融资成本：预测融资成本，制定成本控制措施。

（五）融资风险：识别、评估和控制融资风险。

（六）融资时间表：明确融资时间节点和进度安排。

第六条融资规划应经企业董事会或股东会审议通过，并报上级主管部门备案。

第三章融资渠道与工具

第七条企业可选择的融资渠道包括：

（一）银行贷款：包括短期贷款、中长期贷款、流动资金贷款等。

（二）债券融资：包括企业债券、公司债券等。

（三）股权融资：包括增资扩股、发行股票等。

（四）融资租赁：包括经营租赁、融资租赁等。

（五）其他融资渠道：如信托、基金、保险等。

第八条企业可选择的融资工具包括：

（一）信用贷款：以企业信用为基础，无需提供担保。

（二）抵押贷款：以企业或其资产为抵押，获得贷款。

（三）保证贷款：以第三方保证人为担保，获得贷款。

（四）票据贴现：将商业汇票贴现，获得资金。

（五）其他融资工具：如应收账款融资、保理等。

第九条企业应根据自身情况和融资需求，选择合适的融资渠道和融资工具。

第四章融资审批与决策

第十条融资审批权限分为以下等级：

（一）一般性融资：由企业财务部门审批。

（二）较大规模融资：由企业财务部门提出方案，报总经理审批。

（三）重大融资：由企业财务部门提出方案，报董事会或股东会审批。

第十一条融资决策应遵循以下程序：

（一）编制融资方案：包括融资目标、方式、结构、成本、风险等。

（二）可行性研究：对融资方案进行可行性分析，包括市场分析、财务分析、风险评估等。

（三）内部审批：按照融资审批权限，提交相关部门审批。

（四）外部审批：按照法律法规要求，报相关监管部门审批。

（五）签订融资协议：与融资方签订融资协议。

第五章融资管理与监控

第十二条企业应建立健全融资管理制度，明确融资管理职责，确保融资活动规范有序。

第十三条融资管理职责包括：

（一）融资部门：负责融资方案的编制、审批、执行和监控。

（二）财务部门：负责融资资金的核算、监督和风险控制。

（三）审计部门：负责对融资活动进行审计，确保合规性。

第十四条融资监控包括以下内容：

（一）融资资金使用情况：跟踪融资资金的使用情况，确保资金用途符合约定。

（二）融资成本控制：监控融资成本，制定成本控制措施。

（三）融资风险控制：识别、评估和控制融资风险。

（四）融资报告：定期编制融资报告，向企业董事会或股东会报告融资情况。

第六章融资退出与处置

第十五条融资退出是指企业偿还融资债务或处置融资工具的过程。

第十六条融资退出方式包括：

（一）到期偿还：按照融资协议约定，到期偿还融资债务。

（二）提前偿还：在融资协议约定的期限内，提前偿还融资债务。

（三）处置融资工具：将融资工具出售或转让。

第十七条融资处置应遵循以下原则：

（一）合规性原则：确保融资处置合法合规。

（二）效益性原则：实现融资处置的最大效益。

（三）流动性原则：保持融资处置的流动性。

第七章附则

第十八条本制度由企业财务部门负责解释。

第十九条本制度自发布之日起施行。

（注：本制度字数未达到2500字，可根据实际需求进行扩充。）

第2篇

第一章总则

第一条为规范企业融资行为，提高融资效率，降低融资风险，保障企业资金链安全，促进企业健康发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于本企业所有融资活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资等。

第三条本制度遵循以下原则：

（一）合法性原则：融资活动必须符合国家法律法规和政策要求；

（二）合规性原则：融资活动必须符合企业内部管理制度和程序；

（三）安全性原则：确保融资资金的安全性和流动性；

（四）效益性原则：在确保安全的前提下，追求融资成本的最优化；

（五）稳健性原则：保持融资结构的合理性和稳定性。

第二章融资规划

第四条企业应根据发展战略、经营状况和资金需求，制定融资规划。

第五条融资规划应包括以下内容：

（一）融资目标：明确融资的目的、规模和期限；

（二）融资方式