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贵州2025自考[法学]金融法模拟题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

题量：20题

1.中国人民银行在金融监管中的主要职责不包括以下哪项？

A.维护国家货币政策的实施

B.监督管理银行保险金融机构

C.依法查处金融机构的违法违规行为

D.管理国家外汇储备

2.根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，其收取的利息收入属于：

A.营业收入

B.利润收入

C.手续费收入

D.资本金

4.《证券法》规定，上市公司年度报告应当在前一年度结束后的多少日内披露？

A.30日

B.45日

C.60日

D.90日

5.货币政策工具中，不属于中国人民银行常规调控手段的是：

A.存款准备金率

B.再贴现率

C.公开市场操作

D.货币发行

6.根据《保险法》，保险公司偿付能力不足时，中国银行保险监督管理委员会可以采取的措施不包括：

A.限制高管薪酬

B.限制业务范围

C.依法接管公司

D.直接接管公司股东资产

7.银行卡交易中的“断卡行动”主要打击的对象是：

A.恶意透支行为

B.非法买卖银行卡行为

C.虚假营销行为

D.高息理财业务

8.金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的核查要求不包括：

A.核实客户真实姓名

B.了解客户的资金来源

C.获取客户的银行卡密码

D.确认客户的职业信息

9.根据《公司法》，有限责任公司股东会作出增加注册资本的决议，须经代表多少以上表决权的股东通过？

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.全体

10.网络借贷信息中介机构从事业务时，不得提供哪些服务？

A.资金存管

B.资金撮合

C.资金担保

D.信用评估

11.金融机构的金融衍生品交易，应当遵循的原则不包括：

A.风险隔离原则

B.公开透明原则

C.利益冲突防范原则

D.高收益优先原则

12.《消费者权益保护法》规定，金融机构对消费者的个人信息保护义务不包括：

A.未经同意不得泄露信息

B.定期提醒客户更新密码

C.限制客户查询自身信息的次数

D.确保信息安全存储

13.证券公司为客户提供的财务顾问服务，不得涉及以下哪项内容？

A.上市公司并购重组方案分析

B.投资者风险承受能力评估

C.直接代客操作证券交易

D.行业发展趋势研究

14.中国银保监会对于农村信用社的监管重点不包括：

A.资产质量监管

B.存款保险制度实施

C.贷款利率上限管理

D.金融创新业务审批

15.金融机构在开展跨境业务时，必须遵守的法律法规不包括：

A.《外汇管理条例》

B.《反洗钱法》

C.《商业银行法》

D.《国际收支统计制度》

16.根据《信托法》，信托财产的独立性体现在：

A.信托财产不属于委托人财产

B.信托财产不属于受益人财产

C.信托财产不因信托关系而灭失

D.信托财产可以用于清偿信托债务

17.金融科技公司在提供支付服务时，必须与银行合作完成以下哪项工作？

A.开发支付产品

B.存储用户资金

C.提供风控服务

D.市场推广

18.金融机构在破产清算时，清偿顺序优先于普通债权的是：

A.存款人债权

B.债权人债权

C.保证人债权

D.所得税债权

19.根据《个人外汇管理办法》，个人每年等值5万美元以下的购汇额度，可以通过哪些渠道提取现金？

A.银行柜台

B.网上银行

C.银行ATM机

D.以上均可以

20.证券发行中的“绿鞋机制”是指：

A.发行价格区间调整机制

B.超额配售权

C.发行失败退回机制

D.发行利率优惠机制

二、多项选择题（每题2分，共10分）

题量：5题

1.中国人民银行可以采取的货币政策措施包括：

A.降低存款准备金率

B.提高再贷款利率

C.开展逆回购操作

D.限制商业银行贷款规模

2.金融机构在反洗钱工作中，客户身份识别的要求包括：

A.核实客户身份证明文件

B.了解客户的实际控制人

C.掌握客户的职业信息

D.评估客户的风险等级

3.根据《保险法》，保险公司的资本要求包括：

A.核心资本

B.附属资本

C.负债资本

D.资本充足率

4.金融科技公司在提供信贷服务时，需要遵守的法律法规包括：

A.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》

B.《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》

C.《商业银行法》

D.《消费者权益保护法》

5.证券公司开展资产管理业务时，应当遵循的原则包括：

A.客户利益优先原则

B.风险自担原则

C.公开透明原则

D.