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企业风险管理评估工具与风险响应方案（通用模板）

引言

在企业经营管理中，风险无处不在——市场波动、合规漏洞、运营故障、战略偏差等均可能对企业目标实现造成影响。本工具模板旨在为企业提供一套系统化的风险管理评估与响应框架，帮助各部门识别、分析、评估风险，并制定针对性应对策略，降低风险发生概率及影响程度，保障企业持续稳定运营。模板适用于各类企业（含制造业、服务业、金融业等），可灵活应用于年度风险评估、重大项目启动前评估、监管合规检查前专项评估等多种场景。

一、适用范围与应用场景

（一）适用主体

本模板适用于企业各层级、各部门，包括但不限于：

企业风险管理部门（牵头统筹）

业务部门（生产、销售、采购、人力资源等，负责本领域风险识别与响应执行）

内审部门（监督风险措施落地效果）

高管层（审批重大风险响应方案，资源配置决策）

（二）典型应用场景

常规年度风险评估：每年末/年初，对企业整体风险状况进行全面梳理，识别下一年度潜在风险，评估优先级，制定年度风险管理计划。

新业务/项目上线前评估：如新产品launch、新市场拓展、重大投资决策前，专项评估业务模式、资源投入、外部环境等风险，保证项目可行性。

监管合规专项评估：应对行业政策变化（如数据安全法、环保新规）、监管检查要求，识别合规缺口，制定整改方案。

重大风险事件复盘：对企业已发生的风险事件（如供应链中断、客户流失）进行根源分析，优化风险管控机制。

二、操作流程与实施步骤

（一）第一步：风险识别——全面排查潜在风险源

目标：系统梳理企业内外部可能导致目标偏离的风险因素，形成风险清单。

操作要点：

范围界定：结合企业战略目标、业务流程、部门职能，明确风险识别领域（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险、市场风险等）。

方法选择：

头脑风暴法：组织各部门骨干（如经理、主管）召开研讨会，结合岗位职责发散列举风险点。

流程梳理法：绘制核心业务流程（如生产流程、销售流程），标注各环节潜在风险（如“原材料采购延迟”“客户信用审核不严”）。

历史数据分析法：复盘近3年企业风险事件记录、客户投诉、审计报告等，提炼高频风险类型。

外部环境扫描：关注政策变化（如行业监管政策调整）、市场趋势（如竞争对手动态）、技术革新（如数字化转型风险）等外部因素。

输出成果：《风险识别清单》（详见“三、核心工具模板”表1）。

（二）第二步：风险分析——量化风险可能性与影响程度

目标：对识别出的风险点，从“发生可能性”和“影响程度”两个维度进行量化分析，为风险评估提供数据支撑。

操作要点：

定义评估标准：

可能性等级：参考历史数据、行业经验，将风险发生概率划分为5级（1-5分，1分极低，5分极高），示例见表2-1。

影响程度等级：根据风险对企业目标（如财务目标、运营目标、合规目标）的影响范围和严重程度，划分为5级（1-5分，1分轻微，5分灾难性），示例见表2-2。

数据收集：

向业务部门发放《风险调查问卷》，收集各风险点的历史发生次数、造成损失（如直接经济损失、客户流失数量、合规罚款金额）等数据。

访谈部门负责人（如总监、经理），结合经验判断风险发生概率及影响。

输出成果：《风险分析评估表》（详见“三、核心工具模板”表2）。

（三）第三步：风险评估——确定风险优先级

目标：结合风险可能性和影响程度，计算风险值，划分风险等级，明确管控重点。

操作要点：

风险值计算：风险值=可能性得分×影响程度得分（分值范围1-25分）。

风险等级划分：根据风险值确定高中低风险等级，示例见表3。

输出成果：《风险评估汇总表》（详见“三、核心工具模板”表3），标注“高/中/低”风险标签，明确需优先管控的风险点。

（四）第四步：风险响应方案制定——针对性应对策略

目标：针对不同等级风险，制定差异化应对措施，明确责任主体、时间节点和资源需求。

操作要点：

策略选择（根据风险等级和类型）：

高风险（红区）：优先采用“规避”或“降低”策略。

规避：放弃可能导致风险的业务（如退出高风险市场、暂停存在重大安全隐患的生产线）。

降低：采取措施降低风险发生概率或影响（如建立供应商备选库、购买财产保险、优化内控流程）。

中风险（黄区）：采用“降低”或“转移”策略。

转移：通过合同、保险等方式将风险部分转移（如与客户签订“不可抗力免责条款”、购买责任险）。

低风险（绿区）：采用“接受”策略，加强日常监控，不采取额外资源投入。

方案设计：明确每项风险的“应对措施”“责任部门/人”“完成时限”“资源需求（预算、人力等）”。

输出成果：《风险响应方案表》（详见“三、核心工具模板”表4）。

（五）第五步：风险监控与更新——动态跟踪风险变化

目标：定期跟踪风险状态，评估应对措施有效性，及时调整风险策略。

操作要点：

监控频率：高风险项每月跟踪，中风险项每季度跟踪，低风险项