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北京2025自考[法学]金融法高频题(考点)

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.中国人民银行发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，其法律效力属于（）。

A.法律

B.行政法规

C.部门规章

D.地方性法规

2.下列哪项不属于我国《证券法》规定的证券交易场所？（）

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.中国期货交易所

D.北京证券交易所

3.商业银行违反《商业银行法》规定，擅自提高存款利率，将面临何种行政处罚？（）

A.没收违法所得

B.责令改正

C.罚款

D.以上都是

4.我国《保险法》规定，保险公司偿付能力监管的核心指标是（）。

A.风险覆盖率

B.净资本充足率

C.核心资本充足率

D.资产负债率

5.下列哪项行为不属于非法集资？（）

A.通过互联网发布高息理财信息

B.以预付会员费形式募集资金

C.经批准的股权融资

D.以“扶贫”名义进行募资

6.《外汇管理条例》规定，境内机构对外支付超过一定金额的，必须经外汇管理局批准，该金额通常是（）。

A.10万美元

B.20万美元

C.50万美元

D.100万美元

7.金融衍生品交易中，投资者因市场波动产生的亏损，属于（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

8.我国《银行业监督管理法》规定，银保监会的主要职责不包括（）。

A.制定银行业务规则

B.审批银行机构设立

C.负责金融犯罪侦查

D.监督银行风险管理

9.证券公司挪用客户交易结算资金，将受到何种处罚？（）

A.责令停业整顿

B.没收违法所得

C.处以罚款

D.以上都是

10.《反洗钱法》规定，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，将面临（）。

A.警告

B.罚款

C.停业整顿

D.以上都是

二、多项选择题（共10题，每题2分）

1.我国《公司法》规定，股份有限公司发起人人数要求为（）。

A.2人以上

B.5人以上

C.2人以上且不超过200人

D.5人以上且不超过200人

2.金融机构在反洗钱工作中，需要履行的义务包括（）。

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.资产冻结

D.洗钱风险自评估

3.《证券法》规定的禁止的交易行为有（）。

A.内幕交易

B.操纵市场

C.虚假陈述

D.转账交易

4.商业银行的风险管理内容包括（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

5.我国《外汇管理条例》规定，下列哪些行为属于非法外汇交易？（）

A.非法买卖外汇

B.走私外汇

C.无证经营外汇业务

D.超范围经营外汇业务

6.保险合同中，属于保险人的主要义务有（）。

A.依法承保

B.按合同理赔

C.解除合同

D.提供保险服务

7.金融控股公司监管的核心原则包括（）。

A.统一监管标准

B.风险隔离

C.跨机构监管协调

D.资本充足率要求

8.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的监管措施包括（）。

A.检查监督

B.限制业务

C.限制分配红利

D.强制处置资产

9.证券公司从事资产管理业务，必须符合的条件有（）。

A.具备相应资质

B.风险隔离措施

C.客户适当性管理

D.信息披露制度

10.非法集资的常见形式包括（）。

A.网络理财平台

B.银行存款高息揽储

C.以“P2P”名义借款

D.房地产众筹

三、判断题（共10题，每题1分）

1.金融机构可以未经批准，擅自开展跨境金融业务。（×）

2.证券公司的自营业务必须与经纪业务严格分离。（√）

3.保险公司在理赔时，可以随意拒绝支付合理赔款。（×）

4.外汇管理局有权对涉嫌洗钱的可疑交易进行冻结。（√）

5.商业银行违反利率上限规定，将受到监管处罚。（√）

6.非法集资行为不受法律保护，参与人可能承担无限责任。（√）

7.证券公司可以私下承诺保本保息吸引客户。（×）

8.《反洗钱法》规定，金融机构必须建立客户身份识别制度。（√）

9.保险公司偿付能力不足，将面临接管或破产风险。（√）

10.银行可以通过虚假宣传诱导客户购买不适合的产品。（×）

四、简答题（共5题，每题5分）

1.简述《证券法》对内幕交易行为的处罚措施。

2.我国《银行业监督管理法》规定的银行业金融机构主要风险有哪些？

3.简述保险合同中保险人的主要义务。

4.《外汇管理条例》对金融机构外汇业务有哪些监管要求？

5.非法集资的特征有哪些？

五、论述题（共2题，每题10分）

1.论述金融机构反洗钱工作的主要内容及其意义。

2.结合《商业银行法》，分析商业银行风险管理的基本框架。