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风险管理标准化作业程序详述

引言

风险管理是企业实现战略目标、保障稳健运营的核心环节。为规范风险识别、评估、应对及监控全流程，保证风险管理工作的系统性、一致性和有效性，特制定本标准化作业程序。本程序旨在为企业各部门、各项目提供统一的风险管理操作指引，降低不确定性对业务目标的影响，提升组织抗风险能力。

一、适用范围与典型应用场景

（一）适用主体

本程序适用于企业内部各职能部门（如战略规划部、财务部、运营部、人力资源部等）、各业务单元及项目团队，涵盖从日常运营到重大决策的全场景风险管理活动。

（二）典型应用场景

战略规划与决策：企业年度战略目标制定、新业务拓展、重大投资并购等场景中，需识别市场风险、政策风险、财务风险等，评估对战略目标的影响。

项目全生命周期管理：新产品研发、市场推广活动、基础设施建设等项目，从立项、执行到收尾阶段，需识别进度风险、成本风险、技术风险等。

日常运营风险管控：供应链管理、生产制造、客户服务、信息安全等日常运营环节，需识别供应链中断、质量、数据泄露等风险。

合规与法律风险管理：应对行业监管政策变化、合同纠纷、知识产权保护等场景，保证经营活动符合法律法规要求。

二、标准化作业流程详解

风险管理标准化作业流程分为六个核心阶段：准备阶段→风险识别→风险评估→风险应对→风险监控与报告→流程优化，各阶段环环相扣，形成闭环管理。

（一）准备阶段：明确目标与资源配置

操作目标：为风险管理活动奠定基础，保证工作方向清晰、资源到位。

操作步骤：

明确风险管理目标

根据企业战略或项目目标，确定本次风险管理的核心目标（如“识别新产品研发阶段的核心风险并制定应对措施”）。

与相关方（如部门负责人、项目组、法务团队等）沟通，确认风险管理范围（如覆盖研发、生产、市场全流程）及重点关注领域。

组建风险管理团队

指定风险负责人（如经理），统筹协调风险管理活动。

团队成员应包含业务专家（如技术总监）、风险分析师、合规专员等，保证多视角覆盖。

收集基础资料

收集与目标相关的背景资料，如战略规划书、项目计划书、过往风险事件记录、行业政策文件、业务流程文档等。

（二）风险识别：全面排查潜在风险源

操作目标：系统梳理可能影响目标实现的风险因素，保证无遗漏。

操作步骤：

选择识别方法

根据场景特点选择合适方法，常用方法包括：

头脑风暴法：组织团队成员自由发言，列出可能的风险（如“原材料价格波动”“核心技术人员流失”）。

流程分析法：拆解业务流程（如“采购-生产-销售”），识别各环节风险点（如“供应商资质不达标导致质量风险”）。

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，识别外部威胁和内部劣势引发的风险。

历史数据复盘法：分析过往风险事件记录，提炼共性风险（如“近3年项目延期均因需求变更频繁”）。

记录识别结果

将识别出的风险逐一记录至《风险识别清单》（模板见表1），内容包括：风险描述、风险类别（战略/财务/运营/合规/等）、初步触发条件（如“原材料价格上涨超10%”）。

风险分类与汇总

按“风险来源”（外部/内部）、“风险属性”（纯粹风险/机会风险）等维度对风险进行分类，形成风险清单初稿。

（三）风险评估：量化分析风险等级

操作目标：评估风险发生的可能性及影响程度，确定优先级，为应对策略提供依据。

操作步骤：

确定评估维度与标准

可能性：风险发生的概率，分为5级（1-很低，2-低，3-中等，4-高，5-很高），示例标准见表2。

影响程度：风险发生后对目标的影响（如财务损失、声誉损害、进度延误等），分为5级（1-轻微，2-一般，3-中等，4-严重，5-灾难性），示例标准见表3。

量化评分与等级判定

组织团队成员对《风险识别清单》中的每个风险，分别从“可能性”和“影响程度”两个维度打分（取平均分），计算风险值：

风险值=可能性评分×影响程度评分

根据《风险评估矩阵表》（模板见表4）判定风险等级（低/中/高/极高）：

极高风险：风险值≥16（需立即处理）

高风险：12≤风险值＜16（优先处理）

中风险：4≤风险值＜12（计划处理）

低风险：风险值＜4（持续监控）

形成风险评估报告

汇总评估结果，明确高风险和极高风险项，标注关键风险点（如“核心技术人员流失风险：可能性4分，影响程度5分，风险值20，极高风险”）。

（四）风险应对：制定针对性处置策略

操作目标：针对不同等级风险，制定具体应对措施，降低风险负面影响或把握风险机会。

操作步骤：

选择应对策略

根据风险等级及特性，选择以下策略（可组合使用）：

规避：改变计划或目标，完全消除风险（如“放弃进入政策限制高风险市场”）。

降低：采取措施降低风险发生可能性或影响程度（如“为关键岗位购买人才流失险，降低离职损失”）。

转移：将风险部分或全部转移给第三方（如“通过外包转移生产