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2025年个人财务咨询服务协议

甲方（服务提供方）：[公司名称或姓名]，住所地：[地址]，统一社会信用代码/身份证号：[号码]，联系电话：[电话]，电子邮箱：[邮箱]

乙方（客户）：[姓名]，住所地：[地址]，身份证号：[号码]，联系电话：[电话]，电子邮箱：[邮箱]

鉴于甲方具备提供个人财务咨询服务的能力和资质，乙方有意委托甲方提供个人财务咨询服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务范围与内容

1.1甲方同意根据乙方的要求，为其提供个人财务咨询服务（以下简称“服务”），旨在帮助乙方进行财务规划、分析财务状况、制定财务目标及实现路径。

1.2具体服务内容包括但不限于：

(1)进行乙方的财务状况初步诊断，包括收入、支出、资产、负债等方面的分析，并出具诊断报告；

(2)与乙方沟通，协助其明确短期、中期及长期的财务目标，并对目标进行优先级排序；

(3)基于乙方的财务状况和财务目标，为其量身定制综合财务规划方案，方案可能涵盖预算管理、储蓄规划、投资策略建议、保险规划、税务优化、退休规划、遗产规划等方面；

(4)定期（如每季度或每年）对乙方的财务执行情况进行分析，提供财务健康检查报告，并根据市场变化和乙方情况变化调整规划建议；

(5)就乙方关心的财务问题提供咨询服务，解答疑问；

(6)提供相关的市场信息、金融产品分析等，供乙方决策参考。

1.3服务方式包括但不限于面对面会议、电话咨询、视频会议以及电子邮件沟通等方式。

1.4服务频率初步约定为[例如：每季度一次面对面会议，每月一次电话或视频会议]，具体服务时长根据每次会议内容确定，单次会议时长通常为[例如：一小时]，具体服务频率和时长可根据乙方的实际需求与甲方协商调整。

1.5甲方承诺将勤勉尽责地履行服务义务，提供专业的财务咨询服务，并基于客户利益提供客观、独立的建议。

第二条服务费用与支付

2.1双方同意，乙方就本协议项下的服务向甲方支付费用。费用采用[例如：固定月费]模式。

2.2服务费用标准为人民币[金额]元/月（大写：[大写金额]），自本协议生效之日起计算。

2.3乙方应于每月[例如：5号]前向甲方支付当月的服务费用。

2.4支付方式：乙方通过银行转账方式将服务费用支付至甲方以下银行账户：

开户行：[银行名称]

账户名称：[账户名称]

账号：[账号]

2.5上述费用已包含[例如：增值税等]相关税费。如遇国家政策调整导致税费发生变化的，税费负担由[双方协商确定，例如：双方另行约定或由乙方承担]。

2.6若服务范围发生重大变更导致服务成本显著增加，双方应就新的服务费用进行协商，并签订书面补充协议。

第三条双方的权利与义务

3.1乙方的权利与义务：

(1)有权获得本协议约定的个人财务咨询服务；

(2)有权要求甲方保持专业操守和履行必威体育官网网址义务；

(3)有权对甲方提供的服务进行合理反馈；

(4)应如实、完整、准确地向甲方提供其所拥有的所有财务相关信息，包括但不限于收入来源、支出情况、银行账户信息、投资组合、负债情况、保险保障、家庭状况、财务目标等，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性；

(5)应按时足额支付本协议约定的服务费用；

(6)应积极配合甲方的工作安排，按要求提供必要的协助和确认；

(7)不得将甲方在提供服务过程中获悉的乙方的个人财务信息用于本协议约定之外的目的，或未经甲方书面同意向任何第三方泄露。

3.2甲方的权利与义务：

(1)有权按照本协议约定收取服务费用；

(2)有权要求乙方提供本协议项下服务所需的必要财务信息；

(3)应按照本协议约定的服务范围、内容和方式，勤勉、专业地为乙方提供个人财务咨询服务；

(4)在提供服务前，应向乙方清晰解释各项财务建议的潜在风险和可能带来的收益；

(5)应对乙方提供的所有财务信息严格必威体育官网网址，除非法律法规规定、司法或行政强制要求，或获得乙方的明确书面授权，否则不得向任何第三方披露；

(6)应保持中立立场，以乙方的最佳利益为出发点提供建议；若提供具体的金融产品推荐服务，应明确告知客户其推荐性质，并充分披露相关产品信息及风险；

(7)在法律法规允许的范围内，可在获得乙方书面授权后，向相关的金融机构、征信机构等第三方核实乙方提供的信息。

第四条必威体育官网网址条款

4.1甲乙双方确认，在本协议有效期内及协议终止后[例如：五]年内，双方均接触、知悉或持有的对方的商业秘密及其他未公开信息（以下简称“必威体育官网网址信息”）均构成保