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非法集资审理培训课件

第一章非法集资的定义与法律框架

非法集资的法律定义权威法律依据依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），为审理工作提供明确指导四大构成特征非法集资必须同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四大特征，缺一不可核心违法行为

非法集资的四大特征详解非法性核心要素：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金无相关金融业务许可证超越经营范围吸收资金借用合法外衣掩盖非法目的公开性传播方式：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传媒体广告投放举办推介会议网络平台宣传利诱性诱惑手段：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报承诺高额利息保证本金安全虚构投资项目社会性对象范围：向社会公众即社会不特定对象吸收资金面向社会大众不限特定人群扩散传播效应

相关法律责任与刑罚主要罪名构成非法吸收公众存款罪《刑法》第176条规定，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金集资诈骗罪《刑法》第192条规定，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金刑罚等级划分数额巨大五年以上十年以下有期徒刑，罚金五万元以上五十万元以下数额特别巨大十年以上有期徒刑或者无期徒刑，罚金五万元以上五十万元以下或者没收财产罚金比例集资金额20%以上至1倍以下

非法集资的主要表现形式互联网金融平台以互联网平台、投资咨询公司、各类投资基金为名义，通过网络平台向社会公众非法吸收资金，承诺高额回报虚拟货币投资以虚拟货币、区块链投资为幌子，编造虚假项目，通过发行代币等方式向投资者募集资金非法发行证券未经批准发行股权、债权、基金份额等有价证券，或者以期货投资、股权投资为名进行非法集资商品销售返利以销售商品、提供服务为名，承诺消费返利或投资回报的形式，实质进行非法集资活动

法律严惩非法集资守护金融安全依法严厉打击非法集资犯罪，维护金融市场秩序，保护人民群众财产安全，构建健康稳定的金融环境。

第二章非法集资的典型手法与案例解析通过分析典型案例，深入了解非法集资的常见手法和作案模式，掌握识别和预防非法集资的关键要点，提高案件审理的针对性和有效性。

非法集资四部曲揭秘画饼编织高大上的投资项目蓝图，制造机不可失，时不再来的投资错觉，让投资者产生巨大财富梦想造势举办新闻发布会、产品推介会，邀请明星代言，铺天盖地做广告，营造投资热潮的虚假声势吸金通过返点、分红等方式给投资者初始甜头，诱使参与人不断追加投入更多资金跑路当资金链断裂难以维系时，携款潜逃或销声匿迹，投资人血本无归，维权无门

典型手法一：承诺高额回报手法特征分析天上掉馅饼神话承诺年收益率20%以上，甚至高达50%-100%，远超银行存款和正常投资收益水平，编造一夜暴富神话初期诚信兑付策略前期严格按时兑付本息，建立投资者信任，吸引更多人参与投资，形成滚雪球效应后期资金链断裂随着投资者增多，资金需求急剧增长，无法维持高额回报，最终资金链断裂，组织者携款跑路风险警示：任何承诺保本高息的投资都存在巨大风险，投资者应保持理性，避免贪图高额回报而上当受骗。典型案例某虚拟货币平台案该平台承诺投资者每月20%的固定收益，通过虚拟货币交易包装，短期内吸引数千名投资者，涉案金额超过数亿元。最终平台无法兑付承诺收益，负责人携款逃匿，投资者损失惨重。法院依法判处主犯无期徒刑，没收个人全部财产。

典型手法二：编造虚假项目01合法公司掩护注册正规公司，取得营业执照，建立看似合法的经营主体，以此掩盖非法集资的真实目的，增强投资者信任度02虚构投资项目编造高科技项目、新能源开发、房地产投资等虚假项目，制作精美的宣传材料和商业计划书，营造项目真实可信的假象03组织实地考察安排投资者到所谓的项目现场参观考察，实际上是租借场地或合作企业，通过实地参观增强投资者的信任04免费旅游诱惑组织免费旅游、豪华聚餐等活动，让投资者感受到实力雄厚，在轻松愉快的氛围中放松警惕，最终上当受骗案例警示：某新能源科技公司声称投资太阳能发电项目，承诺年回报率30%，实际上该公司除了空壳办公室外无任何实体资产，最终涉案金额达5000万元。

典型手法三：虚假宣传造势明星代言包装聘请知名演员、主持人等公众人物代言，利用明星效应增强项目可信度，误导投资者认为项目安全可靠广告轰炸攻势在电视、报纸、网络等各大媒体投放大量广告，营造铺天盖地的宣传声势，形成人人都在投资的假象伪造权威认证制作虚假的政府批文、行业奖项、权威机构认证等材料，冒用政府部门或知名机构名义为其背书典型案例分析某P2P理财平台案该平台邀请多位知名艺人代言，在各大卫视黄金时段投放广告，声称获得最佳互联网金融平台奖等虚假荣誉。平台运营期间通过虚假宣传吸引投资者超过10万人，涉案金额达20亿元。最