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银行从业资格考试要求规则

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最基本的职能是（）

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.金融服务

2.商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.长期次级债务

3.下列属于直接融资工具的是（）

A.银行债券

B.可转让大额存单

C.商业票据

D.银行承兑汇票

4.金融市场最主要、最基本的功能是（）

A.货币资金融通功能

B.优化资源配置功能

C.经济调节功能

D.定价功能

5.下列关于金融市场分类错误的是（）

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场

6.我国货币政策的目标是（）

A.保持国家外汇储备的适度增长

B.保持国内生产总值以较快的速度增长

C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

D.保证充分就业

7.商业银行提高资本充足率的“分子对策”是（）

A.增加核心资本

B.降低风险加权总资产

C.银行并购

D.银行重组，合并重复的机构从而降低成本

8.银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，其区别主要在于（）

A.是保管在保险箱库还是保管在普通仓库

B.是否先将保管物品密封再交给银行

C.保管物品的种类

D.保管期限不同

9.下列属于融资类保函的是（）

A.投标保函

B.经营租赁保函

C.预付保函

D.延期付款保函

10.由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的业务是（）

A.贷款业务

B.贷款承诺业务

C.委托贷款业务

D.银团贷款业务

答案：1.A2.D3.C4.A5.D6.C7.A8.B9.D10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的组织形式有（）

A.个体工商企业

B.合伙制

C.有限责任公司

D.股份有限公司

2.下列属于银行金融创新的基本原则的有（）

A.公平竞争原则

B.合法合规原则

C.成本可算原则

D.四个“认识”原则

3.目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、（）、贷款管理责任制相结合。

A.审贷分离

B.分级审批

C.统一审批

D.总量控制

4.单位活期存款账户包括（）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.专用存款账户

5.下列属于中国人民银行职责的有（）

A.依法制定和执行货币政策

B.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

C.负责金融业的统计、调查、分析和预测

D.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

6.下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的有（）

A.对银行资产和负债的价值影响会不断加大

B.银行风险管理难度会加大

C.会放大银行的风险事件

D.会减少银行的资本来源以及优质客户的流失

7.银行业金融机构有（）等情形，由中国银监会责令改正。

A.未经批准设立分支机构

B.未经批准变更、终止

C.自行确定有关雇员的高额薪酬

D.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

8.下列属于商业银行合规管理部门基本职责的有（）

A.制定并执行风险为本的合规管理计划

B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

9.下列属于银行市场风险的有（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.流动性风险

D.股票价格风险

10.下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（）

A.某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法

B.某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法

C.某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法

D.某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法

答案：1.CD2.ABCD3.AB4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABD8.ABCD9.ABD10.AD

判断题（每题2分，共10