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2025年北交所开户测试题及答案

一、基础知识测试（共15题）

1.个人投资者申请北交所交易权限开通，需满足的资产条件为（）

A.申请前20个交易日日均证券资产不低于50万元（不含通过融资融券融入的资金和证券）

B.申请前10个交易日日均证券资产不低于50万元（含通过融资融券融入的资金和证券）

C.申请前20个交易日日均证券资产不低于100万元（不含通过融资融券融入的资金和证券）

D.申请前10个交易日日均证券资产不低于100万元（含通过融资融券融入的资金和证券）

答案：A

解析：北交所个人投资者需满足“申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）”的资产条件。

2.个人投资者开通北交所交易权限，需具备的交易经验为（）

A.参与证券交易满12个月

B.参与证券交易满24个月

C.参与股票交易满12个月

D.参与股票交易满36个月

答案：B

解析：个人投资者需具有“24个月以上的证券交易经验”，交易经验自投资者本人一码通下任一证券账户在沪深交易所、北交所及全国股转系统发生首次交易起算。

3.机构投资者开通北交所交易权限（）

A.需满足资产门槛和交易经验要求

B.仅需满足资产门槛要求

C.仅需满足交易经验要求

D.无资产门槛和交易经验要求

答案：D

解析：机构投资者开通北交所交易权限无资产和交易经验限制，但需完成适当性评估并签署风险揭示书。

4.投资者完成北交所交易权限开通后，可参与的业务不包括（）

A.新股申购

B.股票交易

C.可转换公司债券交易

D.公开发行的优先股交易

答案：C

解析：北交所目前交易品种包括股票（含新股）、优先股、可交换公司债券等，暂未开通可转换公司债券交易。

5.投资者风险测评结果需达到（）及以上，方可申请开通北交所交易权限

A.C1（保守型）

B.C2（稳健型）

C.C3（平衡型）

D.C4（进取型）

答案：D

解析：北交所市场风险等级较高，要求投资者风险测评结果为C4（进取型）或C5（激进型），且风险承受能力与产品风险等级匹配。

6.以下关于北交所投资者适当性管理的说法，错误的是（）

A.证券公司需对投资者进行持续的适当性管理

B.投资者需自主判断是否符合开通条件，无需证券公司核查

C.证券公司需向投资者充分揭示北交所市场风险

D.投资者需签署《北交所股票交易风险揭示书》

答案：B

解析：证券公司需对投资者资产、交易经验、风险承受能力等进行核查，确认其符合条件后方可开通权限，投资者不可自主开通。

7.投资者通过手机APP申请开通北交所权限时，需提供的材料不包括（）

A.身份证原件

B.银行卡信息

C.学历证明

D.风险测评问卷

答案：C

解析：开通权限需提供身份信息、资产证明（系统自动核验）、风险测评结果等，学历证明非必需材料。

8.投资者A在2024年12月1日首次参与股票交易，最早可申请开通北交所权限的日期为（）

A.2025年5月31日

B.2025年11月30日

C.2026年5月31日

D.2026年11月30日

答案：B

解析：交易经验需满24个月（即2年），从首次交易日期（2024年12月1日）起算，24个月后为2026年12月1日，但权限开通需在满足条件后申请，因此最早可申请日期为2026年11月30日（提前1天）。

9.投资者B证券账户内有现金30万元、股票市值25万元、融资融券负债10万元，其申请开通北交所权限时，日均资产计算为（）

A.30万元

B.55万元

C.45万元

D.25万元

答案：C

解析：资产计算范围包括现金、股票、基金、债券等，不包括融资融券负债。因此，30万（现金）+25万（股票）=55万，但需扣除融资融券融入的资金（10万负债不影响资产计算，资产仅计算自有部分），实际资产为55万元。

10.以下哪类投资者可以直接开通北交所交易权限（）

A.已开通科创板交易权限的个人投资者

B.已开通创业板交易权限的个人投资者

C.已开通全国股转系统创新层交易权限的个人投资者（资产门槛100万元）

D.已开通全国股转系统基础层交易权限的个人投资者（资产门槛200万元）

答案：C

解析：已开通创新层交易权限（资产门槛100万元）的投资者，满足北交所50万元资产门槛，可直接开通；基础层（200万元）需重新评估；