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非法集资题库及答案

一、单项选择题

1.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资的“非法性”特征是指未依法（）。

A.获得市场监管部门营业执照

B.通过银行等金融机构渠道

C.经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定

D.向税务部门完成纳税登记

答案：C

2.下列哪项不属于非法集资的“社会性”特征？（）

A.面向不特定对象吸收资金

B.仅向亲友或单位内部人员集资

C.通过公开宣传吸引公众参与

D.集资对象数量超过特定范围

答案：B

3.某公司以“投资养老公寓”为名，承诺年收益18%并签订“会员协议”，通过社区讲座、老客户推荐等方式吸引500余名老年人投资。该行为最可能涉嫌（）。

A.合法私募融资

B.非法吸收公众存款

C.正常商业合作

D.金融产品代销

答案：B

4.根据《刑法》规定，集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键区别在于（）。

A.集资数额大小

B.是否具有非法占有目的

C.参与人数多少

D.宣传手段是否公开

答案：B

5.以下哪种宣传方式符合非法集资的“公开性”特征？（）

A.仅在公司内部群发布集资信息

B.通过微信朋友圈、短视频平台推广

C.与特定机构签订定向融资协议

D.仅向股东亲属口头推荐

答案：B

6.某平台宣称“投资虚拟货币矿机，日收益3%，保本保息”，但未取得任何金融牌照。该行为的核心违法点是（）。

A.虚构投资项目

B.承诺保本付息

C.缺乏金融许可

D.面向公众集资

答案：C

7.非法集资参与者的资金损失由（）承担。

A.政府部门

B.公安机关

C.参与者自行

D.集资机构股东

答案：C

8.根据《防范和处置非法集资条例》，处置非法集资的牵头部门是（）。

A.市场监督管理局

B.公安机关

C.县级以上地方人民政府

D.人民法院

答案：C

9.以下哪类主体可以合法开展集资活动？（）

A.未经许可的P2P网贷平台

B.取得银行牌照的商业银行

C.以“虚拟币理财”为名的科技公司

D.承诺高息的个人投资工作室

答案：B

10.某企业以“项目开发”名义，通过员工动员其亲友投资，承诺3个月回本，共吸收200人资金5000万元。该行为构成非法集资的关键是（）。

A.承诺回报过高

B.突破特定对象范围

C.项目不存在

D.未签订书面合同

答案：B

11.非法集资中“利诱性”的典型表现是（）。

A.强调投资风险自担

B.承诺保本付息或高额回报

C.仅提供股权分红

D.要求参与者介绍新客户

答案：B

12.根据相关规定，个人非法吸收公众存款（）万元以上，应追究刑事责任。

A.20

B.50

C.100

D.200

答案：A

13.以下哪种行为属于合法融资？（）

A.上市公司依法定程序发行股票

B.企业向全体员工集资用于生产

C.个人通过微信群组织“互助会”

D.投资公司承诺“稳赚不赔”销售产品

答案：A

14.某养老机构以“预存养老费送高额利息”为名，向非会员老年人吸收资金，该行为的违法性不包括（）。

A.未经金融许可

B.面向不特定对象

C.承诺保本付息

D.提供养老服务

答案：D

15.识别非法集资的核心要点是（）。

A.看收益是否高于银行理财

B.查是否取得金融许可、是否公开宣传、是否承诺回报、是否面向公众

C.听宣传人员是否有专业资质

D.看是否签订正规合同

答案：B

16.非法集资案件中，“口口相传”式宣传（）。

A.属于非公开宣传，不构成“公开性”

B.若放任或鼓励，仍视为公开宣传

C.仅针对亲友时合法

D.不涉及资金吸收

答案：B

17.某公司通过虚构“海外矿产项目”，伪造勘探报告，骗取公众投资1亿元后转移资金。该行为涉嫌（）。

A.非法吸收公众存款罪

B.集资诈骗罪

C.诈骗罪

D.合同诈骗罪

答案：B

18.根据《防范和处置非法集资条例》，对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.2倍以上5倍以下

D.3倍以上5倍以下

答案：B

19.以下哪项不属于非法集资常见手段？（