2025年银行从业初级《风险管理》模考金题班.pdfVIP

第01讲模考金题一（一）第01讲模考金题一（一）

模考金题一模考金题一

一、单项选择题一、单项选择题

1.以下关于巴塞尔协议Ⅰ的说法错误的是（）。

A．建立了一套国际通用的覆盖表内外风险的资本充足率标准

B．提出了系统重要性银行的监管政策框架

C．目的是维持国际银行体系的稳定性，消除各国因资本充足率要求不同而产生的不公平竞争

D．贡献在于将资本充足率监管作为银行监管的核心内容，并提出具体的、国际统一的标准

【答案】【答案】B

【解析】【解析】本题考查银行监管。巴塞尔协议Ⅰ建立了一套国际通用的覆盖表内外风险的资本充足率标

准，提出了银行最低资本要求，目的是维持国际银行体系的稳定性，消除各国因资本充足率要求不同而

产生的不公平竞争。巴塞尔协议Ⅰ的贡献在于，将资本充足率监管作为银行监管的核心内容，并提出具

体的、国际统一的标准。系统重要性银行的监管政策框架是巴塞尔协议Ⅲ的内容。

2.根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（

）。

A．其他一级资本

B．核心一级资本

C．储备资本

D．二级资本

【答案】【答案】B

【解析】【解析】本题考查资本规划。商业银行应当优先考虑补充核心一级资本，增强内部资本积累能力，

完善资本结构，提高资本质量。

3.商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响

因素的变化趋势。以下不属于报告的内容的是（）。

A．评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响

B．评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险

C．评估银行持有的资本是否满足监管要求

D．提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议

【答案】【答案】C

【解析】【解析】本题考查内部资本充足评估报告。商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，

定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。报告应至少包括以下内容：（1）评估主要风

险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响；（2）评估实际持有的资本是否足以抵御主

要风险；（3）提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。

4.（）是系统重要性金融机构根据银行经营特点、风险及管理状况，在集团层面制定的当金融

机构陷入困境时能够使集团整体恢复到正常经营状态的行动方案。

A．处置计划

B．恢复计划

C．控制计划

D．挽救计划

【答案】【答案】B

【解析】【解析】本题考查恢复与处置计划。恢复计划是系统重要性金融机构根据银行经营特点、风险及管

理状况，在集团层面制定的当金融机构陷入困境时能够使集团整体恢复到正常经营状态的行动方案。

5.根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的

是（）。

A．银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划

B．银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序

C．银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分

D．内部资本充足评估程序应至少每半年实施一次

【答案】【答案】D

【解析】【解析】本题考查风险评估。选项D，内部资本充足评估程序应当至少每年实施一次，在银行经营情

况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。

6.当战略风险对项目有显著影响，且风险发生的可能性为中度，商业银行应该采取的措施是（

）。

A．必须采取管理措施、密切关注

B．尽量避免或高度重视

C．可接受风险、持续监测

D．采取管理措施，持续监测

【答案】【答案】A

【解析】【解析】本题考查战略风险评估。

风险发生的可能性风险发生的可能性

评估项目评估项目

低低中中高高

显著采取必要的管理措施必须采取管理措施密切关注尽量避免或高度重视

风险的影响